32015R0003[1]
A Bizottság (EU) 2015/3 felhatalmazáson alapuló rendelete ( 2014. szeptember 30. ) az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről EGT-vonatkozású szöveg
A BIZOTTSÁG (EU) 2015/3 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE
(2014. szeptember 30.)
az 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a strukturált pénzügyi eszközök közzétételi követelményeire vonatkozó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel a hitelminősítő intézetekről szóló, 2009. szeptember 16-i 1060/2009/EK európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 8b. cikke (3) bekezdésére,
mivel:
(1) Az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkével összhangban a befektetőknek megfelelő információkat kell kapniuk alapul szolgáló eszközeik minőségéről és teljesítményéről annak érdekében, hogy a strukturált pénzügyi eszközök hitelképességét megalapozottan tudják felmérni. Ezzel a befektetők kevésbé függenének a hitelminősítő intézetektől, ami elősegítené a megbízás nélküli hitelminősítések kibocsátását.
(2) E rendelet az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 4. cikkének (61) pontjában hivatkozott értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó valamennyi pénzügyi és egyéb eszközre alkalmazandó, feltéve, hogy a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor az Európai Unióban letelepedett szervezet és bejegyzett székhelye az Európai Unióban van. Ezért ez a rendelet csak az olyan ügyletből vagy rendszerből származó pénzügyi vagy más eszközökre vonatkozik, amelynél a kitettséggel vagy a kitettséghalmazzal kapcsolatos hitelkockázatot több ügyletrészsorozatba sorolják, és amely a rendelet szóban forgó cikkében említett tulajdonságokkal rendelkezik. Ezért az említett rendelettel összhangban az a kitettség, amelyik közvetlen fizetési kötelezettséget keletkeztet egy tárgyi eszközöket finanszírozó vagy működtető ügylet vagy rendszer tekintetében, nem tekinthető értékpapírosítással szembeni kitettségnek akkor sem, ha az ügyletnek vagy a rendszernek más besorolású fizetési kötelezettségei vannak.
(3) E rendelet hatályát nem célszerű kizárólag értékpapírnak minősülő strukturált pénzügyi eszközök kibocsátására korlátozni. Az értékpapírosítási ügyletből vagy rendszerből származó más pénzügyi és egyéb eszközöket, így például a pénzpiaci eszközöket is célszerű bevonni, beleértve az eszközfedezetű kereskedelmiértékpapír-programokat. Ezenkívül e rendelet hatályát célszerű kiterjeszteni az Unióban nyilvántartásba vett hitelminősítő intézet minősítésével vagy azzal nem rendelkező strukturált pénzügyi eszközökre is. A magán- és a kétoldalú ügyleteket is indokolt e rendelet hatálya alá vonni, továbbá azokat is, amelyek nem nyilvános kibocsátások, illetve amelyekkel nem szabályozott piacon kereskednek.
(4) E rendelet egységesített közzétételi táblákat tartalmaz számos eszközosztály-kategória tekintetében. E rendelet hatályának sérelme nélkül, és addig, amíg az ESMA ki nem dolgozta, a Bizottság pedig jóvá nem hagyta az adatszolgáltatási kötelezettségeket, az egységesített közzétételi táblák és az e rendelet szerinti adatszolgáltatási kötelezettségek kizárólag azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak, amelyeket az e rendeletben meghatározott alapul szolgáló eszközosztály-kategóriák jegyzékében szereplő alapul szolgáló eszközök fedeznek, és amelyek ezenkívül nem magán- vagy bilaterális jellegűek.
(5) Az e rendeletben foglaltak teljesítésekor a kibocsátónak, a kezdeményezőnek és a szponzornak meg kell felelnie az információforrás bizalmasságának védelméről és a személyes adatok feldolgozásáról szóló nemzeti és uniós jogszabályoknak, e jogszabályok esetleges megsértését elkerülendő.
(6) A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor kijelölhet egy szervezetet arra a feladatra, hogy eljuttassa az információkat az ESMA által az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikke (4) bekezdésének megfelelően kialakítandó honlapra ("strukturált pénzügyi eszközök weboldala"). Az adatszolgáltatási kötelezettség kiszervezhető egy másik szervezetnek, például egy állománykezelőnek. Ennek azonban a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor e rendelet szerinti kötelezettségének sérelme nélkül kell történnie.
(7) Az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat, többek között a kibocsátók, a kezdeményezők és a szponzorok által benyújtandó fájlok továbbítására vagy formátumára vonatkozó utasításokat az ESMA-nak kell megadnia weboldalán. Az ESMA-nak kellő időben, az e rendeletben meghatározott adatszolgáltatási kötelezettségek alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie ezeket az adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat annak érdekében, hogy a kibocsátónak, a kezdeményezőnek, a szponzornak és más érintett félnek elegendő idő álljon rendelkezésére ahhoz, hogy - az ESMA technikai utasításait követve - megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzon ki.
(8) Az e rendelet értelmében szolgáltatandó információkat egységesített formátumban kell összeállítani, hogy az adatok automatikusan feldolgozhatók legyenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán. Továbbá olyan formátumban kell közzétenni őket, amely akadálytalan hozzáférést tesz lehetővé a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát használóknak. Az ESMA-nak kell biztosítania, hogy az ágazat illetékes hatóságai az 1060/2009/EK rendeletben hozzájuk rendelt feladatok elvégzése céljából hozzáférjenek a strukturált pénzügyi eszközök weboldalához.
(9) E rendeletnek az ESMA által az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 10. cikkének (3) megfelelően a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezet képezi az alapját.
(10) Az ESMA nyilvános konzultációt tartott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetről, elemezte a kapcsolódó lehetséges költségeket és hasznokat, és véleményezésre kérte fel az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 37. cikke értelmében létrehozott értékpapír-piaci érdekképviseleti csoportot.
(11) Ésszerű időt kell hagyni, hogy a strukturált pénzügyi eszközök Unióban letelepedett kibocsátói, kezdeményezői és szponzorai igazodjanak ehhez a rendelethez és megtegyék a szükséges lépéseket, hogy megfeleljenek az abban foglaltaknak, továbbá, hogy az ESMA kialakítsa a strukturált pénzügyi eszközök weboldalát, amelyen az e rendeletben előírt közzétételre sor kerül. Ezért ezt a rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni. Az ESMA-nak azonban kellő időben, az e rendelet alkalmazásának időpontját megelőzően kell közölnie a szükséges, adatszolgáltatásra vonatkozó technikai utasításokat. Erre annak érdekében van szükség, hogy az Unióban letelepedett kibocsátóknak, kezdeményezőknek és szponzoroknak elegendő idő álljon rendelkezésükre ahhoz, hogy az említett technikai utasításokat követve megfelelő rendszereket és eljárásokat dolgozzanak ki, amelyekkel biztosítani lehet a teljes körű és pontos adatszolgáltatást és figyelembe lehet venni az Unió pénzügyi piacainak további fejleményeit,
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Hatály
E rendelet azokra a strukturált pénzügyi eszközökre vonatkozik, amelyek kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az Unióban letelepedett szervezet, és amelyeket e rendelet hatálybalépésének időpontját követően bocsátottak ki.
2. cikk
Az adatszolgáltató szervezet
(1) A strukturált pénzügyi eszközök kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora kijelölhet egy vagy több szervezetet arra a feladatra, hogy az e rendelet 3. és 4. cikkében, valamint 5. cikke (3) bekezdésében előírt információkat közzétegye az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkének (4) bekezdésében említett weboldalon ("strukturált pénzügyi eszközök weboldala"). Ezek a szervezetek e rendelet 4-7. cikkének megfelelően közzéteszik az előírt információkat a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán.
(2) Ha a strukturált pénzügyi eszköz kibocsátója, kezdeményezője vagy szponzora az (1) bekezdésben említett szervezetet vagy szervezeteket jelöl ki, indokolatlan késedelem nélkül értesíti az ESMA-t az említett bekezdésnek megfelelően kijelölt bármely szervezetről. A szervezet vagy szervezetek kijelölése nem sérti a kibocsátónak, a kezdeményezőnek vagy a szponzornak azt a kötelezettségét, hogy megfeleljen az 1060/2009/EK rendelet 8b. cikkében foglaltaknak.
3. cikk
Az adatszolgáltatás körébe tartozó adatok
Ha a strukturált pénzügyi eszközt a 4. cikkben említett alapul szolgáló eszközök valamelyike fedezi, az adatszolgáltató az alábbi információkat adja meg a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán:
a) hitelszintű információk az I-VII. mellékletben található egységesített közzétételi tábla segítségével;
b) ha alkalmazható a strukturált pénzügyi eszköz esetében, az alábbi dokumentumok, köztük a strukturált pénzügyi eszközzel kapcsolatos, vízesés-modell alapján történő kifizetések részletes ismertetése:
i. a véglegesített forgalombahozatali dokumentáció vagy kibocsátási tájékoztató, a záróügylet dokumentumaival együtt, ideértve a kibocsátási tájékoztatóban hivatkozott bármely nyilvános vagy az ügylet működését szabályozó dokumentumot, kivéve a jogi szakvéleményeket;
ii. eszköz-adásvételi, engedményezési, novációs vagy átruházási megállapodás és bármely vonatkozó bizalmi vagyonkezelői nyilatkozat;
iii. szolgáltatói, tartalékszolgáltatói, hitelkezelési és készpénzkezelési megállapodások;
iv. bizalmi vagyonkezelési megállapodás, biztosítéki szerződés, megbízási szerződés, számlakezelő-banki megállapodás, garantált befektetési szerződés, bejegyzett feltételek vagy bizalmi vagyonkezelési keretrendszer vagy definíciós keretrendszer;
v. valamennyi releváns, hitelezők közötti megállapodás, csereügyleti dokumentáció, alárendelt hitelre vonatkozó megállapodás, indulóhitel-megállapodás és likviditásihitelkeret-megállapodás;
vi. az ügylet megértéséhez szükséges valamennyi egyéb mögöttes dokumentum;
c) ha a 2003/71/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel (4) összhangban nem készült kibocsátási tájékozató, ügyleti összefoglaló vagy áttekintés a strukturált pénzügyi eszköz főbb tulajdonságairól, beleértve
i. az ügyleti struktúrát;
ii. az eszközjellemzőket, a pénzáramlást, a hitelminőség-javító és likviditástámogatási tulajdonságokat;
iii. a kötvénytulajdonos szavazati jogait, az ügyletben részt vevő kötvénytulajdonosok és más biztosított hitelezők közötti kapcsolatot;
iv. a b) pontnak megfelelően a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán elhelyezett dokumentumokban említett valamennyi olyan kiváltó okot és eseményt, amelynek jelentős hatása lehet a strukturált pénzügyi eszközök teljesítményére;
v. az ügyletet, a pénzáramlást és a tulajdonosi szerkezetet áttekintő szerkezeti ábrákat;
d) a VIII. mellékletben szereplő információkat tartalmazó befektetői jelentés.
4. cikk
Alapul szolgáló eszközök
A 3. cikkben ismertetett adatszolgáltatási követelmények az alábbi alapul szolgáló eszközökkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökre vonatkoznak:
a) lakóingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket első- és nem elsőrendű jelzálog és szabad felhasználású jelzáloghitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az I. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
b) üzleti ingatlanra bejegyzett jelzálog: a strukturált pénzügyi eszközöknek ez az osztálya olyan strukturált pénzügyi eszközöket tartalmaz, amelyeket kiskereskedelmi vagy irodacélú, kórház-finanszírozási, ápoló-gondozó otthonokra, raktározási létesítményekre felvett, szállodafinanszírozási, gyermekgondozási létesítményekre felvett, ipari hitel és társasházakra felvett hitel fedez. A strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a II. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
c) kis- és középvállalkozásoknak nyújtott hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a III. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
d) gépjárműhitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a IV. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
e) fogyasztási hitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan az V. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
f) hitelkártyahitelek: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VI. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni;
g) magánszemélyeknek és/vagy üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízing: a strukturált pénzügyi eszközöknek erre az osztályára vonatkozóan a VII. mellékletben foglalt közzétételi táblában található adatokat kell a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán megadni.
