36/2022. (IX. 15.) MNB rendelet

a kötelező jegybanki tartalék kiszámításáról, illetve képzésének és elhelyezésének módjáról szóló 10/2005. (VI. 11.) MNB rendelet módosításáról

A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény 171. § (1) bekezdés c) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény 4. § (1) bekezdésében meghatározott feladatkörömben eljárva a következőket rendelem el:

1. § A kötelező jegybanki tartalék kiszámításáról, illetve képzésének és elhelyezésének módjáról szóló 10/2005. (VI. 11.) MNB rendelet (a továbbiakban: Tartalékrendelet) 4. §-a helyébe a következő rendelkezés lép:

"4. § (1) A tartalékköteles hitelintézet a tartalékszámítás során figyelembe veendő tárgyidőszakot követő második tárgyidőszak (a továbbiakban: teljesítési tárgyidőszak) minden egyes naptári napján legalább a kötelező tartalékráta mértékéről szóló 35/2022. (IX. 15.) MNB rendelet 1. § b) pontja szerinti legkisebb tartalékráta mértékének megfelelő kötelező tartalékot tart.

(2) A tartalékköteles hitelintézet - az (1) bekezdésben meghatározottakon túl - az adott negyedévre vonatkozó tartalékráta mértéke szerint számított kötelezőtartalék-kötelezettségnek a teljesítési tárgyidőszak naptári napjaira átlagszámítást alkalmazva, havonta egy alkalommal, a teljesítési tárgyidőszak utolsó naptári napján köteles megfelelni."

2. § A Tartalékrendelet 6. és 7. §-a helyébe a következő rendelkezések lépnek:

"6. § (1) A kötelező tartalék összege után az MNB a következő képlet alapján fizet kamatot a tartalékköteles hitelintézetnek:

Ahol:

Kt= a t. teljesítési tárgyidőszaki tartalékteljesítés után fizetett kamat összege,

At = a t. teljesítési tárgyidőszakban a tartalékteljesítési adatok [napi számlakivonaton szereplő elszámolt számlaegyenlegek és az 5. § (3) bekezdése szerint számított összeg] naptári napok figyelembevételével számított számtani átlaga, de maximum a t. teljesítési tárgyidőszakban teljesíteni előírt kötelező tartalék végleges összege,

nt = a t. teljesítési tárgyidőszak naptári napjainak száma,

rt = a tartalékteljesítés után fizetett kamatláb a t. teljesítési tárgyidőszakban,

j = a teljesítési tárgyidőszak j. napja,

ij = a tartalékteljesítés után fizetett, a kötelező tartalék után fizetendő kamat mértékéről szóló MNB rendeletben megállapított kamatláb a teljesítési tárgyidőszak j. napján.

(2) Az MNB a kötelező tartalék után fizetendő kamatot a teljesítési tárgyidőszakot követő hónap

2. MNB munkanapján fizeti meg a tartalékköteles hitelintézetnek.

7. § (1) A tartalékköteles hitelintézet tartalékteljesítését az MNB ellenőrzi.

(2) Ha az MNB megállapítja, hogy a tartalékköteles hitelintézet nem tartott a teljesítési tárgyidőszak minden egyes naptári napján legalább a 4. § (1) bekezdésének megfelelő kötelező tartalékot, úgy az MNB ezen tény megállapítását követő 30 napon belül - a tartalékköteles hitelintézet egyidejű értesítése mellett - a megállapított különbözet alapján a következő képlettel meghatározott összeggel megterhelheti a tartalékköteles hitelintézet MNB-nél vezetett forint pénzforgalmi számláját:

Ahol:

BKt = a t. teljesítési tárgyidőszak tekintetében a teljesítés elmaradása esetén alkalmazandó számlaterhelés összege,

nt = a t. teljesítési tárgyidőszak naptári napjainak száma,

j = a teljesítési tárgyidőszak j. napja,

bj = a teljesítési tárgyidőszak j. napjára vonatkozó terhelés összege,

ej = a t. teljesítési tárgyidőszak egyes naptári napjain a tartalékteljesítési adatok [a napi számlakivonaton szereplő elszámolt számlaegyenlegek és az 5. § (3) bekezdése szerint számított összeg] elmaradása a kötelező tartalékráta mértékéről szóló 35/2022. (IX. 15.) MNB rendelet 1. § b) pontja szerinti legkisebb tartalékráta mértékének megfelelően számított kötelező tartalék összegétől,

kj = a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelő büntetőkamatláb az elmaradás napján.

