205/1996. (XII. 23.) Korm. rendelet

a befektetési szolgáltatási tevékenységet folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről

Az értékpapírok forgalomba hozataláról, a befektetési szolgáltatásokról és az értékpapír-tőzsdéről szóló 1996. évi CXI. törvény (a továbbiakban: Épt.) 247. §-a (1) bekezdésének g) pontjában kapott felhatalmazás alapján a Kormány az alábbiakat rendeli el:

1. § Az üzletszabályzat tartalmazza:

a) befektetési szolgáltató megnevezését, székhelyét,

b) az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet (a továbbiakban: Felügyelet) által kiadott, a tevékenységet engedélyező határozat számát és keltét,

c) az engedélyezett befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek felsorolását, továbbá

d) az üzletszabályzatot vagy annak módosítását jóváhagyó legutolsó felügyeleti határozat számát és keltét.

2. § Az üzletszabályzat tartalmazza

a) az ügyféllel történő szerződéskötés megtagadásának törvényben meghatározott okait,

b) az ügyfél személyazonossága megállapításának, illetve igazolásának részletes szabályait,

c)[1] a szerződés megkötését megelőző információszolgáltatási kötelezettség (a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény 115. §) teljesítésének részletes szabályait és módját.

3. § (1) Ha a befektetési szolgáltató az ügyféltől megbízást telefonon, telefaxon vagy egyéb elektronikus úton is elfogad, az üzletszabályzatban rendelkezni kell ennek részletes szabályairól, így különösen

a) a telefonon, telefaxon vagy egyéb elektronikus úton adott megbízás esetén követendő eljárásról (hangrögzítés vagy a megbízás felvevője általi írásban való rögzítés), az írásba foglalt szerződés elkészítésének módjáról, az írásba foglalás idejéről,

b) a hangfelvétel megőrzésének időtartamáról.

(2) Ha a befektetési szolgáltató a megbízásokat hangfelvételen rögzíti, az üzletszabályzatnak rendelkeznie kell a hangfelvételhez történő hozzáférési jogosultságról.

4. § Az üzletszabályzatnak tartalmaznia kell a szerződés módosításának, illetve megszüntetésének részletes szabályait, ideértve az elállási, felmondási határidőket.

A szerződés teljesítése

5. § (1) Az üzletszabályzatban meg kell határozni az ügyféllel történő elszámolás módját, határidejét.

(2) Az üzletszabályzatnak ügyletfajtánként tartalmaznia kell az ügyfelet terhelő általános kockázatokat és az ügyfél kötelezettségeit.

Az ügyfél értesítése

6. § (1) Az üzletszabályzatban meg kell határozni az ügyfél értesítésének, tájékoztatásának gyakoriságát és módját, valamint annak költségkihatását.

(2) Az üzletszabályzat nem zárja ki az ügyfél megbízásainak teljesítéséről és a befektetési szolgáltató által vezetett számláinak egyenlegéről, az üzletszabályzatban foglaltaktól eltérő felvilágosítás kérési jogát. Az üzletszabályzatnak tartalmaznia kell a jogszabályban kötelezően előírt tájékoztatáson túl az ügyfél kérésére történő tájékoztatás költségeit.

Felelősségi szabályok

7. § (1) Az üzletszabályzat tartalmazza, hogy - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével - a befektetési szolgáltató a szerződések teljesítéséért felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. Az üzletszabályzat ügyletfajtánként tartalmazza az ügyfél súlyos szerződésszegésének minősülő esetek körét.

(2) Az üzletszabályzat ügyletfajtánként tartalmazza, hogy a befektetési szolgáltatót, mely esetekben terheli az értékpapír-kibocsátóval egyetemleges felelősség.

8. § (1) Ha a befektetési szolgáltató az egyes ügyletek teljesítéséhez ügynököt vagy közreműködőt vesz igénybe, az üzletszabályzatnak tartalmaznia kell, hogy a befektetési szolgáltató ügynök vagy közreműködő eljárásáért úgy felel, mintha saját maga járt volna el.

(2) Az ügynök és a közreműködő igénybevétele esetén az üzletszabályzat tartalmazza az ügynök és a közreműködő igénybevételéből eredő következményeket (határidő- és költségkihatásokat).