5. cikk
Az adatszolgáltatás gyakorisága
(1) A 3. cikk a) és d) pontjában ismertetett információkat negyedévente kell rendelkezésre bocsátani legkésőbb a szóban forgó strukturált pénzügyi eszközre fizetendő kamat esedékességének napját követő egy hónappal.
(2) A 3. cikk b) és c) pontjában ismertetett információkat a strukturált finanszírozási eszköz kibocsátását követően haladéktalanul rendelkezésre kell bocsátani.
(3) Az (1) és a (2) bekezdésben foglalt követelményeken kívül:
a) ha a bennfentes kereskedésről és a piaci visszaélésekről szóló 596/2014/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (5) 17. cikkében rögzített követelmények az adott strukturált finanszírozási eszközre is alkalmazandók, az adatszolgáltató a hivatkozott cikk értelmében közölt információkat a közlésüket követően haladéktalanul közzéteszi a strukturált pénzügyi eszközök honlapján is;
b) ha az a) pont nem alkalmazható, az adatszolgáltató haladéktalanul közzétesz a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán minden jelentős változást vagy eseményt bármelyik alábbi esetben:
i. a 3. cikk b) pontjának megfelelően biztosított dokumentumokban meghatározott kötelezettségek megsértése;
ii. olyan strukturális jellemzők, amelyek lényegesen befolyásolhatják a strukturált pénzügyi eszköz teljesítményét;
iii. a strukturált pénzügyi eszköz és az alapul szolgáló eszköz kockázati jellemzői.
6. cikk
Adatszolgáltatási eljárások
(1) Az adatszolgáltató a strukturált pénzügyi eszközök weboldalának adatszolgáltatási rendszerével és az ESMA technikai utasításaival összhangban nyújtja be az adatfájlokat.
(2) Az ESMA legkésőbb 2016. július 1-jéig közzéteszi ezeket a technikai utasításokat a weboldalán.
(3) Az adatszolgáltató legalább öt évig, elektronikus formában megőrzi a strukturált pénzügyi eszközök weboldalára küldött és az onnan kapott fájlokat. Az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor a fájlokat kérésre az 1060/2009/EK rendelet 3. cikke (1) bekezdésének r) pontjában meghatározott hatáskörrel rendelkező ágazati hatóságok rendelkezésére bocsátja.
(4) Ha az adatszolgáltató, a kibocsátó, a kezdeményező vagy a szponzor ténybeli hibát azonosít a strukturált pénzügyi eszközök weboldalán benyújtott adatokban, indokolatlan késedelem nélkül javítja a kérdéses adatot.
7. cikk
Adatszolgáltatás a hatálybalépés és az alkalmazás időpontja között
(1) Azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a tekintetében, amelyeket az e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között bocsátottak ki, a kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor csak azoknak a strukturált pénzügyi eszközöknek a vonatkozásában tesz eleget az e rendeletben rögzített adatszolgáltatási kötelezettségeknek, amelyek e rendelet alkalmazásának időpontjában még forgalomban vannak.
(2) A kibocsátó, a kezdeményező és a szponzor nem vezet az e rendeletben előírt információkról hátralék-nyilvántartást e rendelet hatálybalépésének és alkalmazásának időpontja között.
8. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
A rendeletet 2017. január 1-jétől kell alkalmazni.
A 6. cikk (2) bekezdését azonban e rendelet hatálybalépésének napjától kezdve kell alkalmazni.
E rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2014. szeptember 30-án.
a Bizottság részéről
az elnök
José Manuel BARROSO
(1) HL L 302., 2009.11.17., 1. o.
(2) Az Európai Parlament és a Tanács 2013. június 26-i 575/2013/EU rendelete a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről és a 648/2012/EU rendelet módosításáról (HL L 176., 2013.6.27., 1. o.).
(3) Az Európai Parlament és a Tanács 2010. november 24-i 1095/2010/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.)
(4) Az Európai Parlament és a Tanács 2003. november 4-i 2003/71/EK irányelve az értékpapírok nyilvános kibocsátásakor vagy piaci bevezetésekor közzéteendő tájékoztatóról és a 2001/34/EK irányelv módosításáról (HL L 345., 2003.12.31., 64. o.).
(5) Az Európai Parlament és a Tanács 2014. április 16-i 596/2014/EU rendelete a piaci visszaélésekről (piaci visszaélésekről szóló rendelet), valamint a 2003/6/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv és a 2003/124/EK, a 2003/125/EK és a 2004/72/EK bizottsági irányelv hatályon kívül helyezéséről (HL L 173., 2014.6.12., 1. o.).
I. MELLÉKLET
Adatszolgáltatási tábla a lakóingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
ESZKÖZÖK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | Dátum | Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve. |
| Hitelazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Minden hitelnek egyedi azonosítója van. A hitel azonosítója nem változhat az tranzakció élettartama alatt. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges | Az eredeti hitelt nyújtó hitelező. |
| Szolgáltató azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt. |
| Hitelfelvevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több hitellel rendelkező hitelfelvevőket azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg). A hitelfelvevő azonosítóját a tranzakció élettartama során nem lehet változtatni. |
| Ingatlanazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Ingatlanonkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a poolban lévő, több hitelhez kapcsolódó ingatlanokat azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg). |
| Hitelfelvevői információ | |||
| Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa | Statikus | Lista | Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa. |
| Elsődleges jövedelem | Statikus | Numerikus | Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele). |
| Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről | Statikus | Lista | Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről. |
| A hitel jellemzői | |||
| Hitelnyújtás dátuma | Statikus | Dátum/Numerikus | Az eredeti hitel folyósításának dátuma. |
| Lejárat dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A hitel lejáratának dátuma. |
| Cél | Statikus | Lista | A hitel célja. |
| Hitel futamideje | Statikus | Numerikus | Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma). |
| A hitel pénzneme | Statikus | Lista | A hitel pénzneme. |
| Eredeti egyenleg | Statikus | Numerikus | Az eredeti hitelegyenleg (díjakkal együtt). |
| Aktuális egyenleg | Dinamikus | Numerikus | Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része minden jelzáloggal fedezett összeg, amelyet a tranzakcióban tőkeként tartanak nyilván. |
| Törlesztési mód | Statikus | Lista | A tőketörlesztés típusa. |
| Fizetési gyakoriság | Statikus | Lista | Az esedékes törlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések közötti hónapok száma. |
| Esedékes részlet | Dinamikus | Numerikus | Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban). |
| Törlesztéstípus | Statikus | Lista | A tőketörlesztés típusa. |
| Kamatláb | |||
| Kamattípus | Statikus | Lista | Kamattípus. |
| Aktuális kamatlábindex | Dinamikus | Lista | Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák). |
| Aktuális kamatláb | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális kamatláb (%). |
| Aktuális kamatmarzs | Dinamikus | Numerikus | Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal) változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs (vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be). |
| Kamat-újramegállapítási időszak | Dinamikus | Numerikus | Az a hónapokban kifejezett közbenső időszak, amely két kamatkiigazítás között eltelik (változó kamatozás esetén). |
| 1. felülvizsgált marzs | Dinamikus | Numerikus | Hitelmarzs (%) az első felülvizsgálatkor. |
| 1. kamat-felülvizsgálat dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A kamatláb következő változásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, a rögzített kamat újrarögzítése stb., nem a LIBOR újrarögzítése). |
| 2. felülvizsgált marzs | Dinamikus | Numerikus | Hitelmarzs (%) a második felülvizsgálatkor. |
| 2. kamat-felülvizsgálat dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A második kamatlábváltozás időpontja. |
| 3. felülvizsgált marzs | Dinamikus | Numerikus | Hitelmarzs (%) a harmadik felülvizsgálatkor. |
| 3. kamat-felülvizsgálat dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A harmadik kamatlábváltozás időpontja. |
| Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex | Dinamikus | Lista | A következő kamatlábindex. |
| Ingatlan és pótfedezet | |||
| Ingatlan irányítószáma | Statikus | Szöveges/Numerikus | Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert. |
| Ingatlan típusa | Statikus | Lista | Az ingatlan típusa. |
| Eredeti hitelfedezeti arány | Statikus | Numerikus | A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány. |
| Az értékbecslés során megállapított összeg | Statikus | Numerikus | Az ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének. |
| Eredeti értékbecslés típusa | Statikus | Lista | Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor. |
| Értékbecslés dátuma | Statikus | Dátum/Numerikus | A legutolsó értékbecslés dátuma a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. |
| Aktuális hitelfedezeti arány | Dinamikus | Numerikus | A kezdeményező által jóváhagyott aktuális hitelfedezeti arány. Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány. |
| Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó értékbecslés során megállapított összeg (ha – például ingatlan lefoglalásakor – több értékelés készült, a legalacsonyabbat kell tükröznie). Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének. |
| Az aktuális értékbecslés típusa | Dinamikus | Lista | Az aktuális értékbecslés típusa. |
| Az aktuális értékbecslés dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A legutolsó értékbecslés dátuma. |
| Teljesítési információk | |||
| Számla státusa | Dinamikus | Lista | Számla aktuális státusa. |
| Hátralék egyenlege | Dinamikus | Numerikus | Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: esedékes teljes törlesztési összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel CSÖKKENTVE. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat. |
| Hátralékos hónapok száma | Dinamikus | Numerikus | Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában). |
| Hátralék 1 hónapja | Dinamikus | Numerikus | A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban. |
| Hátralék 2 hónapja | Dinamikus | Numerikus | A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt. |
| Peres eljárás | Dinamikus | I/N | Megjelölés, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban. |
| Visszafizetés dátuma | Dinamikus | Dátum/Numerikus | A számla visszafizetésének dátuma. |
| Nemteljesítés vagy végrehajtás | Dinamikus | Numerikus | A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. |
| Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma | Dinamikus | Numerikus | Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma. |
| Értékesítési ár alsó határa | Dinamikus | Numerikus | Végrehajtás esetén az ingatlan értékesítésekor kialkudott ára a legközelebbi 10 ezerre lefelé kerekítve. |
| Értékesítési veszteség | Dinamikus | Numerikus | Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt). |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | Numerikus | Kumulált megtérülés – csak veszteség esetén releváns. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői | |||
| Adatszolgáltatás dátuma | Dinamikus | Dátum | A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma. Minden dátumot ÉÉÉÉ-HH-NN formátumban kell megadni. |
| Kibocsátó | Statikus | Szöveges | Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben. |
| Lehívások likviditási keretből | Dinamikus | I/N | Annak megerősítése, hogy a likviditási kereten belül volt-e lehívás az utolsó kamatfizetés időpontjával záruló időszakban. |
