55/1986. (XII. 10.) MT rendelet

az állami bankfelügyeletről

Az állami pénzügyekről szóló 1979. évi II. törvény (Ápt.) 34/B §-ának (3) bekezdésében kapott felhatalmazás alapján a Minisztertanács a következőket rendeli:

1. §

(1) A bankok (Ápt. 31. §), a szakosított pénzintézetek (Ápt. 32. §, a továbbiakban együtt: bank) és a banktevékenység állami felügyeletét a pénzügyminiszter az Állami Bankfelügyelet (a továbbiakban: Felügyelet) útján gyakorolja.

(2) A Felügyelet hatásköre a belföldi székhelyű bankra, továbbá a belföldön folytatott banktevékenységre [23/1979. (VI. 28.) MT rendelet 41. § (1) bek., a biztosítási tevékenység kivételével] terjed ki.

(3) Abban a kérdésben, hogy valamely tevékenység banktevékenységnek minősül-e, a Felügyelet állásfoglalása az irányadó.

2. §

(1) A bank létesítéséhez, tevékenységi körének meghatározásához és módosításához szükséges engedélyt [Ápt. 34. § (6) bekezdés] a Felügyelettől kell kérni.

(2) A pénzintézeti rendszerbe nem tartozó jogi személyek banktevékenységet - a Magyar Nemzeti Bank megbízásából végzett ilyen tevékenység kivételével - a Felügyelet engedélyével végezhetnek [Ápt. 34/E § (1) bekezdése].

(3) Az (1)-(2) bekezdésben meghatározott engedély iránti kérelem tartalmát a melléklet határozza meg.

3. §

(1) A Felügyelet az engedélyt a banktevékenység meghatározott körére adja meg.

(2) Az engedély határozott időre, illetőleg területileg vagy egyes banktevékenységekre korlátozottan is megadható.

(3) Ha a bank a működését, a pénzintézeti rendszerbe nem tartozó jogi személy pedig az engedélyezett banktevékenységet az engedély jogerőre emelkedésétől számított egy éven belül nem kezdi el, vagy azt engedély nélkül szünetelteti, az engedély visszavonható.

4. §

(1) Az engedély megadása csak akkor tagadható meg, ha

a) a kérelem nem felel meg a jogszabályban foglalt előírásoknak;

b) a bank alaptőkéje nem éri el az 1 milliárd forintot - szakosított pénzintézetnél a 0,5 milliárd forintot -, a pénzintézeti rendszerbe nem tartozó jogi személy banktevékenysége esetén pedig a Felügyelet által esetenként megállapított mértéket;

c) a kérelmező nem rendelkezik a banktevékenység folytatásához szükséges, jogszabályban meghatározott személyi és tárgyi feltételekkel.

(2) Takarékszövetkezet esetén az (1) bekezdés b) pontjában említett alaptőke mértéket külön jogszabály állapítja meg.

(3) A bank alaptőkéje befizetésének módját és idejét - a jogszabályok keretei között - a Felügyelet megállapíthatja.

5. §

A Felügyelet engedélye szükséges

a) a bank alapító okiratának (alapszabályának) módosításához;

b) olyan mértékű tartós részesedés szerzéséhez, amely meghaladja a bank alaptőkéje és adózás után képzett tartalékai együttes összegének 10%-át;

c) külföldön fiók vagy képviselet megnyitásához, illetőleg megszüntetéséhez;

d) a pénzintézeti rendszerbe nem tartozó jogi személy esetében az engedélyezett banktevékenység szüneteltetéséhez.

6. §

A biztonságos működés érdekében a Felügyeletnek be kell jelenteni - a pénzügyminiszter által meghatározott - szakmai, pénzügyi és tárgyi feltételeknek az engedélytől eltérő lényeges változásait. A pénzügyminiszter további bejelentési kötelezettséget is megállapíthat.

7. §

A Felügyelet üzletszabályzat alkalmazását vagy egyes kikötések érvényesítését kötelezően előírhatja, és ilyeneket ajánló jelleggel is közzétehet.

8. §

(1) A Felügyelet folyamatosan ellenőrzi, hogy a banktevékenység megfelel-e a jogszabályoknak, az. engedélyeknek, továbbá a szabályzatoknak, valamint a betétesek és hitelezők biztonságának.

(2) A Felügyelet jogosult a banktevékenységet érintő adatok, beszámolók, bizonylatok, vizsgálati anyagok bekérésére, illetőleg az azokba való betekintésre.

9. §

(1) A Felügyelet a banki kötelezettségek teljesítése, a betétesek és hitelezők biztonságának megóvása illetőleg a banktevékenység törvényes működése céljából a következő intézkedéseket teheti:

a) a 23/1979. (VI. 23.) MT rendelet 46. §-ában említett működési feltételek helyreállítására - legfeljebb két év - türelmi időt engedélyezhet;

b) előírhatja - jogszabályban meghatározott keretek között - kockázati tartalék képzését;

c) előírhatja megfelelő intézkedési terv meghatározott határidőn belüli benyújtását;

d) meghatározott időre megtilthatja, illetve korlátozhatja az üzletvitel folytatását egyes banktevékenységekre vonatkozóan;

e) kezdeményezheti vezetőállású dolgozónak a banki tevékenységgel kapcsolatos feladatok ellátásától való felmentését, és a szakszerű működés biztosítására meghatározott időre megbízottat jelölhet;

f) a banktevékenységre adott engedélyt (2. §) visszavonhatja.

(2) Az (1) bekezdés f) pontja alapján az engedély csak akkor vonható vissza, ha a bank, illetve a pénzintézeti rendszerbe nem tartozó jogi személy

a) a jogszabályi előírásokat ismétlődően vagy súlyosan megsérti;

b) a Felügyelet, illetőleg a jegybanki szabályozás előírásainak ismétlődően, felszólítás ellenére nem tesz eleget.

10. §

A Felügyelet első fokú államigazgatási szervként jár el.

11. §

Ez a rendelet 1987. január 1. napján lép hatályba.

Lázár György s. k.,

a Minisztertanács elnöke

Melléklet az 55/1986. (XII. 10.) MT rendelethez

1. A rendelet 2. § (1) bekezdése szerinti engedély iránti kérelemhez mellékelni kell:

- az alapító okirat (alapszabály) tervezetét,

- az üzletpolitikai elképzeléseket,

- az üzletszabályzat tervezetét,

- az ügyrend tervezetét,

- vezető állású dolgozók személyi és szakmai adatait,

- a személyi és tárgyi feltételek biztosítására vonatkozó adatokat.

2. A rendelet 2. § (2) bekezdése szerinti engedély iránti kérelemhez mellékelni kell:

- a banktevékenységgel kapcsolatos üzleti elgondolásokat,

- a kérelmező alapító okiratának másolatát,

- az alaptevékenységére és pénzügyi helyzetére vonatkozó adatokat,

- a banktevékenységet ellátó vezetőállású dolgozók személyi és szakmai adatait,

- a személyi és tárgyi feltételek biztosítására vonatkozó adatokat.