A Legfelsőbb Bíróság Bfv.1296/2010/7. számú határozata jogosulatlan pénzügyi tevékenység bűntette tárgyában. Bírók: Belegi József, Horváth Ibolya, Mészár Róza

Kapcsolódó határozatok:

Miskolci Járásbíróság B.1909/2009/25., Miskolci Törvényszék Bf.221/2010/9., *Kúria Bfv.1296/2010/7.* (BH 2011.10.271)

***********

A MAGYAR KÖZTÁRSASÁG LEGFELSŐBB BÍRÓSÁGA

Bfv.I.1296/2010/7.

A MAGYAR KÖZTÁRSASÁG NEVÉBEN!

A Magyar Köztársaság Legfelsőbb Bírósága a Budapesten, 2011. évi április hó 12. napján megtartott nyilvános ülésen meghozta a következő

í t é l e t e t :

A jogosulatlan pénzügyi tevékenység bűntette miatt a terhelt ellen folyamatban volt büntető ügyben a terhelt által benyújtott felülvizsgálati indítványt elbírálva a Miskolci Városi Bíróság 15.B.1909/2009/25. számú ítéletét és a Borsod-Abaúj-Zemplén Megyei Bíróság 3.Bf.221/2010/9. számú végzését megváltoztatja,

a tényállás 3-7/. pontjában írt jogosulatlan pénzügyi tevékenység bűntette miatt indult büntetőeljárást megszűnteti,

egyebekben a határozatokat hatályában fenntartja.

Az ítélet ellen fellebbezésnek és felülvizsgálatnak nincs helye, s ebben az ügyben sem az indítvány előterjesztője, sem azonos tartalommal más jogosult újabb felülvizsgálati indítványt nem nyújthat be.

I n d o k o l á s

A Miskolci Városi Bíróság a 15.B.1909/2009/25. számú, 2010. január 12. napján kihirdetett ítéletével a terheltet jogosulatlan pénzügyi tevékenység bűntette (Btk. 298/D. § a/ pont) miatt 60 napi tétel - napi tételenként 2.500 forint összegű - összesen 150.000 forint pénzbüntetésre ítélte.

Rendelkezett annak meg nem fizetése esetére, és a terheltet 21.960 forint bűnügyi költség megfizetésére is kötelezte.

Az ítélet ellen az ügyész a terhelt terhére, a pénzbüntetés súlyosítása végett, a terhelt és védője felmentés érdekében fellebbeztek.

A bejelentett fellebbezéseket elbírálva, a Borsod-Abaúj-Zemplén Megyei Bíróság a 3.Bf.221/2010/9. számú, 2010. szeptember 16. napján kelt végzésével az elsőfokú ítéletet helybenhagyta.

A történeti tényállás 1./ és 2./ pontjában írt magatartásokat a bűnösség köréből a másodfokú bíróság kirekesztette.

Erre is figyelemmel a történeti tényállás lényege a következő:

A terhelt 1994-2008. évek között, a kölcsönösen megállapított kamat ellenében, üzletszerűen pénzt kölcsönzött úgy, hogy a pénzügyi szolgáltatási tevékenység végzésére a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyével nem rendelkezett.

A terhelt az alábbi magánszemélyeknek nyújtott kölcsönt:

Régebbi ismerősének, S.D.-nek 1994-ben, az általa indított vállalkozáshoz, havi 5 % azaz évi 60 % kamat ellenében három esetben összesen 5 millió forintot. (3./ pont)

K.F.-nek - aki ismeretségi körében szerzett tudomást arról, hogy a terhelt rendszeresen kölcsönöz kamat ellenében - 1995. március 31-én évi 60 % kamat ellenében 1 millió forintot. (4./ pont)

H.I.-nak - aki egy benzinkútnál szerzett tudomást a terhelt tevékenységéről - 1995. évtől kezdődően, négy éven keresztül, több részletben évi 60 % kamat ellenében legalább 2 millió forintot. (5./ pont)

M.Z.-nak - aki munkahelyén értesült a lehetőségről - 1996. évben, havi 3,5 %-os kamat ellenében összesen 3 millió forintot. (6./ pont)

F.Cs.-nak a terhelt ajánlotta, hogy az építkezéséhez kölcsönt nyújt. Nevezett 1998. áprilisában 600.000, 1998. májusában előbb 350.000, majd 400.000, 2001. áprilisában 300.000, 2001. októberében 350.000 Ft-ot kapott kölcsön, havi 3,5 %-os ügyleti kamattal, míg 2002. januárjában újabb 230.000 forintot 3 % kamat ellenében. (7. pont)

L.G.-nak - akit régóta ismert -, 2004. évben 20.000 forintot adott kölcsön a terhelt. (8./ pont)

R.F.-nek, - akit szintén régóta ismert - 2005. évtől kezdődően, havi 2,5 % kamat ellenében összesen 900.000 forintot kölcsönzött. (9./ pont)

R. közbenjárására 2004. március 12-én, havi 3 %-os kamat mellett a terhelt 100.000 forint kölcsönt adott R.Z.-nak. (10./ pont)

R.F.-nek - aki ismeretségi köréből szerzett tudomást, hogy a terhelt pénzt kölcsönöz - 2006. évig több alkalommal, legalább 500.000 forintot adott kölcsön havi 3,5 %-os kamatra. (11./ pont)

R.R.-nak - aki értesült a terhelt cselekményéről - 2007. év végén, illetve 2008. év elején két részletben összesen 100.000 forint kölcsönt nyújtott havi 3 %-os kamat ellenében. (12./ pont)