| Biztosítékszintű adatok mezői | |||
| Kiváltó intézkedések/mutatók | Dinamikus | I/N | Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában. Előfordult-e kiváltó esemény? |
| Átlagos állandó előtörlesztési ráta | Dinamikus | Numerikus | Az adatszolgáltatás tartalmazza a mögöttes ingatlanjelzálog-hitel átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Bizonyos joghatóságokban a jelzáloghitel-pool kereskedelmi hiteleket is tartalmazhat. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének számítása: az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének jelenleg fennálló egyenlege (azaz tényleges egyenlege) osztva az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének ütemezett egyenlegével, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100). A számítást az alábbi ábra: szemlélteti: |
| Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk | |||
| Kapcsolattartási pont | Statikus | Szöveges | Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve. |
| Kapcsolattartási információk | Statikus | Szöveges | Telefonszám és e-mail cím. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező ingatlanjelzálog-fedezetű értékpapír-ügyletrészsorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a kamatot törlesztik. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az a rendszeres időközönként visszatérő időpont, amikor az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi instrumentum adott sorozata tulajdonosának – előre rögzített ütemezés szerint –a tőkét törlesztik. |
| Pénznem | Statikus | Szöveges | Az az árfolyamegység, amelyben az értékpapírszintű egyenleg(ek)et és törlesztéseket jelentik. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amely az ingatlanjelzáloggal fedezett strukturált pénzügyi eszköz adott sorozatára alkalmazandó. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | Dátum | Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották. |
II. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - Adatszolgáltatási tábla az üzleti ingatlannal fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
HITEL:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Hitelazonosító | |||
| Tranzakciópool-azonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Egyedi tranzakció- vagy ügyletnév. |
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | Dátum | Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja. |
| Értékpapírosítás dátuma | Statikus | Dátum | Az ügylet első kibocsátási időpontja – az első kötvényjegyzés időpontja. |
| A hitel eredeti feltételei | |||
| Csoportazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Egy kibocsátáson belül a hitelcsoportokhoz hozzárendelt alfanumerikus kód. |
| A hitelszolgáltató azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelszolgáltató hitelhez rendelt egyedi azonosító karakterlánca. |
| Kibocsátási körlevél hitelazonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Kibocsátási körlevél vagy kibocsátási tájékoztató egyedi azonosító száma vagy a tranzakcióban vagy poolban található hitelhez rendelt tranzakciós hitelnév. |
| Hitelszponzor | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitel szponzora. |
| Hitelnyújtás dátuma | Statikus | Dátum | Az eredeti hitel folyósításának dátuma. |
| Hitel pénzneme | Statikus | Lista | A hitel pénzneme. |
| A hitel teljes összege folyósításkor | Statikus | Numerikus | A 100 %-ig kihasznált teljes hitel egyenlege folyósításkor, azaz értékpapírosított és nem értékpapírosított/tulajdonban és nem tulajdonban lévő összeg (a hitel pénznemében). |
| A hitel eredeti futamideje | Statikus | Numerikus | A hitel szerződésben meghatározott futamideje (hónapokban) a folyósítás időpontjában. |
| A törlesztés kezdőnapja | Statikus | Dátum | Az a nap, amikor a törlesztés az egész hitel vonatkozásában kezdődik (ez lehet az értékpapírosítás előtt). |
| Kamatlábindex kódja | Statikus | Lista | Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák). |
| Eredeti hitelkamatláb | Statikus | Numerikus | A hitel átlagos kamatlába a hitelfolyósítás napján. Ha a különféle sorozatokhoz különböző kamatlábak kapcsolódnak, a súlyozott átlagot kell alkalmazni. |
| Első kamatfizetés esedékességének napja | Statikus | Dátum | Amikor a hitelkamat törlesztése első alkalommal vált esedékessé. |
| Hitel országa | Statikus | Lista | Az az ország, ahol a hitelt nyújtják. |
| Hitelcél | Statikus | Lista | A hitel célja. |
| Jelzálog-biztosíték | Statikus | I/N | Fedezi-e a hitelt ingatlanjelzálog? |
| Hitelstatisztika az értékpapírosítás időpontjában | |||
| A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A (teljes) hitel adósságszolgálati fedezeti mutatója az értékpapírosítás időpontjában. |
| A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A (teljes) hitel hitelfedezeti aránya az értékpapírosítás időpontjában. |
| Kamatfedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel) | Statikus | Numerikus | Kamatfedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján. |
| Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel) | Statikus | Numerikus | Adósságszolgálat-fedezeti mutató kiszámítása az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján. |
| Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában (A-hitel) | Statikus | Numerikus | Hitelfedezeti arány az értékpapírosítás időpontjában az A-hitelre vonatkozó kibocsátási dokumentáció alapján. |
| Rendelkezésre tartott tőkeegyenleg az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A teljes hitel rendelkezésre tartott egyenlege az értékpapírosítás időpontjában, ideértve a le nem hívott összegeket is. |
| Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Tényleges tőkeegyenleg (a teljes hitelre vonatkoztatva) az értékpapírosítás időpontjában, a kibocsátási körlevélben meghatározottak alapján. |
| Rendszeres tőketörlesztés és kamatfizetés az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Az értékpapírosítás időpontjában a törlesztési ütemterv szerint a következő hiteltörlesztési időpontban esedékes tőketörlesztési és kamatfizetési összeg. |
| Hitelkamat az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitelkamat kiszámítására használt értékpapírosításkori teljes kamatláb (pl. Libor és marzs). |
| Biztosítéki ranghely az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Lista | Az értékpapírosításhoz nyújtott biztosíték első ranghelyi-e? |
| Hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel hátralévő futamideje az értékpapírosítás időpontjában a hónapok számában megadva (a futamidő-hosszabbítás lehetőségét kizárva). |
| Hátralévő törlesztési idő az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel lejártáig hátralévő törlesztési időszak hónapokban kifejezve. Ha a törlesztés az értékpapírosítás időpontjában még nem kezdődött el, ez rövidebb, mint a hátralévő futamidő az értékpapírosítás időpontjában. |
| Hitel lejárata az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Dátum | A hitel hitelszerződésben meghatározott lejáratának napja. Nem veszi figyelembe a hitelszerződésben lehetővé tett futamidő-hosszabbítást, kizárólag az eredeti lejáratot. |
| Tényleges tőkeegyenleg (A-hitel) az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Az A-hitel tényleges tőkeegyenlege az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben meghatározottaknak megfelelően. |
| Hosszabbítás lehetősége | Dinamikus | I/N | Jelölni kell, ha a hitel futamidejének meghosszabbítása lehetséges és ezáltal a lejárat kitolódik. |
| A legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama | Statikus | Numerikus | A hitelhez igénybe vehető legrövidebb futamidő-hosszabbítási opció tartama hónapokban megadva. |
| A futamidő-hosszabbítási opció jellege | Statikus | Lista | A futamidő-hosszabbítási opció jellege. |
| Biztosítéki adatok | |||
| Ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában. |
| Ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában | Dinamikus | Numerikus | A hitel biztosítékául szolgáló ingatlanok száma a pool zárásának időpontjában. |
| A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok értékpapírosításkor | Statikus | Szöveges/Numerikus | Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak értékpapírosításkor. |
| A hitel biztosítékául befogadott ingatlanok a pool zárásának időpontjában | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Rögzítse azoknak az ingatlanoknak az egyedi azonosítóját (PC1), amelyek a hitel biztosítékául szolgáltak a pool zárásának időpontjában. |
| Hitelre vonatkozó kötelezettségvállalás | |||
| Kamatfedezeti mutató számítási módszere (teljes hitel) | Statikus | Lista | Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatóra érvényes számítási módszerét. |
| Adósságszolgálati mutató számítási módszere (teljes hitel) | Statikus | Lista | Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény adósságszolgálati mutatóra érvényes számítási módszerét. |
| Hitelfedezeti arány számítási módszere (teljes) | Statikus | Lista | Mutassa be a teljes hitelre a pénzügyi kötelezettség követelmény hitelfedezeti arányra érvényes számítási módszerét. |
| Egyéb pénzügyi kötelezettség kódja (teljes) | Statikus | Lista | Ha van másik előírt kód a pénzügyi kötelezettség követelmény kamatfedezeti mutatójára és adósságszolgálati fedezeti mutatójára a teljes hitel szintjén. |
| Kamatfedezeti mutató számítási módszere (A-hitel) | Statikus | Lista | Mutassa be az A-hitel kamatfedezeti mutatója számításának módszerét. |
| Adósságszolgálati mutató számítási módszere (A-hitel) | Statikus | Lista | Mutassa be az A-hitel adósságszolgálati mutatója számításának módszerét. |
| Hitelfedezeti arány számítási módszere (A-hitel) | Statikus | Lista | Mutassa be az A-hitel hitelfedezeti arányának számítási módszerét. |
| Mögöttes ingatlanra vonatkozó statisztika az értékpapírosítás időpontjában | |||
| Bevétel az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Az ingatlanból származó, összes igazolt bevétel a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege. |
| Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Az ingatlanok igazolt működési költségei a kibocsátási körlevélben ismertetett módon. Ilyenek – többek között – az ingatlanadó, a biztosítás, az ingatlankezelés, a közművek, a karbantartás és javítások, és a tulajdonosnak közvetlenül fizetett, az ingatlannal összefüggő költségek; nem tartozik ide a beruházás és a lízingdíj. |
| Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A működési költségekkel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában. (A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő adat csökkentve a „Működési költségek az értékpapírosítás időpontjában” mező adatával.) Ha több ingatlan van, az értékek összege. |
| Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában (szemben a javításokkal és karbantartással), ha a kibocsátási körlevél meghatározza. |
| Nettó pénzáramlás az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Beruházásokkal csökkentett nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában (A „Nettó működési bevételek az értékpapírosítás időpontjában” mező adata csökkentve a „Tőkekiadások az értékpapírosítás időpontjában” mezőben levő adattal). |
| Értékpapírosításkori pénzügyi jelentés pénzneme | Statikus | Lista | A „Bevételek az értékpapírosítás időpontjában” – „Nettó pénzáramlás” mezőkről készített első pénzügyi jelentésben használt pénznem. |
| Kamatfedezeti mutató/Adósságszolgálati fedezeti mutató az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Lista | Az adósságszolgálati fedezeti mutató számítása/alkalmazása, amikor több ingatlan kapcsolódik a hitelhez. |
| Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint. Ha több ingatlanról van szó, az ingatlanok értékének összege. |
| Az ingatlanportfólió értékelésének pénzneme az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Lista | „Az ingatlanportfólió értéke az értékpapírosítás időpontjában” mezőben szereplő értékelés pénzneme. |
| Értékelési időpont az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Dátum | Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez. Ha több ingatlan és több időpont van, a legutolsó időpontot kell figyelembe venni. |
| Gazdasági célú lakottság az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Bérbe adható, leszerződött terület aránya az értékpapírosítás időpontjában, ha szerepel a kibocsátási körlevélben (a bérlő nem szükségszerűen van jelen, de fizeti a bérleti díjat). Ha több ingatlan is van, a súlyozott átlagot kell alkalmazni minden ingatlanra a {aktuális allokált % (ing.) × lakottság)} számítási módszerrel. |
| Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | Jogilag érvényesíthetően terhelt tartalékszámla egyenlege hitelszinten értékpapírosításkor. |
| Elkülönített számlák – beszedés | Statikus | I/N | Írjon „I”-t, ha kizárólag a telekbérletet, a biztosítást és az adókat (a karbantartást, a fejlesztéseket, a tőkekiadásokat stb. nem) fedező összeget tartanak tartalékszámlán a hitelszerződésnek megfelelően. Ha nem, írjon „N”-t. |
| Egyéb tartalékok beszedése | Statikus | I/N | Vannak-e (a hitelszerződésben előírtaknak megfelelően) – a tartalékszámlán, a telekbérlet, a biztosítás és az adók kivételével – bérlői fejlesztésre, lízingdíjra és hasonló tételekre az ingatlan vonatkozásában vagy a hitelhez szükséges kiegészítő fedezet céljára szükséges összegek? |
| Elkülönített számla kiváltó esemény esetére | Statikus | I/N | Előírja-e a hitelszerződés tartalékösszeg képzését kiváltó esemény bekövetkeztekor? |
| Elkülönített számlát létrehozó kiváltó esemény | Statikus | Lista | A kiváltó esemény típusa. |
| Elkülönített összeg – cél/tartalék | Statikus | Numerikus | Elkülönített összeg – cél/tartalék. |
| Elkülönített számla – a felszabadítás feltételei | Statikus | Szöveges | Az elkülönített számla felszabadításának feltételei. |
| Készpénztartalék lehívásának feltételei | Statikus | Lista | Amikor a készpénztartalék felhasználható. |
| Elkülönített számla pénzneme | Statikus | Lista | Elkülönített összegek pénzneme. Az „Elkülönített számlán lévő összegek az értékpapírosítás időpontjában” és az „Elkülönített összeg – cél/tartalék” mezők. |
| Hitelcsoportosítás és -kiváltás adatai | |||
| Keresztbiztosítékkal fedezett hitel | Statikus | I/N | Jelölje, ha keresztbiztosítékkal fedezett hitelről van szó (például az 1. és a 44. hitel 4. és 47. hitelként keresztbiztosítékkal fedezett). |
| Kiváltott hitel | Dinamikus | I/N | Ezzel a hitellel váltottak-e ki egy másik hitelt értékpapírosítás után? |
| Hitelkiváltás időpontja | Dinamikus | Dátum | Ha a hitelt értékpapírosítás után váltották ki, a kiváltás időpontja. |
| Türelmi időszak | Statikus | Numerikus | Az esedékességet követő azon napok száma, amíg a hitelnyújtó nem számít fel késedelmi kamatot, illetve nem jelent késedelmes teljesítést. |
| További finanszírozás mutatója | Statikus | Lista | Volt-e kiegészítő/köztes finanszírozás? |
| Ügyleti kamatra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában) | |||
| Kamattípus | Statikus | Lista | Ügyletikamat-típus. |
| Kamathalmozódás számítási módszerének kódja | Statikus | Lista | Kamatszámításra alkalmazott „nap” megállapodás. |
| Kamatkésedelem | Statikus | I/N | Késedelmesen fizetik-e a hitelen felhalmozódó kamatokat? |
| Az A-hitel törlesztésének típusa (adott esetben) | Statikus | Lista | Az A-hitel törlesztésének típusa. |
| A teljeshitel-törlesztés adatai (az értékpapírosítás időpontjában) | |||
| Teljes hitel törlesztési típusa (adott esetben) | Statikus | Lista | A teljes hitel törlesztési típusa. |
| Megengedett kamathalmozódás | Statikus | I/N | Lehetővé tesz-e a hitelmegállapodás kamathalmozódást és -tőkésítést? |
| Előtörlesztés-kizárás zárónapja | Statikus | Dátum | Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést. |
| Hozamfenntartás zárónapja | Statikus | Dátum | Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj vagy hozamfenntartás megfizettetése nélkül. Az a nap, amikortól hozamfenntartás nélkül lehetséges az előtörlesztés. |
| Előtörlesztési felár – zárónap | Statikus | Dátum | Az a nap, amikortól a hitelező engedélyezi az előtörlesztést előtörlesztési díj megfizettetése nélkül. |
| Előtörlesztési feltételek ismertetése | Statikus | Szöveges/Numerikus | Tükröznie kell a kibocsátási körlevélben foglalt információkat. Ha például a feltételek szerint az előtörlesztési díj az első évben a hitel 1 %-a, a másodikban 0,5 %-a és a harmadikban 0,25 %-a, ez a kibocsátási körlevélben a következőképpen jelenhet meg: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36). |
| Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e? | Statikus | I/N | Az előresorolt követelés meg nem fizetése a hitel nemteljesítését jelenti-e? |
| Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e? | Statikus | I/N | Az azonosan rangsorolt hitelek nemteljesítése az ingatlan nemteljesítését jelenti-e? |
| Hitelfedezetre vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában) | |||
| Kamatplafon a hitel élettartama során | Statikus | Numerikus | Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legmagasabb kamata. |
| Kamatküszöb a hitel élettartama alatt | Statikus | Numerikus | Változó kamatozású hitel hitelmegállapodásban rögzített legalacsonyabb kamata. |
| Hitelszintű csereügylet típusa | Statikus | Lista | Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű csereügylet típusát. |
| Hitelcsereügylet nyújtója | Dinamikus | Szöveges | Hitelcsereügylet nyújtójának neve. |
| Hitelszintű kamatcsereügylet típusa | Statikus | Lista | Ismertesse az alkalmazandó hitelszintű kamatcsereügylet típusát. |
| Hitelszintű devizacsere-ügylet típusa | Statikus | Lista | Ismertesse a devizacsere-ügylet típusát. |
| Hitelszintű csereügylet árfolyama | Statikus | Numerikus | Hitelszintű devizacsere-ügylethez meghatározott árfolyam. |
| Hitelszintű csereügylet kezdőnapja | Statikus | Dátum | Hitelszintű csereügylet kezdőnapja. |
| Hitelszintű csereügylet zárónapja | Statikus | Dátum | Hitelszintű csereügylet zárónapja. |
| Hitelfelvevő kötelezettsége felmondási díj megfizetésére hitelszintű csereügylet vonatkozásában | Statikus | Lista | A hitelfelvevőnek a hitelszintű csereügylet nyújtójával szemben fennálló felmondásidíj-fizetési kötelezettsége. |
| Hitelkamat-módosításra vonatkozó adatok (az értékpapírosítás időpontjában) | |||
| Fizetési gyakoriság | Statikus | Lista | A kamatfizetés és a tőketörlesztés gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint. |
| Kamat-újramegállapítás gyakorisága | Statikus | Lista | A kamat újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint. |
| Törlesztőrészlet-újramegállapítás gyakorisága | Statikus | Lista | A törlesztőrészlet- és kamatfizetés újramegállapításának gyakorisága az eredeti hitelmegállapodás szerint. |
| Look back opció (napokban kifejezve) | Statikus | Numerikus | A kamatfizetés napját megelőző napok száma, amikor a kamatlábat meghatározzák (pl. az Euribort 2 nappal a kamatfizetés napja előtt). |
| Indexmeghatározás napja | Statikus | Dátum | Ha a hitelmegállapodás külön napokat ír elő az index meghatározására, jelölje a következő indexmeghatározás időpontját. |
| Szindikált hitelek és részesedés | |||
| Hitelszerkezet | Statikus | Lista | A hitelszerkezetkóddal mutassa be a hitel szerkezetét, pl. teljes hitel, A/B split vagy szindikált. |
| Szindikált hitel | Statikus | I/N | A hitel szindikált hitel része? |
| Az értékpapírosított teljes hitelkeret százaléka | Statikus | Numerikus | Az értékpapírosított teljes hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában. |
| Ellenőrzési jogot gyakorló fél jogai lényeges döntések vonatkozásában | Statikus | I/N | A kibocsátóétól eltérő részesedés tulajdonosa jogosult-e lényeges döntéseket hozni? |
| Konzorcium ügynökbankja | Statikus | Szöveges | Konzorcium ügynökbankja. |
| Egyéb hiteladatok | |||
| Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén | Statikus | Lista | Jogorvoslat pénzügyi kötelezettségvállalás megszegése esetén. |
| Kezdeményező | Statikus | Szöveges | Annak a kezdeményezőnek a neve, aki a kibocsátónak értékesítette a hitelt. Annak a szervezetnek a neve, amely a legfőbb felelőse a hitellel kapcsolatos jognyilatkozatoknak és garanciáknak. |
| Pénzügyi információk benyújtása – büntetések | Statikus | Lista | A pénzügyi információk (működési kimutatások, ütemterv stb.) hitelfelvevő részéről elmulasztott benyújtásáért kiszabott büntetések mutatója hitelszerződésenként. |
| Hitelátvállalás | Statikus | I/N | Átvállalja-e másik fél (pl. kezes) a hitelt, ha a hitelfelvevő nem teljesíti a hitelszerződés szerinti valamely kötelezettségét? |
| Kerekítési szabály | Statikus | Lista | A kamatkerekítés módszere. |
| Kerekítési növekmény | Statikus | Numerikus | Százalékosan kifejezett növekmény, amellyel az indexkamatláb a kamat megállapításakor kerekíthető a hitelmegállapodásnak megfelelően. |
| A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Szöveges | A speciális szolgáltató neve az értékpapírosítás időpontjában |
| Törlesztési előírás | Statikus | Lista | Törlesztési előírás (választott). A szolgáltató a teljes hitelt (A és B) vagy csak az A vagy csak a B elemet törleszti? |
| Törlesztés esedékességére vonatkozó adatok | |||
| Hiteltörlesztés napja | Dinamikus | Dátum | Az a nap, amikor a kibocsátónak törlesztik a tőkét és fizetik a kamatot. Ez rendszerint a hitel után járó kamat megfizetésének napja. |
| Fizetési ciklus vége | Dinamikus | Dátum | Az a nap, amikor minden fizetés hiánytalanul megtörtént. Teljesítő hitelek esetében ez a hiteltörlesztés napja, amely közvetlenül megelőzi a „Hiteltörlesztés napja” elnevezésű mezőben feltüntetett időpontot. |
| Indexkamatláb újramegállapításának napja | Dinamikus | Dátum | Változó kamatozás esetén a következő kamatváltozás napja. Rögzített kamatozás esetén írja be a kamatfizetés következő napját. |
| Következő törlesztésmódosítás napja | Dinamikus | Dátum | Változó kamatozás esetén az a nap, amikor a törlesztési ütemezés szerinti tőke és/vagy kamat összege legközelebb megváltozik. Rögzített kamatozás esetén írja be a következő törlesztés napját. |
| A hitel lejáratának napja | Dinamikus | Dátum | A hitel hitelszerződésben meghatározott aktuális lejáratának napja. Ez nem veszi figyelembe azokat a jóváhagyott futamidő-módosításokat, amelyeket a hitelmegállapodás lehetővé tehet. |
| Hiteltörlesztés következő esedékessége | Dinamikus | Dátum | Hiteltörlesztés következő esedékességi napja. |
| Kamatadatok | |||
| Jelenlegi kamatlábindex (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Hiteltörlesztés napja” mező). |
| Aktuális kamatmarzs (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt marzs. A marzs, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak. |
| Jelenlegi kamatláb (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak: az „Aktuális kamatlábindex (teljes hitel)” és az „Aktuális kamatmarzs (teljes hitel)” mezők összege változó kamatozás esetén. |
| Aktuális kamatláb (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | Éves bruttó kamatláb, amelyet az aktuális időszak ütemezett törlesztés szerinti kamatának kiszámítására alkalmaznak, a hitel A-szelete vonatkozásában. |
| A következő kamatlábindex (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális teljes hitelre alkalmazandó kamatláb megállapítására használt, következő periódusban érvényes indexkamatláb. (Marzs nélküli) kamatláb, amelyet a (teljes hitel) tényleges záróegyenleg(e) után fizetendő kamat kiszámítására alkalmaznak („Tényleges záróegyenleg [teljes hitel]” mező). |