(3) Ha az MNB megállapítja, hogy a tartalékköteles hitelintézet napi tartalékteljesítési adatainak a 4. § (2) bekezdése szerint számított teljesítési tárgyidőszaki átlaga nem érte el a kötelező tartalék vonatkozó tartalékráta mértékével számított összegét, az MNB ezen tény megállapítását követő 30 napon belül - a tartalékköteles hitelintézet egyidejű értesítése mellett - a megállapított különbözet alapján a következő képlettel meghatározott összeggel megterhelheti a tartalékköteles hitelintézet MNB-nél vezetett forint pénzforgalmi számláját:

Ahol:

Bt = a t. teljesítési tárgyidőszak tekintetében a teljesítés elmaradása esetén alkalmazandó számlaterhelés összege,

Et = a t. teljesítési tárgyidőszakban a tartalékteljesítési adatok [napi számlakivonaton szereplő elszámolt számlaegyenlegek és az 5. § (3) bekezdése szerint számított összeg] naptári napok figyelembevételével számított számtani átlagának elmaradása a kötelező tartalék 4. § (2) bekezdése szerinti, a vonatkozó tartalékráta mértékével számított összegétől,

nt = a t. teljesítési tárgyidőszak naptári napjainak száma,

pt = a terhelés összegének meghatározásához használt büntető kamatláb a t. teljesítési tárgyidőszakban,

j = a teljesítési tárgyidőszak j. napja,

kj = a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresének megfelelő büntető kamatláb a teljesítési tárgyidőszak j. napján.

(4) Ha a (3) bekezdés szerinti terhelés végrehajtására a tartalékköteles hitelintézet MNB-nél vezetett forint pénzforgalmi számlája nem nyújt elegendő fedezetet, az MNB a tartalékköteles hitelintézet részére - annak külön kérelme nélkül, de egyidejű értesítése mellett - a szükséges összeg erejéig hitelt nyújt. Ezen hitel törlesztése a folyósítással egyidejűleg esedékessé válik.

(5) A (4) bekezdés szerinti hitel kamata megegyezik a mindenkori jegybanki alapkamat kétszeresével. E hitel után az MNB késedelmi kamatot nem számít fel.

(6) E szakasz rendelkezéseit a levelezett tartalékköteles hitelintézetekre az azok pénzforgalmi számlavezetési sajátosságainak megfelelően kell alkalmazni."

3. § A Tartalékrendelet

a) 3. § (1) bekezdésében a "szóló MNB rendelet" szövegrész helyébe a "szóló 35/2022. (IX. 15.) MNB rendelet [a továbbiakban: 35/2022. (IX. 15.) MNB rendelet]" szöveg,

b) 3. § (2) bekezdésében az"a kötelező tartalékráta mértékéről szóló" szövegrész helyébe az"a 35/2022. (IX. 15.)" szöveg,

c) 5. § (1) bekezdésében a "kötelező tartalék-előírást" szövegrész helyébe a "kötelezőtartalék-kötelezettséget" szöveg,

d) 5/A. § (1) bekezdésében az"- a létrehozásától" szövegrész helyébe az"a létrehozásától -" szöveg,

e) 8. §-ában a "kötelező tartalék-előírásnak" szövegrész helyébe a "kötelezőtartalék-kötelezettségnek" szöveg

lép.

4. § Ez a rendelet 2022. október 1-jén lép hatályba.

5. § E rendelet tervezetének a nemzeti hatóságoknak az Európai Központi Bankkal a jogszabálytervezetekről folytatott konzultációjáról szóló, 1998. június 29-i 98/415/EK tanácsi határozat 2. cikk (2) bekezdése szerinti előzetes bejelentése megtörtént.

Dr. Matolcsy György s. k.,

a Magyar Nemzeti Bank elnöke