49/2023. (X. 24.) MNB rendelet

a kötelező jegybanki tartalék kapcsán alkalmazandó kamatmértékekről

A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény 171. § (1) bekezdés b) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Monetáris Tanács döntésére tekintettel,

a 3-5. § és a 7. § (1) bekezdés 1. pontja tekintetében a Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény 171. § (1) bekezdés c) pontjában kapott felhatalmazás alapján, a Magyar Nemzeti Bankról szóló 2013. évi CXXXIX. törvény 4. § (1) bekezdésében meghatározott feladatkörömben eljárva

a következőket rendelem el:

1. §[1] (1) A Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: MNB) a kötelező jegybanki tartalék kiszámításáról, illetve képzésének és elhelyezésének módjáról szóló 10/2005. (VI. 11.) MNB rendelet (a továbbiakban: Tartalékrendelet) 3. § (2) bekezdése szerinti kötelező tartalék összege után, a Tartalékrendelet 3. § (1) bekezdés e) pontjában meghatározott tartalékköteles forrás 2,5%-ának megfelelő mértékéig kamatot nem fizet.

(2) Az (1) bekezdésben foglaltakat meghaladó kötelezőtartalék-teljesítés után az MNB a jegybanki alapkamattal egyező mértékű kamatot fizet.

(3) A Tartalékrendelet 5. § (1) bekezdés d) pontja szerinti eszközben elhelyezett kötelező tartalék összege - annak a Tartalékrendelet 3. § (2) bekezdése szerinti kötelező tartalék összegéhez viszonyított arányában - csökkenti az (1) és (2) bekezdésben meghatározott kötelező tartalék összegét.

(4) Az MNB a Tartalékrendelet 5. § (1) bekezdés d) pontja szerinti eszközben elhelyezett kötelező tartalék után - a betétre fizetendő kamaton túl - kamatot nem fizet.

2. § A teljesítési tárgyidőszakban teljesített kötelező tartalék összege után az MNB a következő képlet alapján fizet kamatot a tartalékköteles hitelintézetnek:

Ahol:

Kt = a t. teljesítési tárgyidőszakban teljesített kötelező tartalék összege után fizetendő kamat összege,

i = a teljesítési tárgyidőszak i. napja,

nt = a t. teljesítési tárgyidőszak naptári napjainak száma,

ki = a teljesítési tárgyidőszak i. napján teljesített kötelező tartalék után fizetendő kamat mértéke,

Ri = a t. teljesítési tárgyidőszak i. napján teljesített kötelező tartalék 1. § (1) bekezdését meghaladó mértéke, illetve a Tartalékrendelet 5. § (1) bekezdés d) pontja szerinti eszközben való kötelezőtartalék-teljesítés esetén e teljesítést, valamint az 1. § (1) bekezdése alapján számított, az 1. § (3) bekezdése szerint csökkentett kötelező tartalék összegét meghaladó mértéke,[2]

ri = az 1. § (2) bekezdése szerinti kamatláb mértéke a teljesítési tárgyidőszak i. napján.

3. § A Tartalékrendelet 5. § (1) bekezdése szerinti eszközöknek a kötelező tartalékba beszámítható - a Tartalékrendelet szerinti levelező tartalékköteles hitelintézet esetén a Tartalékrendelet szerinti levelezett tartalékköteles hitelintézet kötelező tartalékával növelt -, a kötelező tartalék összegén felüli részére (a továbbiakban: túltartalékolás) az MNB a jegybanki alapkamatnak megfelelő mértékű kamatot fizet.

4. § A teljesítési tárgyidőszakra vonatkozó túltartalékolás összege után az MNB a következő képlet alapján fizet kamatot a tartalékköteles hitelintézetnek:

Ahol:

St = a t. teljesítési tárgyidőszakra vonatkozó túltartalékolás összege után fizetendő kamat összege,

i = a teljesítési tárgyidőszak i. napja,

nt = a t. teljesítési tárgyidőszak naptári napjainak száma,

si = a teljesítési tárgyidőszak i. napjára vonatkozó túltartalékolás után fizetendő kamat mértéke,

Ei = a t. teljesítési tárgyidőszak i. napjára vonatkozó túltartalékolás mértéke,

qi = a 3. § szerinti kamatláb mértéke a teljesítési tárgyidőszak i. napján.

5. § Az MNB a kötelező tartalék és a túltartalékolás után fizetendő kamatot a teljesítési tárgyidőszakot követő hónap második munkanapján fizeti meg a tartalékköteles hitelintézetnek.

6. § Ez a rendelet 2023. november 1-jén lép hatályba.

7. § (1)[3]

(2)[4]

Dr. Matolcsy György s. k.,

a Magyar Nemzeti Bank elnöke