| Jelenlegi késedelmi kamatláb (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes kamatláb, amelyet a teljes hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő késedelmi kamat kiszámítására alkalmaznak. |
| Tőkére vonatkozó adatok | |||
| Aktuális időszak nyitó egyenlege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg. A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott hiteltartozás-egyenleg. |
| Törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban a hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőkeösszeg. A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés. |
| Az aktuális időszak törlesztési ütemezés szerinti záróegyenlege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A hitel ütemezett törlesztés szerinti fennálló tőketartozása törlesztés után, előtörlesztés előtt az aktuális időszak végén. A hitel tőketartozása, amely az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés után és előtörlesztés előtt fennállna („Aktuális időszak nyitó egyenlege [teljes hitel]” csökkentve „Az ütemezett törlesztés szerinti tőketörlesztés”-sel [teljes hitel]” mező). |
| Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszegek (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban nem törlesztési ütemezés szerint befolyt tőketörlesztések. A kamatperiódusban befolyt egyéb, hiteltörlesztésre fordított tőketörlesztések. Ez lehet értékesítésből, önkéntes előtörlesztésből vagy felszámolásból befolyt összeg. |
| Egyéb tőkeösszeg-módosítás (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Nem ütemezés szerinti tőkeösszeg-módosítás a kamatperiódus vonatkozásában, pénzmozgás nélkül. Bármely olyan, az aktuális időszakban a hitel egyenlegét csökkentő vagy növelő összeg, amely nem „Nem törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg” és nem „Törlesztési ütemezés szerint beszedett tőkeösszeg”. |
| Ténylegesen befolyt tőkeösszeg | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó kamatfizetés napján érvényes állapot szerint ténylegesen befolyt tőkeösszeg. |
| A hitelnek az aktuális időszak végén fennálló egyenlege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén. A tőketörlesztések után a következő kamatperiódus vonatkozásában fennálló hitelkinnlevőség tényleges egyenlege. |
| Aktuális kezdőegyenleg (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszak elején fennálló egyenleg (A-hitel). A kamatperiódus kezdetén fennálló, a hiteltörlesztés napján fizetendő kamat kiszámítására alkalmazott A-hiteltartozás-egyenleg. |
| Összes beszedett tőkeösszeg (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban befolyt összes tőketörlesztés (A-hitel). A kibocsátónak a hitel törlesztésének napján („Hiteltörlesztés napja” mező) fizetendő, az A-hitelhez kapcsolódó tőketörlesztés, pl. törlesztés, de nem előtörlesztés. |
| Az aktuális időszak végén fennálló hitelegyenleg (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | Tényleges fennálló tőketartozás az aktuális időszak végén (A-hitel). Az A-hitel tőketartozása, amely a törlesztési ütemezés szerint befolyt tőkeösszegek után áll fenn. |
| Rendelkezésre tartott, le nem hívott konstrukció hitelegyenlege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret/le nem hívott egyenleg az időszak végén. A teljes hitelből (elsőhelyi kölcsöntőkéből) megmaradt keret a kamatfizetés napját követően, amelyet a hitelfelvevő még lehívhat. |
| Kamatadatok | |||
| Törlesztési ütemezés szerinti, esedékes kamatösszeg (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális kamatperiódus alatt esedékes bruttó kamat a teljes hitel vonatkozásában, feltételezve, hogy a tárgyidőszakban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat kamatfizetés napján esedékes teljes összege, feltételezve, hogy a kamatperiódusban nem kerül sor előtörlesztésre. A kamat alapja a hitelmegállapodás szerinti mögöttes kamatláb. |
| Előtörlesztés miatti kamattúlfizetés/-hiány | Dinamikus | Numerikus | A tárgyidőszaki, törlesztési ütemezés szerinti kamatfizetésből adódó – nem a hitel nemteljesítéséhez kapcsolódó –kamattúlfizetés vagy -hiány. A törlesztési ütemezés szerinti esedékességi naptól eltérő napon befolyt előtörlesztés eredménye. |
| Egyéb kamatmódosítás | Dinamikus | Numerikus | Az egyéb tőkemódosításokat („Egyéb tőkeösszeg-módosítás [teljes hitel]”) tartalmazó mező kísérőmezője, amelyben a kapcsolódó beszedési időszak nem ütemezett kamatkiigazításait kell megadni. |
| Negatív törlesztés | Dinamikus | Numerikus | Negatív törlesztés/halasztott kamat/tőkésített kamat büntetés nélkül. |
| Ténylegesen fizetett kamat (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett kamat teljes összege. |
| Ténylegesen fizetett kamat (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | A kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján az A-hitel után fizetett kamat teljes összege. |
| Tényleges késedelmi kamat | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitel után, a tárgyidőszakban ténylegesen fizetett késedelmi kamat. A hitelfelvevő által a kamatperiódus alatt vagy a hiteltörlesztés napján fizetett késedelmi kamat teljes összege. |
| Halasztott kamat (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitel utáni halasztott kamat. A halasztott kamat az az összeg, amennyivel alacsonyabb a hitelfelvevő által a jelzáloghitelre fizetendő kamat, mint a fennálló tőketartozáson felhalmozott kamat. |
| Tőkésített kamat (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A teljes hitel utáni tőkésített kamat. A tőkésített kamat az az összeg, amely esetében a kamatperiódus végén fennálló hitelegyenleget megnöveljük a kamattal a hitelmegállapodásnak megfelelően. |
| Tőke- és kamatadatok | |||
| Ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában a hitel után járó, törlesztési ütemterv szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés (teljes hitel). Az ütemezés szerinti, esedékes tőke és kamat teljes összege a hiteltörlesztés napján (a „Törlesztési ütemterv szerinti tőke [teljes hitel]” és a „Törlesztési ütemterv szerinti esedékes kamat [teljes hitel]” mezők összege – használható az adósságszolgálati fedezeti mutató számításához (DSCR). |
| Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A tárgyidőszak végén a hitel után járó, fennálló, kumulatív tőke- és kamatösszeg. Bármely nem törlesztett tőke és kamat kumulatív összege a hiteltörlesztés napján. |
| Egyéb kinnlevőségek teljes összege | Dinamikus | Numerikus | A hitelen fennálló, olyan kumulatív kinnlevőség (például biztosítási díj, földbérlet, tőkekiadás stb.) a tárgyidőszak végén, amelyet a kibocsátó/szolgáltató kifizetett. Ingatlanőrzés díja vagy más összegek kumulatív összege, amelyet a kibocsátó/szolgáltató megelőlegezett, de a hitelfelvevő még nem térített meg. |
| Kinnlevőség kumulatív összege | Dinamikus | Numerikus | A „Fennálló tőke- és kamathátralék teljes összege (teljes hitel)” és az „Egyéb kinnlevőségek teljes összege” mezők összege. |
| Bekövetkezett törlesztéskiváltó esemény | Dinamikus | I/N | Bekövetkezett-e törlesztést kiváltó esemény? |
| A törlesztés aktuális típusa | Dinamikus | Lista | A törlesztés A-hitelre alkalmazott típusa. |
| Törlesztési ütemezés szerint esedékes tőke és kamat teljes összege (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | A kibocsátót megillető, a tárgyidőszak vonatkozásában az A-hitel után járó, törlesztési ütemezés szerinti tőketörlesztés és kamatfizetés. |
| Az évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok | |||
| Az adatszolgáltatási kötelezettség megszegése a hitelfelvevő részéről | Dinamikus | I/N | Megszegte-e a hitelfelvevő a szolgáltatóval vagy a hitelezővel szemben fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét? |
| Legutolsó bevétel | Dinamikus | Numerikus | Az összes ingatlanból származó teljes bevétel a legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakban (az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozóan). |
| A legutolsó hitelfedezeti arány (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A (teljes) hitel legutolsó hitelfedezeti aránya a hiteldokumentáció alapján. |
| A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A (teljes) hitel legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutatója (DSCR) a hiteldokumentáció alapján. |
| A legutolsó kamatfedezeti mutató (teljes hitel) | Dinamikus | Numerikus | A (teljes) hitel legutolsó kamatfedezeti mutatója (ICR) a hiteldokumentáció alapján. |
| A legutolsó kamatfedezeti mutató (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó kamatfedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján. |
| A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján. |
| A legutolsó hitelfedezeti arány (A-hitel) | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó hitelfedezeti arány az A-hitelre vonatkozóan a kibocsátási dokumentáció alapján. |
| Tartalék- és elkülönített számlák adatai | |||
| A tartalékszámla egyenlege összesen | Dinamikus | Numerikus | A tartalékszámlák teljes egyenlege hitelszinten a hiteltörlesztés napján. Tartalmazza a fenntartási, javítási és karbantartási, környezetvédelmi stb. költségeket. Nem tartalmazza az adó- és biztosítási tartalékokat, de a tartalékra szánt lízingdíjat igen. Kitöltendő, ha a hitelbeállítások között az „Egyéb tartalékok beszedése” mezőben „I” = igen szerepel. |
| Elkülönített számla létrehozását kiváltó esemény | Dinamikus | I/N | Jelölje „I”-vel, ha olyan esemény következett be, amely letéti összeg elkülönítését indokolta. Jelölje „N”-nel, ha az összegek a hitelmegállapodás szokásos feltételei szerint halmozódnak. |
| A tárgyidőszakban az elkülönített számlán elhelyezett összegek | Dinamikus | Numerikus | Az elkülönített számlán vagy a tartalékszámlán a tárgyidőszakban elhelyezett összeg. |
| A tartalékegyenleg pénzneme | Dinamikus | Lista | A tartalékszámla pénzneme. |
| Elkülönített számla pénzneme | Statikus | Lista | Az elkülönített számla pénzneme. |
| Felszámolásra és előtörlesztésre vonatkozó adatok | |||
| Felszámolás/előtörlesztés napja | Dinamikus | Dátum | Az a nap, amelyen nem törlesztési ütemezés szerinti összeg vagy felszámolásból befolyó összeg érkezik. |
| Felszámolás/előtörlesztés kódja | Dinamikus | Lista | A beszedési időszak alatt nem törlesztési ütemezés szerinti vagy felszámolásból befolyó összeghez rendelt kód. |
| Fedezetre vonatkozó adatok a hitelfelvevő szintjén | |||
| A hitelcserenyújtó fél neve (hitelfelvevői szint) | Dinamikus | Szöveges | A hitelcserenyújtó fél neve, ha a hitelfelvevő közvetlen kapcsolatban áll a csereügyletben szereplő szerződő féllel. |
| A hitelcserenyújtó fél tényleges minősítése (hitelfelvevői szint) | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | A csereügyletben szereplő szerződő félnek a hiteltörlesztés napján érvényes minősítését jelzi. |
| A hitelszintű csereügyletet teljesen vagy részlegesen lezáró esemény a tárgyidőszakra vonatkozóan (hitelfelvevői szint) | Dinamikus | Lista | Ha a hitelcsereügylet megszűnik a tárgyidőszak vonatkozásában, adja meg az okát. |
| A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint) | Dinamikus | Numerikus | A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében fizetett összeg. |
| A hitelcserenyújtó fél részéről teljesítendő nettó időszakos fizetések (hitelfelvevői szint) | Dinamikus | Numerikus | A csereügyletben szereplő szerződő fél által a törlesztés napján, a csereügyletre vonatkozó megállapodás értelmében a hitelfelvevőnek fizetett bármely összeg. |
