108/1998. (V. 27.) Korm. rendelet

a Magyar Nemzeti Bank engedélyezési hatáskörébe tartozó pénzügyi és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzésének egyes feltételeiről szóló 61/1997. (IV. 18.) Korm. rendelet módosításáról

A Kormány a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény 235. §-a (1) bekezdésének a) és e) pontjában kapott felhatalmazás alapján a következőket rendeli el:

1. § A Magyar Nemzeti Bank engedélyezési hatáskörébe tartozó pénzügyi és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások végzésének egyes feltételeiről szóló 61/1997. (IV. 18.) Korm. rendelet (a továbbiakban: R.) a 20. §-a után a következő 20/A-20/D. §-sal és előtte a következő címmel egészül ki:

"A külföldi vállalkozás fióktelepével kapcsolatos szabályok

20/A. § (1) Ha külföldi vállalkozás [a külföldi székhelyű vállalkozások magyarországi fióktelepeiről és kereskedelmi képviseleteiről szóló 1997. évi CXXXII. törvény 2. § a) pont] fióktelepe útján kíván szolgáltatást végezni, - az 1. § (1) bekezdésének d)-m) pontjában foglaltakon túlmenően - az engedélyezés iránti kérelemhez mellékelni kell

a) a külföldi vállalkozás alapító okiratát;

b) a külföldi vállalkozás három hónapnál nem régebbi eredeti cégkivonatát vagy igazolást arról, hogy a külföldi vállalkozást a vállalati (gazdasági) nyilvántartásba bejegyezték;

c) a külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóságtól származó engedélyének másolatát;

d) harminc napnál nem régebbi igazolást arra vonatkozóan, hogy a külföldi vállalkozásnak a magyarországi és a főirodája, illetőleg székhelye szerinti államban lévő adóhatósággal, vámhatósággal, illetve társadalombiztosítási szervvel szemben tartozása nincs;

e) a külföldi vállalkozás előző gazdasági évre vonatkozó, könyvvizsgáló által hitelesített mérlegét és eredménykimutatását;

f) nyilatkozatot arról, hogy a külföldi vállalkozásnak milyen mérlegen kívüli kötelezettségei vannak;

g) a külföldi vállalkozás tulajdonosi szerkezetének, valamint azon körülményeknek a részletes leírását, amelyek miatt a külföldi vállalkozás kapcsolatban álló személyek csoportjához tartozónak minősül, továbbá az irányító vállalat előző évre vonatkozó konszolidált éves beszámolóját, ha az irányító vállalat konszolidált beszámoló készítésére kötelezett;

h) a kérelemben érintett személyek teljes bizonyító erejű magánokiratban foglalt nyilatkozatát arra vonatkozóan, hogy hozzájárulnak az engedély iránti kérelemhez mellékelt iratban foglaltak valódiságának a Magyar Nemzeti Bank által megkeresett szervek útján történő ellenőrzéséhez;

i) a kérelmező által folytatott, a székhely szerinti felügyeleti hatóság által engedélyezett tevékenységek megjelölését, valamint azokat a helyeket, ahol ezeket a tevékenységeket végzi;

j) a fióktelep vezető állású személyének döntési jogkörét, valamint a kérelmező azon testületeit, amelyek hozzájárulása nélkül bizonyos döntések nem érvényesek;

k) a székhely szerinti felügyeleti hatóság nyilatkozatát arról, hogy a nem magyar állampolgárságú vezető állású személlyel szemben nem állnak fenn kizáró okok e munkakör betöltésével, illetőleg ellátásával kapcsolatban.

(2) A szolgáltatásnak fióktelep által történő folytatásához a Magyar Nemzeti Bank az engedélyt abban az esetben adja meg - az 1. § (1) bekezdésének d)-m) pontjában és az (1) bekezdésben meghatározott feltételek teljesülése mellett -, ha

a) - külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén - érvényes és hatályos, a felügyeleti hatóságok kölcsönös elismerésén alapuló, továbbá a fióktelepek felügyeletére is kiterjedő nemzetközi együttműködési megállapodás van az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet és a kérelmező külföldi vállalkozás székhelye szerinti felügyeleti hatóság között;

b) a kérelmező külföldi vállalkozás főirodája, illetőleg székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő pénzmosás elleni jogszabályi előírásokkal;

c) a kérelmező külföldi vállalkozás rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítő adatkezelési szabályzattal;

d) a kérelmező külföldi vállalkozás nyilatkozik arról, hogy korlátlanul helytáll a fióktelep cégneve alatt keletkezett kötelezettségekért;

e) a kérelmező külföldi vállalkozás benyújtja a székhelye szerinti felügyeleti hatóság fióktelep létesítésre vonatkozó engedélyét, illetőleg hozzájáruló nyilatkozatát vagy tudomásulvételét;

f) - külföldi pénzügyi intézmény kérelmező esetén - a kérelmező külföldi vállalkozás főirodája, illetőleg székhelye szerinti állam jogszabályai biztosítják a pénzügyi intézmények prudens, biztonságos működését.

