A Legfelsőbb Bíróság Kfv.39153/2010/8. számú határozata közigazgatási határozat bírósági felülvizsgálata (FELÜGYELETI ügyben hozott közigazgatási határozat bírósági felülvizsgálata) tárgyában. [1996. évi CXII. törvény (Hpt.) 29. §] Bírók: Darák Péter, Hajnal Péter, Madarász Gabriella

Kapcsolódó határozatok:

Fővárosi Törvényszék K.33794/2007/45., Fővárosi Ítélőtábla Kf.27360/2009/7., *Kúria Kfv.39153/2010/8.* (BH+ 2011.11.508), 12/2021. (IV. 14.) AB határozat

***********

Kfv.I.39.153/2010/8.szám

A Magyar Köztársaság Legfelsőbb Bírósága a dr. Maschefszky Ügyvédi Iroda (ügyintéző: dr. Maschefszky Etele ügyvéd) által képviselt felperes neve felperesnek az Orosz V. Ügyvédi Iroda (ügyintéző: dr. Orosz V. Sándor ügyvéd) által képviselt alperes neve (alperes címe) alperes ellen pénzügyi felügyeleti eljárásban hozott közigazgatási határozat bírósági felülvizsgálata iránt a Fővárosi Bíróságon 2.K.33.794/2007. számon indult a Fővárosi Ítélőtábla 2010. február 17-én kelt 4.Kf.27.360/2009/7. számú jogerős ítéletével befejezett perében a felperes részéről 53. sorszám alatt benyújtott felülvizsgálati kérelem folytán, az alulírott napon megtartott nyilvános tárgyaláson meghozta a következő

í t é l e t e t :

A Legfelsőbb Bíróság a Fővárosi Ítélőtábla 4.Kf.27.360/2009/7. számú ítéletét hatályon kívül helyezi, a Fővárosi Bíróság 2.K.33.794/2007/45. számú ítéletét megváltoztatja, az alperes I-794 /2007. számú határozatát hatályon kívül helyezi, és az alperest új eljárás lefolytatására kötelezi.

Kötelezi az alperest, hogy 15 nap alatt fizessen meg a felperesnek 100.000 (százezer) forint elsőfokú, 50.000 (ötvenezer) forint másodfokú és 30.000 (harmincezer) forint felülvizsgálati perköltséget.

A kereseti, a fellebbezési és a felülvizsgálati eljárási illetéket az állam viseli.

Ez ellen az ítélet ellen további felülvizsgálatnak nincs helye.

I n d o k o l á s

A felperes az alperes I-275/2003. számú engedélye alapján hitel-és pénzkölcsön nyújtására jogosult pénzügyi vállalkozás. Az alperes 2007. február 27. és március 7. között célvizsgálatot végzett a felperesnél, melynek eredményeként az I-794/2007. számú határozatával a felperes pénzügyi szolgáltatás végzésére jogosító engedélyét visszavonta, és kezdeményezte a felperes végelszámolását, továbbá a H. végelszámolóként történő kijelölését. A vizsgálati jelentés és az alperesi határozat részletezi a feltárt felperesi hiányosságokat és jogszabálysértéseket, amelyek a következők:

· csoportfinanszírozás,

· eszközminősítésre vonatkozó nyilvántartás nem megbízható,

· nem megfelelő értékvesztés-elszámolás,

· nem rendelkezett kockázatvállalási szabályzattal és belső szabályzatainak lényeges rendelkezéseit sem tartotta be,

· nem folytatott előzetes adósminősítési és hitelképességi vizsgálatot,

· az ingatlanfedezeteket nem független szakértővel értékelte,

· szabálytalan a problémamentes ügyletkezelés,

· adatszolgáltatásai nem megbízhatók,

· a számvitel területén feltárt hiányosságok magas működési kockázatot eredményeztek,

· jövedelmezősége nem értékelhető,

· nem rendelkezett a pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályzattal.

Összefoglalva megállapította, hogy a felperes nem felelt meg a prudens működésre vonatkozó jogszabályi feltételeknek, tevékenysége szinte kizárólag a cégcsoporthoz tartozó vállalkozások pénzügyi forrásainak átcsoportosítására koncentrálódott, a kockázatvállalásokra vonatkozó prudenciális, számviteli előírásokat, belső szabályzatait nem tartotta be, így a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (továbbiakban Hpt.) 29. § (1) bekezdés e) pontja alkalmazása indokolt.