74/1994. (V. 10.) Korm. rendelet
a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 1994. évi XXIV. törvény végrehajtásáról
A Kormány a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 1994. évi XXIV. törvény (a továbbiakban: Törvény) 8. §-ának (4) bekezdésében kapott felhatalmazás alapján a következőket rendeli el:
1. § E rendelet hatálya alá tartozik a Törvény 1. § a) pontjában meghatározott pénzügyi szolgáltató szervezet.
2. § (1) A Törvény 6. §-ának (2) és (3) bekezdésében előírt iránymutatások és mintaszabályzatok alapján elkészítendő Szabályzatnak az alábbi témakörökre vonatkozó előírásokat kell tartalmaznia:
a) a pénzmosás gyanújára okot adó adatok, tények, körülmények és magatartások megállapításakor figyelembe veendő szempontok,
b) az ügyfelek azonosításának belső eljárási rendje,
c) a Törvényben előírt bejelentési kötelezettség teljesítésének belső eljárási rendje, ideértve az ezt elősegítő belső ellenőrző, információs és adatkezelő rendszert,
d) az Országos Rendőr-főkapitányságnak (a továbbiakban: ORFK) történő bejelentés eljárási rendje és formája,
e) az azonosítás, illetőleg a bejelentés kapcsán keletkezett adatok kezelésére vonatkozó előírások,
f) az alkalmazottak képzésére és folyamatos továbbképzésére vonatkozó előírások,
g) az ügyfelekkel kapcsolatba kerülő alkalmazottak részére az egyes esetekben alkalmazandó eljárási, magatartási normák
meghatározása.
(2) A Szabályzat tartalmazza továbbá a Btk. pénzmosási tényállásának, a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény rendelkezéseinek ismertetését, a pénzügyi szolgáltató szervezetre vonatkozó jogszabályok titokvédelmi előírásainak ismertetését.
3. § (1) Az ügyfél azonosítása során a Szabályzat útmutatásai szerint a pénzügyi szolgáltató szervezet köteles megkövetelni:
a) természetes személy esetén az ügyfél személyi igazolványának, útlevelének, vagy a Magyar Köztársaság rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedélyének bemutatását,
b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén - a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy a) pontban megjelölt okiratain túlmenően -, ha a szervezet azonosítása korábban nem történt meg, annak igazolását, hogy
1. a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy az a bejegyzés iránti kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, illetőleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta,
2. ha más belföldi jogi személy létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetőleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmet benyújtotta,
3. külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a saját országa joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént.
(2) A pénzügyi szolgáltató szervezet az azonosítás során a Szabályzatnak megfelelő módon köteles rögzíteni:
a) a természetes személy családi és utónevét (nők esetében leánykori családi és utónevét is), lakcímét, születési helyét, idejét, anyja leánykori családi és utónevét, az azonosító okmány számát, a kiállító hatóság megnevezését, betűjelét, külföldi természetes személy útlevelében szereplő személyazonosító adatokat,
b) jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkező más szervezet esetén a szervezet nevét, székhelyét, telephelyét, tevékenységi körét, az azonosító okmány számát, valamint
c) a pénzügyi műveletre vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatokat.
4. § A Törvényben előírt bejelentési kötelezettség teljesítésének belső eljárási rendjét úgy kell kialakítani, hogy a Törvény 3. § (2) bekezdésében megjelölt személy (a továbbiakban: felelős személy), vagy a Szabályzatban kijelölt helyettese a pénzügyi szolgáltató szervezet alkalmazottai számára a pénzügyi szolgáltató szervezet napi működésének ideje alatt állandóan rendelkezésre álljon, és haladéktalanul továbbítani tudja a bejelentést az ORFK-nak.
5. § A felelős személy a Szabályzatban előírt formanyomtatványon köteles bejelentését megtenni az ORFK-hoz - a pénzügyi szolgáltató szervezetre vonatkozó jogszabályok titokvédelmi előírásainak figyelembevételével - személyes vagy postai kézbesítés útján, vagy ha a késedelem veszéllyel jár, előzetesen telefonon a formanyomtatványnak megfelelő adatok közlésével.
6. § Ez a rendelet a kihirdetésétől számított 8. napon lép hatályba.
Dr. Boross Péter s. k.,
miniszterelnök