(3) Ha a kérelmező külföldi vállalkozás főirodája és székhelye nem egy államban van, akkor a (2) bekezdésben felsorolt követelményeknek a főiroda és a székhely államra nézve is teljesülni kell.

(4) Már működő fióktelep esetén az engedélyezés iránti kérelemhez - az (1) bekezdésben felsoroltak helyett, ha azokat az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet vagy a Magyar Nemzeti Bank előtt korábban folyt engedélyezési eljárásban már bemutatták - a külföldi vállalkozás alapító okiratát és a fióktelep bejegyzéséről szóló cégbírósági végzést - ennek hiányában a bejegyzés iránti kérelmet, annak igazolásával együtt, hogy a bejegyzés iránti kérelmet a cégbíróság átvette -, bejegyzett fióktelep esetében három hónapnál nem régebbi cégkivonatot kell becsatolni. A Magyar Nemzeti Bank a kérelmezőt bármikor felhívhatja az (1) bekezdésben meghatározott feltételek igazolására. A fióktelep formájában működő hitelintézet esetén alkalmazni kell az 1. § (2) bekezdésében foglaltakat.

20/B. § A Magyar Nemzeti Bank az engedély iránti kérelmet akkor is elutasítja, ha az 1. § (1) bekezdésének d)-m) pontjában, illetőleg a 20/A. §-ban felsorolt feltételek valamelyike nem teljesül.

20/C. § (1) A Magyar Nemzeti Bank a fióktelep engedélyét visszavonhatja, ha a 20/A. §-ban foglalt feltételek valamelyike már nem teljesül.

(2) A Magyar Nemzeti Bank a fióktelep engedélyét visszavonja, ha a székhely szerinti felügyeleti hatóság a külföldi vállalkozás engedélyét visszavonta.

20/D. § Ahol e rendelet a kérelmezőre, továbbá a pénzügyi szolgáltatási, illetőleg kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végző szolgáltatóra (jogi személyre) utal, ott a fióktelepet is érteni kell."

2. § (1) Az R. 21. §-ának (5) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(5) E rendelet alkalmazásában vezető állású személy:

a) hitelintézet esetén a Hpt. 2. számú melléklete III. fejezetének 25. a)-b) pontjában meghatározott személy;

b) az a) pont alá nem tartozó részvénytársaság esetén az igazgatóság elnöke és a felügyelő bizottság elnöke, korlátolt felelősségű társaság esetén az ügyvezető, közös vállalat esetén az igazgató;

c) szövetkezet esetén - ide nem értve az a) pont alá tartozó szövetkezeti hitelintézetet - a tisztségviselő;

d) fióktelep esetén a Hpt. 2. számú melléklete III. fejezetének 25. d) pontjában meghatározott személy."

(2) Az R. 21. §-a a következő (7) bekezdéssel egészül ki:

"(7) E rendelet alkalmazásában:

a) fióktelep esetében a jegyzett tőke alatt a dotációs tőkét kell érteni (Hpt. 2. számú melléklete III. fejezetének 28. pontja);

b) főiroda: a Hpt. 2. számú melléklete III. fejezetének 27. pontjában meghatározott hely;

c) felügyeleti hatóság: ha a kérelmező külföldi pénzügyi intézmény, a tevékenységi felügyeletét ellátó külföldi szervezet, ha a kérelmező nem pénzügyi intézmény, de a tevékenysége felett külföldi szervezet felügyeletet gyakorol, ez utóbbi szervezet. A 20/A. § (2) bekezdésének a) pontja esetében felügyeleti hatóság kizárólag a kérelmező külföldi pénzügyi intézmény tevékenységi felügyeletét ellátó külföldi szervezet."

3. § Ez a rendelet 1998. június 15. napján lép hatályba, egyidejűleg az R. 18. §-ának bevezető mondatában és b) pontjában, továbbá a §-t megelőző címben, valamint a 20. §-ban az "elektronikus" szövegrész hatályát veszti.

Horn Gyula s. k.,

miniszterelnök