A befektetési szolgáltató engedélyének visszavonása, felfüggesztése, korlátozása

9. § Az üzletszabályzatnak tartalmaznia kell:

a) az állományátruházás ügyfél hozzájárulásához nem kötött eseteit;

b) a befektetési szolgáltató ügyféllel szembeni kötelezettségét - ideértve az ügyfél rendkívüli tájékoztatásának módját is - a befektetési szolgáltató tevékenységi engedélyének, egyes tevékenységének részleges vagy teljes felfüggesztése, korlátozása, engedélyének részleges vagy teljes visszavonása esetén;

c) ügyletfajtánként a befektetési szolgáltató, illetve az ügyfél kötelezettségét, kockázatviselését, a befektetési szolgáltató tőzsdei tevékenységének a tőzsde vagy a Felügyelet részéről történő korlátozása, felfüggesztése, illetve az elszámolóháznak az ügyfél megbízását érintő intézkedése esetén.

Az egyes tevékenységek speciális szabályai

10. § Az üzletszabályzat tartalmazza az egyes befektetési szolgáltatások, kiegészítő befektetési szolgáltatások keretében köthető ügyletfajták, szerződések részletes szabályait, ideértve ügyletfajtánként az ügyfélnek a befektetési szolgáltató által kezelt értékpapírja és pénzeszköze feletti rendelkezésének módját és részletes szabályait is.

11. § Értékpapírszámla és ügyfélszámla vezetése esetén az üzletszabályzatban meg kell határozni:

a) számlanyitás részletes feltételeit,

b) a számla jóváírásáról, terheléséről és egyenlegéről történő ügyfélértesítés gyakoriságát és módját, valamint

c) a befektetési szolgáltató kifizetőhelyi kötelezettségéből eredő adólevonással, befizetéssel és nyilvántartással kapcsolatos tevékenységét.

12. § A magánszemélyek jövedelemadójáról szóló 1995. évi XCVII. törvényben meghatározott adótőkeszámla vezetése esetén az üzletszabályzat tartalmazza:

a) az adótőkeszámla megnyitásának részletes feltételeit,

b) a szerződés jogszabályban előírt kötelező tartalmi elemeit,

c) a befektetési szolgáltató nyilvántartási és igazolásadási kötelezettségeit.

13. § Az üzletszabályzat tartalmazza az adatvédelmi tájékoztatás módját, így különösen:

a) az értékpapírtitokkal kapcsolatos jogszabályi rendelkezések ismertetését,

b) az értékpapírtitok befektetési szolgáltató általi kiadásának eseteit;

c) az ügyfél értesítésének módját az értékpapírtitok kiadásáról.

Egyéb rendelkezések

14. § Az üzletszabályzat tartalmazza:

a) a felek szerződésszegése esetén a felek jogait és kötelezettségeit,

b) a befektetővédelmi szabályokat, ideértve a Befektetővédelmi Alap által biztosított követelésekkel kapcsolatos szabályokat,

c) a befektetési szolgáltató és az ügyfele közötti jogviták peres eljárás előtti rendezésének módját,

d) a választottbírósági eljárás lehetséges eseteit, illetve az ezzel kapcsolatos részletes szabályokat.

15. § (1) Az üzletszabályzat mellékletét képezik:

a) a befektetési szolgáltató által alkalmazott szerződésminták,

b) az ügynöki lista.

(2) Az üzletszabályzathoz csatolni kell:

a) a befektetési szolgáltató által alkalmazott díjtételeket,

b) az üzleti órák megjelölését.

(3) A szerződésmintákat az üzletszabályzattal együtt jóváhagyás végett, a díjjegyzéket, az üzleti órák rendjét tájékoztatás végett a Felügyelethez be kell nyújtani.

16. § Ez a rendelet 1997. január 1. napján lép hatályba. A hatálybalépéskor már működő vagy a hatálybalépést követően az Épt. 219. §-ának (1) bekezdése alapján az 1990. évi VI. törvény szabályai szerint engedélyt kapott befektetési szolgáltató üzletszabályzatát a Felügyeletnek legkésőbb 1997. március 31. napjáig köteles benyújtani.

Horn Gyula s. k.,

miniszterelnök