| A hitelcserenyújtó fél részére fizetendő felmondási díj | Dinamikus | Numerikus | A hitelfelvevő által a csereügyletben szereplő szerződő félnek a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt fizetett összeg. |
| A felmondásidíj-fizetésben keletkezett hiány hitelszintű csereügylet vonatkozásában | Dinamikus | Numerikus | A hitelfelvevő által fizetendő felmondási díjban a csereügylet részleges vagy teljes megszüntetése miatt keletkezett hiány esetleges összege. |
| A csereügyletben szereplő szerződő fél által fizetendő felmondási díj. | Dinamikus | Numerikus | A csereügyletben szereplő szerződő fél által a hitelfelvevőnek részleges vagy teljes megszüntetéskor fizetendő nyereség összege. |
| A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja | Dinamikus | Dátum | A hitelszintű csereügyletre vonatkozó, következő újramegállapítás időpontja. |
| Csereügyletadatok | Dinamikus | Szöveges | A csereügylet részletei. |
| Késedelmes hitelek – státusadatok | |||
| Ingatlan státusa | Dinamikus | Lista | Ingatlan státusa. |
| Hitel státusa | Dinamikus | Lista | Hitel státusa (azaz aktuális, nemfizetés stb.). Ha a hitel több státuskódja is aktív, a szolgáltató saját hatáskörben dönt arról, melyik kódot szerepeltessék a jelentésben. |
| Érvényesítés kezdő napja | Dinamikus | Dátum | Amikor végrehajtást vagy végelszámolást, vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával. |
| Adósságkezelési stratégia kódja | Dinamikus | Lista | Adósságkezelési stratégia. |
| Megtérülés várható ütemezése | Dinamikus | Numerikus | A megtérülés várt ütemezése (hónapokban). |
| Fizetésképtelenség | Dinamikus | I/N | A hitel fizetésképtelenségi státusa (ha fizetésképtelen: „I”, egyébként: „N”). |
| Fizetésképtelenség dátuma | Dinamikus | Dátum | A fizetésképtelenség dátuma. |
| Ingatlan birtokbavételének napja | Dinamikus | Dátum | Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik). |
| Nettó bevétel felszámoláskor | Dinamikus | Numerikus | Nettó bevétel felszámoláskor, amellyel – egy tranzakciós dokumentum vonatkozásában – megállapítható a kibocsátónkénti veszteség. Az értékesítésből befolyt nettó bevétel, amely alapján eldönthető, veszteségről vagy hiányról van-e szó. |
| Felszámolás ráfordításai | Dinamikus | Numerikus | A felszámolással összefüggő költségek, amelyek nettósíthatók a kibocsátó más eszközeivel szemben a tranzakciós dokumentációnkénti veszteség megállapítása céljából. A felszámolás nettó bevételekből fizetendő ráfordításainak összege annak megállapításához, hogy keletkezik-e veszteség. |
| Értékpapírosításon keletkezett veszteség | Dinamikus | Numerikus | A hitel fennálló egyenlege (a felszámolás ráfordításaival növelve) csökkentve a felszámolásból befolyt nettó összeggel. A kibocsátónál keletkező veszteség a felszámolás ráfordításainak az értékesítés nettó bevételeiből történő levonása után. |
| Hátralékos hónapok száma | Dinamikus | Numerikus | Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel a tárgyidőszak végén. |
| A nemteljesítéssel érintett összeg | Dinamikus | Numerikus | A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | Numerikus | Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is. |
| Egyedi adósságszolgálati státus | Dinamikus | I/N | A törlesztés időpontjában a hitelt ténylegesen egyedileg törlesztik? |
| A nemteljesítés dátuma | Dinamikus | Dátum | A hitel nemteljesítővé válásának dátuma. |
| Felszámolás pénzneme | Dinamikus | Lista | A felszámolás pénzneme. |
| Veszteség pénzneme | Dinamikus | Lista | A veszteség pénzneme. |
| Nemteljesítés/hátralék pénzneme | Dinamikus | Lista | Nemteljesítés/hátralék pénzneme. |
| Hitelmódosítás adatai | |||
| Kötvénytulajdonos hozzájárulása | Dinamikus | I/N | Szükséges-e a kötvénytulajdonos hozzájárulása az átütemezéshez? |
| Tervezett kötvénytulajdonosi ülés | Dinamikus | Dátum | Mikorra tervezik a kötvénytulajdonosok legközelebbi ülését? |
| Az utolsó hitel értékesítésének napja | Dinamikus | Dátum | Az a nap, amikor a hitelt értékesítették a kibocsátónak, ha a hitel az eredeti értékpapírosítás része volt, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja. |
| Az utolsó ingatlan értékpapírosításának napja | Dinamikus | Dátum | Amikor a legutolsó ingatlant vagy ingatlanokat átadták értékpapírosításra. Ha történt ilyen, az utolsó átadás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez a dátum az értékpapírosítás napja. |
| Kötelezettségvállalás | Dinamikus | Dátum | Az engedményezés/nováció vagy kötelezettségvállalás új hitelfelvevő általi végrehajtásának ideje. |
| Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenésének napja | Dinamikus | Dátum | Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése kiszámításának és jóváhagyásának napja (első vagy frissített kiszámítás adott időpontban). |
| Az utolsó módosítás dátuma | Dinamikus | Dátum | A hitelmódosítás utolsó hatálybalépésének napja. |
| Módosítás kódja | Dinamikus | Lista | Módosítás típusa. |
| Módosított törlesztési ráta | Dinamikus | Numerikus | Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a törlesztési ütemezést módosították, a hitelegyenleg százalékában kifejezett új összeget kell szerepeltetni. |
| Módosított hitelkamat | Dinamikus | Numerikus | Ha a hitelt átütemezték (valószínűsíthetően adósságkezelés során) és a kamatot/marzsot módosították, az új kamatot/marzsot kell szerepeltetni. |
| A speciális szolgáltató tevékenységére vonatkozó adatok | |||
| Szolgáltatóra vonatkozó megfigyelési lista | Dinamikus | Dátum | A hitel megfigyelési listára kerülésére vonatkozó döntés dátuma. Ha egyszer levették a listáról, de most ismét felkerül, jelölni kell az új felvitel dátumát. |
| A speciális szolgáltatónak való legutolsó átadás dátuma | Dinamikus | Dátum | Az a dátum, amikor a hitel a speciális szolgáltatóhoz került az átadást követően. Megjegyzés: Ha a hitelt többször átadták, ennek azon utolsó időpontnak kell lennie, amikor a speciális szolgáltatóhoz kerül. |
| Az elsődleges állománykezelőnek való legutolsó visszaadás kelte | Dinamikus | Dátum | Az a dátum, amikor a hitel korrigált jelzáloghitel lesz, vagyis a speciális szolgáltatótól visszakerül a master/elsődleges szolgáltatóhoz. |
| A behajthatatlanságról szóló döntés | Dinamikus | I/N | Azt jelzi (I/N), hogy az állománykezelő/speciális állománykezelő megállapítja, hogy nem a teljes kihelyezett hitelösszeget, a kinnlevőségként fennálló hitelegyenleget, illetve az ingatlan vagy hitel értékesítéséből vagy felszámolásából befolyt összeget tudják behajtani. |
| A hitelszerződés megszegésének dátuma | Dinamikus | Dátum | A szerződésszegés napja. Ha több is történt, a legkorábbi szerződésszegés dátuma. |
| A hitelszerződés-szegés orvoslásának dátuma | Dinamikus | Dátum | A szerződésszegés orvoslásának dátuma. Ha több is történt, a legutoljára orvosolt szerződésszegés dátuma. |
| Megfigyelési lista kritériumainak kódja | Dinamikus | Lista | A szolgáltató megfigyelési listájának kódja. Ha több kritérium is alkalmazandó, adja meg a legkedvezőtlenebb kódot. |
| Díjak pénzneme | Dinamikus | Lista | A díjak pénzneme. |
| Speciális szolgáltatóra vonatkozó adatok | |||
| A speciális szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges | A speciális szolgáltató neve. |
| Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében? | Dinamikus | I/N | Volt-e változás a speciális szolgáltató személyében az előző adatszolgáltatási időszak óta? |
| Eltérő rangsorolású hitelező igényérvényesítése | Dinamikus | I/N | Részt vesz-e eltérő rangsorolású hitelező is a követelés érvényesítésében? |
| Nemteljesítő hitelek – státusadatok | |||
| Nemteljesítés vagy végrehajtás | Dinamikus | I/N | Nemteljesítő-e a hitel vagy végrehajtás alatt áll? |
| A nemteljesítés oka | Dinamikus | A nemteljesítés oka. | |
| Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény | Dinamikus | Lista | Kötelezettségvállalás megszegése/kiváltó esemény típusa. |
| A tőkekövetelmény-irányelvre vonatkozó információk | |||
| Jelezze, hogy a kezdeményező megfelel-e a négy megtartási követelmény közül egynek | Dinamikus | Lista | Megtartásra vonatkozó követelmény típusa. |
| Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott | Dinamikus | Numerikus | Az értékpapírosítás kezdeményezője által megtartott nettó üzleti érdekeltség százalékban (%) kifejezve, a hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről szóló 575/2013/EU rendelet (CRR) 405. cikkének megfelelően. |
INGATLAN:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Ingatlanfedezet adatai | |||
| Ingatlanazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az ingatlan egyedi azonosítója. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez az egyedi azonosító azonosítja mindegyiket. |
| Ingatlannal keresztfedezett hitelek csoportosítása | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Jelölje a kibocsátási tájékoztatóban szereplő, megfelelő hitelazonosítót. Ha egy ingatlan a tranzakción vagy halmazon (poolon) belül több hitel biztosítéka, vesszővel válassza el az azonosítókat. |
| Ingatlan neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A biztosítékul szolgáló ingatlan neve. Több ingatlan (például társasház) esetén, ez a név azonosítja mindegyiket. |
| Ingatlan címe | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlan címe. |
| A város neve, ahol az ingatlan található | Statikus | Szöveges | A város neve, ahol az ingatlan található. |
| Az ingatlan irányítószáma | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az elsődleges ingatlan irányítószáma. Legalább az első 2–4 karakter. |
| Az ország, ahol az ingatlan található | Statikus | Lista | Az ország, ahol az ingatlan található. |
| Ingatlantípus kódja | Statikus | Lista | Az ingatlan típusa; használható az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban meghatározott hivatkozás. |
| Építés éve | Statikus | Dátum | Az ingatlan építésének éve az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint. |
| Utolsó felújítás éve | Dinamikus | Dátum | Az az év, amikor az ingatlan utolsó jelentős felújítása vagy az új építés befejeződött az értékbecslési jelentésben vagy kibocsátási dokumentumban található információk szerint. |
| Nettó m2 az értékpapírosítás időpontjában | Dinamikus | Numerikus | A hitelbiztosítékul szolgáló ingatlanok teljes nettó kiadható alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján. Több ingatlan esetén adja össze az alapterületeket. |
| Igazolt nettó belső alapterület | Dinamikus | I/N | Felmérte-e értékbecslő az ingatlan nettó belső alapterületét? |
| Egységek/ágyak/szobák száma | Statikus | Numerikus | Társasház esetén adja meg az egységek (lakások) számát, vendéglátás/szálloda/egészségügyi ellátás esetén az ágyak számát, lakókocsiparkok esetén a lakókocsik számát, bérlemények esetében a szobák számát, tárolók esetében az egységek számát. Több ingatlan esetén, ha ugyanahhoz az ingatlantípushoz tartoznak, adja össze az értékeket. |
| Ingatlan státusa | Dinamikus | Lista | Az ingatlan legutolsó hitelstátusza. |
| Az ingatlan tulajdonjogának típusa | Statikus | Lista | Az ingatlan tulajdonjogának adott típusa. Kizárólag földterületbérlet, amikor az épület rendszerint a hitelfelvevő tulajdonát képezi vagy építményt köteles emelni a bérleti szerződésben meghatározott módon. |
| Ingatlan-haszonbérleti szerződés lejárata | Statikus | Dátum | Amikor a legkorábban lejár a haszonbérleti jog. |
| Fizetendő telekbérleti díj | Dinamikus | Numerikus | Ha az ingatlan haszonbérletben van, adja meg a bérbe adónak fizetendő aktuális éves haszonbérleti díjat. |
| A legutolsó értékbecslés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az utolsó értékbecslés dátuma. |
| Legutolsó értékbecslés | Dinamikus | Numerikus | Az ingatlan legutolsó értékbecslése. |
