147/1991. (XI. 30.) Korm. rendelet

a pénzváltási tevékenység devizahatósági engedélyezéséről

A Kormány a devizáról szóló 1995. évi XCV. törvény 89. §-a (2) bekezdésének f) pontjában kapott felhatalmazás alapján az alábbiakat rendeli:[1]

1. §

E rendelet hatálya kiterjed a jogi személyre, a jogi személyiség nélküli gazdasági társaságra és az egyéni vállalkozóra, valamint ezek alkalmazottjára.

2. §

A pénzváltási tevékenységgel kapcsolatban devizahatóságként a Magyar Nemzeti Banknak (a továbbiakban: MNB) a pénzváltási tevékenységet végző személy székhelye (telephelye) szerint illetékes megyei igazgatósága, budapesti és pest megyei székhelyű (telephelyű) személy esetében az MNB központja jár el.

3. §

(1) Pénzváltási tevékenység végzésére az MNB - az Állami Bankfelügyelettel egyetértésben - akkor ad engedélyt, ha a kérelmező a jogszabályban, valamint az MNB által előírt feltételeknek megfelel.

(2) Az MNB a feltételek meglétét a helyszínen is ellenőrizheti.

4. §

Pénzváltási tevékenység végzésére nem adhat az MNB engedélyt, ha

a) a kérelmező, illetőleg vezető tisztségviselője büntetett előéletű, vagy a kérelem benyújtását megelőző három éven belül közbizalom elleni (Btk. XVI. fejezet III. cím), gazdasági (Btk. XVII. fejezet) vagy vagyon elleni (Btk. XVIII. fejezet) bűncselekményt, illetve a kérelem benyújtását megelőző két éven belül tulajdon elleni, deviza- vagy pénzügyi szabálysértést követett el;

b) a kérelmező pénzváltási tevékenységével összefüggő adókötelezettségének a kérelem benyújtását megelőző öt éven belül nem, hiányosan vagy késedelmesen tett eleget, illetőleg adóbevallási, bejelentési kötelezettségét elmulasztotta, vagy késedelmesen teljesítette, s vele szemben az adóhatóság joghátrányt (bírságok, önellenőrzési pótlék kivételével pótlékok) alkalmazott;

c) a kérelmező, illetőleg vezető tisztségviselője a kérelem benyújtását megelőző öt éven belül engedély nélkül pénzváltási tevékenységet folytatott;

d) a kérelmező az MNB által meghatározott feltételeket nem vállalja.

5. §

A kérelmezőnek vagy - ha a pénzváltási tevékenységet közvetlenül a kérelmező alkalmazottja végzi - alkalmazottjának

a) legalább két idegen nyelvet alapfokon ismernie kell és

b) rendelkeznie kell szakirányú szakmai képesítéssel (valutapénztárosi és -ügyintézői ismeretek szaktanfolyam).

6. §

A kérelemhez mellékelni kell:

a) 30 napnál nem régebbi erkölcsi bizonyítványt;

b) a lakó-, szék-, telephely szerinti önkormányzat igazolását a 4. § a) pontjában foglaltakról;

c) az állami és önkormányzati adóhatóság igazolását a 4. § b) pontjában foglaltakról;

d)[2] az alapfokú idegennyelv-ismeretet igazoló okiratokat [5. § a) pontja];

e) a valutapénztárosi és -ügyintézői ismeretek szaktanfolyam elvégzéséről szóló bizonyítványt [5. § b) pontja].

7. §

Az MNB a kérelmezőt (a pénzváltási tevékenységre engedélyt kapott személyt), illetőleg alkalmazottját a szakirányú szakmai képesítés ismételt megszerzésére, illetőleg továbbképző tanfolyam elvégzésére kötelezheti.

8. §

(1) Az engedélyt az MNB visszavonja, ha az engedély kiadása után merül fel olyan tény, adat vagy körülmény, amely miatt az engedély megtagadásának lett volna helye.

(2) Az engedélyt az MNB visszavonhatja, ha a pénzváltási tevékenységre engedélyt kapott személy (társaság), illetőleg alkalmazottja

a) a pénzváltási tevékenységet az engedély megadásától számított hat hónapon belül nem kezdi meg, vagy ha azt engedély nélkül szünetelteti;

b) megszegi a devizajogszabályokat;

c) nem tartja meg az engedély előírásait;

d) a számára előírt nyilvántartási, könyvvezetési, adatszolgáltatási előírásoknak nem tesz eleget, vagy hamis adatot tüntet fel;

e) nem teljesíti az általa a 4. § d) pontja alapján vállalt feltételeket;

f) akadályozza, illetőleg meghiúsítja a pénzváltási tevékenység ellenőrzését.

9. §

A pénzváltási tevékenység tárgyi feltételeit az MNB a Pénzügyi Közlönyben teszi közzé.

10. §

(1) Ez a rendelet 1991. december 1. napján lép hatályba; rendelkezéseit a folyamatban lévő ügyekben is alkalmazni kell

(2) A pénzváltási tevékenységre kiadott, e rendelet hatálybalépése napján érvényes engedélyek hatályban maradnak.

(3)[3] Nem tekintendő e rendelet alkalmazásában pénzváltási tevékenységnek a külföldi pénznemre szóló, forgalomban lévő vagy forgalomban lévőre még átcserélhető pénzérmék és bankjegyek numizmatikai célú forgalmazása.

Dr. Antall József s. k.,

miniszterelnök