2/1991. (VII. 18.) TNM rendelet

a pénzintézetek napi likviditási tartalékáról

1. §

A banktevékenység folytatásának bankfelügyeleti feltételeiről és az Állami Bankfelügyeletről szóló, a 121/1990. (XII. 29.) Korm. rendelettel módosított 106/1989. (X. 29.) MT rendelet módosításáról rendelkező 92/1991. (VII. 18.) Korm. rendelet 1. §-ában kapott felhatalmazás, továbbá a Magyar Nemzeti Bank elnökének javaslata alapján a pénzintézetek napi likviditási tartalékára vonatkozó szabályokat a melléklet szerint állapítom meg.

2. §

Ez a rendelet a megjelenése napján lép hatályba.

3. §

Ez a rendelet 1991. december 31-én a hatályát veszti.

Dr. Botos Katalin s. k.,

tárca nélküli miniszter

Melléklet 2/1991. (VII. 18.) TNM rendelethez

1. A napi likviditási előírásnál figyelembe vehető likvid eszközök

- pénztárállomány (forint és valuta)

- a forintban és devizában vezetett elszámolási betétszámlák egyenlege,

- egynapos kihelyezések a jegybankhoz és más belföldi és külföldi bankokhoz,

- a még fel nem használt folyószámla hitelkeret összege,

- az MNB által meghatározott belföldi és külföldi értékpapírok (melyek körét a jelen rendelet megjelenésével egyidejűleg a Magyar Nemzeti Bank közli a pénzintézetekkel).

2. A likviditási ráta vetítési alapjául szolgáló mérlegfőösszeg kiszámításánál az alábbi súlyokat kell alkalmazni:

a) az 1. pontban meghatározott likvid eszközök: 0

b) egyéb 0 súllyal számítandó eszközök:

- kötelező jegybanki tartalék,

- állami értékpapírok,

- lakásalap-fedezeti kötvény,

- import fedezeti letét,

- egyéb jegybankképes értékpapírok,

- jegybanknál elhelyezett devizabetétek azon része, amelyek fedezete mellett a pénzintézet forint refinanszírozási hitelt kapott,

- be nem fizetett részvénytőke,

- saját állóeszközök;

c) többi eszköztétel: 1

kivéve:

- vállalt bankgaranciák,

- egynapos lejáratot meghaladó banközi kihelyezések, a jegybanknál szabad elhatározásból elhelyezett forint betétek kivételével,

- tőkebefektetések, vagyoni érdekeltségek

ezeknél: 0,5.

A vállalt bankgaranciák között nem kell figyelembe venni a pénzügyi letéttel fedezett összegeket és a banki garanciák közül azokat, amelyekhez állami vagy jegybanki garancia kapcsolódik.

3. A likvid eszközök mértéke

A likvid eszközök mértéke - minden nap - el kell érje a 2. pontban meghatározott súlyok alapulvételével kiszámított mérlegfőösszeg 5%-át.

4. Az e mellékletben foglalt előírások teljesítését a Magyar Nemzeti Bank ellenőrzi. A Magyar Nemzeti Bank a 3. pontban említett mérték tekintetében szakosított pénzintézet esetében kivételt tehet, és a mértéket 3%-ig csökkentheti.

5. A 3. pontban foglalt előírást a pénzintézet - a Magyar Nemzeti Banknak történt előzetes bejelentése alapján, választása szerint - havi átlagban is teljesítheti, a likviditási ráta mértéke azonban egyetlen napon sem csökkenhet 1% alá. Ebben az estben a pénzintézet likvid eszközeinek mértékéről a tárgyhót követő hónap 8. napjáig köteles kimutatást adni.

E szabály be nem tartása esetén a jegybank ismét napi likviditási ráta megfelelést írhat elő.