| Legutolsó értékbecslés alapja | Dinamikus | Lista | A legutolsó értékbecslés alapja. |
| A telekbérleti díj pénzneme | Dinamikus | Lista | A telekbérleti díj pénzneme („Fizetendő telekbérleti díj”). |
| Legutolsó értékbecslés pénzneme | Dinamikus | Lista | Legutolsó értékbecslés pénzneme („Legutolsó értékbecslés”). |
| Értékpapírosítás dátuma – adatok | |||
| Ingatlan-értékpapírosítás dátuma | Statikus | Dátum | Az a dátum, amikor az ingatlan bekerült az értékpapírosítási körbe. Ha az ingatlant pótolták, a pótlás dátuma. Ha az ingatlanok az eredeti ügylet részét képezték, akkor ez az értékpapírosítás napja. |
| Allokált hitel százaléka az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel ingatlanhoz allokált %-a az értékpapírosítás időpontjában, ha egynél több ingatlan fedezi a hitelt. |
| Pénzügyi adatok dátuma az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Dátum | A kibocsátási körlevélben használt adatokhoz alkalmazott pénzügyi adatok záró időpontja (pl. évesített göngyölített, éves, negyedéves vagy a megelőző 12 hónapra vonatkozó). |
| Nettó működési bevétel az értékpapírosítás időpontjában | Dinamikus | Numerikus | Működési költséggel csökkentett bevételek az értékpapírosítás időpontjában. |
| Értékbecslés az értékpapírosítás időpontjában | Statikus | Numerikus | A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok értékelése az értékpapírosítás időpontjában a kibocsátási körlevélben foglaltak szerint. |
| Az értékpapírosításkori értékbecslő neve | Statikus | Szöveges | Annak az értékbecslő cégnek a neve, amelyik elvégezte az ingatlan értékbecslését az értékpapírosítás időpontjában. |
| Értékbecslés kelte az értékpapírosítás időpontjában | Dinamikus | Dátum | Az a nap, amikor az értékelés készült a kibocsátási körlevélben közzétett értékekhez. |
| Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában | Dinamikus | Numerikus | Üres ingatlanok száma az értékpapírosítás időpontjában. |
| Kereskedelmi hasznosítású terület | Dinamikus | Numerikus | A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok kereskedelmi célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutolsó értékbecslési jelentés alapján. |
| Lakás célú alapterület | Dinamikus | Numerikus | A hitel fedezetéül szolgáló ingatlanok lakás célú hasznosításra kiadható teljes nettó alapterülete m2-ben kifejezve a legutóbbi értékbecslési jelentés alapján. |
| Pénzügyi adatok pénzneme | Dinamikus | Lista | A hitel pénzneme. |
| Ingatlanra vonatkozó, évre kumulált legutolsó pénzügyi adatok | |||
| Az allokált hitel aktuális százaléka | Dinamikus | Numerikus | Az ingatlanhoz allokált hitel %-a a hiteltörlesztés napján, ha egynél több ingatlan biztosítja a hitelt, az összegnek 100 %-nak kell lennie. Ezt a hitelmegállapodás meghatározhatja. |
| Aktuális allokált záró hitelösszeg | Dinamikus | Numerikus | Alkalmazza az aktuális allokált %-ot a tényleges fennálló hitelegyenlegre. |
| A legutolsó pénzügyi adatok a kezdő napon | Dinamikus | Dátum | A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok kezdő napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap). |
| A legutolsó pénzügyi adatok a záró napon | Dinamikus | Dátum | A legutolsó működési pénzügyi kimutatásokhoz használt pénzügyi adatok záró napja (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap). |
| A pénzügyi jelentés alkalmazásában az év utolsó hónapja | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Adja meg azt a hónapot, amelyikben a pénzügyi adatokat minden évben (legutolsó, megelőző, azt megelőző) zárják. |
| A legutolsó pénzügyi mutató | Dinamikus | Lista | Ez a mező mutatja azt az időszakot, amelyikre a legutolsó pénzügyi adatok vonatkoznak. |
| Legutolsó bevétel | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) ingatlanból származó összes bevétele. Több ingatlan esetén adja össze a bevételeket. |
| Legutolsó működési költségek | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó működési ráfordításai. |
| Legutolsó nettó működési bevétel | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal érintett időszak összes működési ráfordításával csökkentett összes bevétel. |
| A legutolsó tőkekiadások | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) összes ingatlanra vonatkozó összes tőkekiadása (nem javítás és karbantartás). |
| Legutolsó nettó pénzáramlás | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak tőkekiadásával csökkentett összes nettó működési bevétel. |
| Adósságszolgálat legutolsó összege | Dinamikus | Numerikus | A legutolsó pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszak (pl. havi, negyedéves, az évre kumuláltan vagy a megelőző 12 hónap) törlesztési ütemezés szerinti összes tőke- és kamattörlesztése. |
| Legutolsó adósságszolgálati fedezeti mutató (nettó működési bevétel) | Dinamikus | Numerikus | Számítsa ki az adósságszolgálati fedezeti mutatót a legfrissebb pénzügyi-működési kimutatásokkal lefedett időszakra (havi, negyedéves, éves göngyölített, megelőző 12 hónap) a nettó működési bevétel alapján. |
| Szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel | Dinamikus | Numerikus | A hitelfelvevő legutolsó ingatlankihasználtsági kimutatásából levezethető, szerződés szerinti éves bérletidíj-bevétel. |
| Ingatlankihasználtság adatai | |||
| Aktuális ingatlankihasználtság | Dinamikus | Dátum | Az aktuális bérletidíjjegyzék és ingatlankihasználtság-kimutatás időpontja. (A vendéglátás (szállodaipar) és az egészségügyi ellátás területén annak az időszaknak az átlagos kihasználtságát kell feltüntetni, amelyikre a pénzügyi kimutatások vonatkoznak.) |
| Fizikai jelenlétet jelentő ingatlankihasználtság az értékpapírosítás időpontjában | Dinamikus | Numerikus | A ténylegesen elfoglalt, bérelhető terület százaléka az értékpapírosítás időpontjában (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján. |
| Fizikai jelenlétet jelentő legutolsó ingatlankihasználtság | Dinamikus | Numerikus | A ténylegesen elfoglalt bérelhető terület százaléka (azaz a lakók jelen vannak, nem üres az ingatlan). Az aktuális pénzügyi évre vonatkozó információkkal összhangban álló bérletidíjjegyzék alapján vagy az ingatlankihasználtságot tükröző egyéb dokumentumok alapján. |
| Egyes bérlőkre vonatkozó, hozzáférhető adat | Dinamikus | I/N | Van-e információ az egyes bérlőkről? |
| A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje | Dinamikus | Numerikus | A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években. |
| A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje (1. szerződésbontási opció) | Dinamikus | Numerikus | A bérleti szerződés súlyozott átlagos futamideje években minden első szerződésbontási opció után. |
| A három legnagyobb bérlő adatai | |||
| 1–12 hónapon belül kieső bevétel %-a | Dinamikus | Numerikus | 1–12 hónapon belül kieső bevétel százaléka. |
| 13–24 hónapon belül kieső bevétel %-a | Dinamikus | Numerikus | 13–24 hónapon belül kieső bevétel százaléka. |
| 25-36 hónapon belül kieső bevétel %-a | Dinamikus | Numerikus | 25–36 hónapon belül kieső bevétel százaléka. |
| 37-48 hónapon belül kieső bevétel %-a | Dinamikus | Numerikus | 37–48 hónapon belül kieső bevétel százaléka. |
| 49 hónapon túl kieső bevétel %-a | Dinamikus | Numerikus | 49 hónapon túl kieső bevétel százaléka. |
| A legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | A nettó bérleti díj alapján az aktuális legnagyobb bérlő neve. |
| A legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata | Dinamikus | Dátum | A nettó bérleti díj alapján legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata. |
| A legnagyobb bérlő által fizetendő díj | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális legnagyobb bérlő által fizetendő éves díj. |
| A 2. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | A nettó bérleti díj alapján a második legnagyobb bérlő neve. |
| A 2. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata | Dinamikus | Dátum | A második legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata. |
| A 2. legnagyobb bérlő által fizetendő díj | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális második legnagyobb bérlő által fizetendő díj. |
| A 3. legnagyobb bérlő a (nettó) bevétel alapján | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | A nettó bérleti díj alapján a harmadik legnagyobb bérlő neve. |
| A 3. legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata | Dinamikus | Dátum | A harmadik legnagyobb bérlő bérleti szerződésének lejárata (éves nettó bérleti díj). |
| A 3. legnagyobb bérlő által fizetendő díj | Dinamikus | Numerikus | A harmadik legnagyobb bérlő által fizetendő díj. |
| A bérleti díj pénzneme | Dinamikus | Lista | A bérleti díj pénzneme. |
| Végrehajtási adatok | |||
| Az eszköz várható szanálásának vagy végrehajtásának időpontja | Dinamikus | Dátum | Az a becsült időpont, amikorra a speciális szolgáltató szerint megtörténik a szanálás. Ha több ingatlanról van szó, a legközelebbi időpontot kell jelölni. Végrehajtás esetén a végrehajtás napja, visszabirtoklás esetén az értékesítés várható időpontja. |
| A visszabirtoklás kezdő napja | Dinamikus | Dátum | Amikor végrehajtást vagy más igényérvényesítést kezdeményeznek a hitelfelvevővel szemben vagy a hitelfelvevő jóváhagyásával. |
| Csődgondnokság időpontja | Dinamikus | Dátum | Amikor a biztosítékul szolgáló ingatlan birtokbavétele megtörténik (vagy tényleges irányításának/ellenőrzésének jogát, elidegenítési jogot megszerzik). |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Általános kötvényinformációk | |||
| Tranzakciópool-azonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat. |
| Kifizetés dátuma | Statikus | Dátum | A kötvénysorozat tőke- és kamatfizetésének időpontja. |
| Nyilvántartásba vétel napja | Statikus | Dátum | Az az időpont, amikor a kötvénnyel tulajdonosként kell rendelkezni ahhoz, hogy a nyilvántartásban szerepeljen. |
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (azaz 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező, kereskedelmi jelzáloggal fedezett strukturált finanszírozási eszköz sorozatának megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| CUSIP (Committee on Uniform Security Identification Procedures – az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság) (144A. szabály) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a CUSIP által a 144A. számú szabályhoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód. |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód. |
| Közös kód (144A. szabály) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Kilenc számjegyű azonosító kód, amelyet a CEDEL és az Euroclear együtt ad ki minden egyes kötvényosztályra és -sorozatra. |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) (S szabály) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) által az S követelményhez megállapított értékpapír-azonosító kód vagy tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód. |
| Közös kód (S szabály) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az egyes kötvényosztályokhoz vagy -sorozatokhoz rendelt, az egységes értékpapír-azonosítók eljárásaival foglalkozó bizottság (CUSIP) által az S előíráshoz megállapított értékpapír-azonosító kód vagy más tőzsde- és egyéb hatóság által megállapított egyéb értékpapírkód. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | Dátum | A kötvénykibocsátás dátuma. |
| Jogszerű lejárat időpontja | Statikus | Dátum | Az az időpont, amikor a kötvényt vagy a kötvény-sorozatot a nemteljesítés elkerüléséhez vissza kell váltani. |
| Pénznem | Statikus | Lista | Az a pénznem, amelyben a kötvényosztály vagy -sorozat értékét kifejezik. |
| Eredeti tőkeegyenleg | Statikus | Numerikus | Adott kötvényosztály vagy -sorozat eredeti tőkeegyenlege kibocsátáskor. |
