Richter Gedeon Rt. mellett működő Önkéntes Nyugdíjpénztár közleménye
nyilvánosságra hozatal a 2004. évről
1. A pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása
| Megnevezés | 2000. | 2001. | 2002. | 2003. | 2004. | ||
| Pénztár egésze | Nettó hozamráta | (%) | 1,2,08 | 11,48 | 9,70 | 2,51 | 13,00 |
| Bruttó hozamráta | (%) | 2,81 | 13,23 | ||||
| Referencia index | (%) | - | - | 7,95 | 1,02 | 13,76 | |
| Fedezeti céltartalék | Nettó hozamráta | (%) | 12,05 | 11,64 | 10,00 | 2,74 | 13,04 |
| Egyéni számlák | Bruttó hozamráta | (%) | 2.84 | 13,19 | |||
A bruttó és a nettó hozamráták közötti eltérést alapvetően a befektetésekhez kapcsolódó egyéb költségek, letétkezelés díj, befektetési tanácsadás díj) okozzák.
2. A pénztár év eleji és végi taglétszáma:
| Megnevezés | 2004. január 1. | 2004. december 31. |
| Taglétszám (fő) | 5 920 | 6 135 |
3. Tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának arányszámai:
| Megnevezés | 2004. 1. 1.-2004. 12.31. % |
| Fedezeti tartalék | 97,0 |
| Működési tartalék | 2,5 |
| Likviditási tartalék | 0,5 |
4. A pénztár teljes vagyonának tárgyévi nyitó és záró értéke:
| Megnevezés | 2004. január 1. | 2004. december 31. |
| Pénztár vagyona piaci értéken (E Ft) | 7 521 926 | 9 102 320 |
5. A pénztár teljes vagyonának tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása év elején és év végén:
| Eszközcsoport | 2004. január 1. (%) | 2004. december 31. (%) |
| Házipénztár (forint és valuta) | 0,01 | 0,00 |
| Pénzforgalmi számla | 0,05 | 1,35 |
| Befektetési számla | 2,46 | 0,08 |
| Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg | 6,55 | 13,72 |
| Magyar állampapír | 68,19 | 63,27 |
| Eszközcsoport | 2004. január 1. (%) | 2004. december 31. (%) |
| Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény | 4,05 | 3,45 |
| Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény | 2,17 | - |
| Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény | 6,53 | 5,40 |
| A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon forgalomba hozott részvény | 0,52 | 0,75 |
| Magyarországon bejegyzett ingatlan alap befektetési jegye | 4,32 | 7,37 |
| Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél | 5,15 | 4,62 |
6. A tárgyévet követő évre vonatkozó, a befektetési politikában meghatározott eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlás és a referencia index:
| Eszközcsoport | Minimum - maximum | Referenciaindex |
| Folyószámla lekötött bankbetét | 0-50% | RMAX 77% MAX 15% |
| Hazai állampapírok, vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei | 40-100% | |
| Jelzáloglevelek | . 0-25% | |
| Ingatlan (kizárólag befektetési alapon keresztül) | 0-10% | |
| Mo.-n bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott vállalati kötvények | 0-10% | |
| Mo.-n bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvények | 0-20% | |
| Hazai részvények vagy ilyen eszközöket tartalmazó alapok befektetési jegyei | 0-15% | BUX 5% |
| Külföldi gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott, legalább BBB minősítésű kötvények vagy ilyen eszközöket tartalmazó alapok befektetési jegyei | 0-20% | Lehman EU 3% |
| Külföldi részvények vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei | 0-10% | |
| Szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek | Csak meglevő pozíciók kockázatának fedezetére | |
| Tőzsdén kívüli származtatott ügylet | Csak devizaárfolyamkockázat fedezetére |