| Kötvénytőkére vonatkozó adatok | |||
| Névleges megjelölés | Statikus | I/N | „I” – névleges, „N”, ha a kötvényosztály vagy -sorozat csak kamatot fizet, azaz IO (csak kamat jelzése). |
| Kezdő tőkeegyenleg | Statikus | Numerikus | A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak elején. |
| Ütemezett tőke | Statikus | Numerikus | A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során. |
| Nem ütemezett tőke | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak nem ütemezés szerint fizetett tőke az időszak során. |
| Összes tőke elosztása | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztálynak vagy -sorozatnak ütemezés szerint vagy anélkül fizetett tőke az időszak során. |
| Törlesztés típusa | Statikus | Lista | Törlesztési módszer, amelynek megfelelően a kötvényosztály vagy -sorozat rendszeres kifizetése történik. |
| „Csak kamat” időszak tartama | Statikus | Numerikus | Az az időszak, amikor csak kamatfizetés történik. |
| Tőkésített kamat | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztály mérlegébe beszámított minden kamat, ideértve a negatív törlesztést. |
| Tőkeveszteség | Dinamikus | Numerikus | Tőkeveszteség összesen az adatszolgáltatási időszakban. |
| Kumulatív tőkeveszteségek | Dinamikus | Numerikus | Adott időpontig kumulált, allokált tőkeveszteség. |
| Záró tőkeegyenleg | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztály vagy -sorozat fennálló tőketartozása az aktuális időszak végén. |
| Fizetésiígérvény-tényező | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett tőke az adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (első) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig. |
| Záró kötvény tényező | Dinamikus | Numerikus | A kötvényosztályra vagy -sorozatra fizetett utolsó tőke az aktuális adatszolgáltatási időszakban a kötvényosztály vagy -sorozat eredeti (kezdeti) egyenlegének törtszámaként (0<x< 1), 12 tizedesjegyig. |
| Kötvénytörlesztés következő esedékessége | Dinamikus | Dátum | A következő időszakbeli, kötvényosztályra vagy -sorozatra vonatkozó kifizetések időpontja. |
| Kötvénykamatadatok | |||
| Kamatlábindex típusa | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az osztályára vagy adott sorozatára kell alkalmazni. Az aktuális kamatlábindex. |
| Aktuális kamatlábindex | Dinamikus | Numerikus | Adott kötvényosztályra vagy kötvénysorozatra alkalmazott kamatlábindex aktuális értéke a kamatelhatárolási időszakban, legalább 5 tizedesjegyig. |
| Eredményszemléletű módszer | Statikus | Lista | Eredményszemléletű módszer, amellyel a kötvényosztály vagy -sorozat értékét rendszeres időszakonként kiszámítják. |
| Aktuális elhatárolás napjai | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban kifizetendő kamat kiszámításához alkalmazandó kamatelhatárolási napok száma. |
| Felhalmozott kamatok | Dinamikus | Numerikus | Felhalmozott kamatok összege. |
| Alkalmazandó AFC | Statikus | I/N | Részesedik-e a kötvényosztály az AFC-rendszer (Available Fund Cap) előnyeiből? |
| Az értékbecslés során megállapított összeg csökkenése | Dinamikus | Numerikus | Az értékbecslés során megállapított aktuális összeg csökkenése ehhez az osztályhoz allokálva. |
| Az értékbecslés során megállapított összeg kumulatív csökkenése | Dinamikus | Numerikus | Az értékbecslés során megállapított összeg összes allokált kumulatív csökkenése. |
| Egyéb kamatfelosztás | Dinamikus | Numerikus | Egyéb specifikus kamatkiegészítések. |
| Aktuális kamathiány | Dinamikus | Numerikus | Kamathiány az adatszolgáltatási időszakban ennek a kötvényosztálynak a vonatkozásában. |
| Kumulatív kamathiány | Dinamikus | Numerikus | Eddigi kumulatív kamathiány. |
| Felosztott kamat összesen | Dinamikus | Numerikus | Összes kifizetett kamat. |
| Kezdeti kifizetetlen kamategyenleg | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszak elején fennálló kamathiány. |
| Ki nem fizetett rövid lejáratú kamat | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban halasztott és a következő törlesztéskor fizetendő kamat. |
| Ki nem fizetett hosszú lejáratú kamat | Dinamikus | Numerikus | Az aktuális időszakban halasztott – lejáratkor törlesztendő – kamat. |
| AFC kiváltó esemény | Dinamikus | I/N | Aktiválásra került-e AFC esemény? |
| Következő időszaki kamatlábindex | Dinamikus | Numerikus | Következő időszaki kamatlábindex értéke. |
| A kamatlábindex következő újrameghatározása | Dinamikus | Dátum | A kamatlábindex újrameghatározása a következő időszakban. |
| Likviditási keret adatai | |||
| Likviditási keret – kezdő egyenleg | Dinamikus | Numerikus | Likviditási keret kezdő egyenlege. |
| A likviditási keret kiigazításai | Dinamikus | Numerikus | A likviditási keret bármely kiigazítása. |
| Lehívások a likviditási keretből | Dinamikus | Numerikus | Lehívások összege a likviditási keretből. |
| Törlesztések a likviditási keretbe | Dinamikus | Numerikus | Törlesztési összegek a likviditási keretbe. |
| Likviditási keret – záró egyenleg | Dinamikus | Numerikus | Záró egyenleg. |
| Likviditási keret pénzneme | Dinamikus | Lista | A likviditási keret pénzneme. |
III. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - adatszolgáltatási tábla a kkv-knak nyújtott hitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
ESZKÖZÖK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | Dátum | Az aktuális pool vagy portfólió zárásának időpontja. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Egyedi tranzakció- vagy poolazonosító sorozat/tranzakciónév. |
| Hitelazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az egyes hitelek egyedi azonosítója. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges | Az eredeti hitelt nyújtó hitelező. |
| Szolgáltató azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt. |
| Szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges | Szolgáltató neve. |
| Hitelfelvevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Hitelfelvevőnkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a csoportban lévő, több hitelhez kapcsolódó hitelfelvevőket azonosítani lehet (például a további folyósítás/egyéb hitel külön bejegyzésként jelenik meg). |
| Kötelezettre vonatkozó információ | |||
| Ország | Statikus | Lista | Székhely szerinti ország. |
| Irányítószám | Statikus | Szöveges | Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert. Ne adjon meg teljes irányítószámot. |
| Kötelezett jogi formája/üzletivállalkozás-típusa | Statikus | Lista | |
| A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense | Statikus | Lista | |
| Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e? | Statikus | I/N | A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e? |
| Eszköztípus | Statikus | Lista | |
| Elsőbbség | Dinamikus | Lista | |
| A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre | Dinamikus | Numerikus | Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén. |
| NACE-szektorkód | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelfelvevő NACE-szektorkódja. |
| Lízingjellemzők | |||
| Hitelnyújtás dátuma | Statikus | Dátum | Az eredeti hitel folyósításának dátuma. |
| Végső lejárat napja | Statikus | Dátum | A hitel végső lejárata. |
| A hitel pénzneme | Statikus | Lista | A hitel pénzneme. |
| Fedezett hitel | Dinamikus | I/N | Fedezték-e a szóban forgó hitelt devizakockázattal szemben? |
| Eredeti hitelegyenleg | Statikus | Numerikus | Eredeti hitelegyenleg teljes összege. |
| Aktuális egyenleg | Dinamikus | Numerikus | Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában. Ennek része az ügyletben tőkeként besorolt minden összeg. Például, ha a hitelegyenleget díjak növelik és azok az ügyletben a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést. |
| Értékpapírosított hitelösszeg | Statikus | Numerikus | Értékpapírosított hitelösszeg egyenlege a zárás időpontjában. |
| A tőketörlesztés gyakorisága | Statikus | Lista | Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma. |
| Törlesztés típusa | Dinamikus | Lista | Törlesztés típusa. |
| Hitel típusa | Statikus | Lista | |
| Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege („balloon” összeg) | Dinamikus | Numerikus | Periodikus kifizetések után fennmaradó törlesztés összege. |
| Törlesztéstípus | Dinamikus | Lista | |
| Kamatláb | |||
| Aktuális kamatláb | Dinamikus | Numerikus | Aktuális kamatláb (%). |
| Maximált kamatláb | Dinamikus | Numerikus | Kamatmaximum (%). |
| Kamatlábküszöb | Statikus | Numerikus | Kamatlábküszöb (%). |
| Kamattípus | Dinamikus | Lista | Kamattípus. |
| Aktuális kamatlábindex | Dinamikus | Lista | Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák). |
| Aktuális kamatmarzs | Dinamikus | Numerikus | Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal, változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be). |
| Kamat-újramegállapítási időszak | Statikus | Lista | |
| Teljesítési információk | |||
| Kamathátralék összege | Dinamikus | Numerikus | Kamathátralék aktuális összege. |
| Kamathátralékos napok száma | Dinamikus | Numerikus | Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában). |
| Tőkehátralékos napok száma | Dinamikus | Numerikus | Tőkehátralék jelenlegi összege. A hátralék meghatározása: az eddig esedékes teljes tőkeösszeg az összes eddig befolyt tőketörlesztéssel és tőkésített összeggel CSÖKKENTVE. |
| Tőkehátralékos napok száma | Dinamikus | Numerikus | Azon napok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában). |
| Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a tranzakció meghatározása szerint | Dinamikus | I/N | Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a tranzakció meghatározása szerint. |
| Nemteljesítés vagy végrehajtás a hitelen a Bázel III meghatározása szerint | Dinamikus | I/N | Azt jelzi, volt-e hitel-nemteljesítés vagy -végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint. |
| A nemteljesítés oka (a Bázel II meghatározása) | Dinamikus | Lista | A Bázel II meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka. |
| A nemteljesítés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az a dátum, amikor a hitel a tranzakció meghatározása szerint nemteljesítővé válik. |
| A nemteljesítéssel érintett összeg | Dinamikus | Numerikus | A nemteljesítés (a tranzakció keretében meghatározott nemteljesítés szerint) teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt. |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | Numerikus | Összes megtérült összeg, ideértve az értékesítésekből befolyó bevételeket is. Csak a nemteljesítő/végrehajtott hitelekre releváns. |
| Allokált veszteség | Dinamikus | Numerikus | Az eddig allokált veszteségek. |
| A veszteség allokálásának napja | Dinamikus | Dátum | Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták. |
TÖRLESZTÉSI PROFIL:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Fennálló egyenleg az 1. időszakban | Dinamikus | Numerikus | Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel. |
| 1. időszaki fennálló egyenleg – dátum | Dinamikus | Dátum | Az 1. időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont. |
| Fennálló egyenleg a [2-120] nap közötti időszakban | Dinamikus | Numerikus | Törlesztési profil 0 %-os előtörlesztéssel. |
| A [2-120] napos időszaki fennálló egyenleg – dátum | Dinamikus | Dátum | A [2-120] napos időszak egyenlegéhez kapcsolódó időpont. |
BIZTOSÍTÉK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Biztosíték | |||
| Biztosítékazonosító | Statikus | Szöveges | A hitelnyújtó szervezet egyedi biztosítéki kódja. |
| Hitelazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | A biztosítékhoz kapcsolódó egyedi hitelazonosító. Megegyezik a „Hitelazonosító” mezőével. |
| Biztosítéktípus | Statikus | Lista | Az eszközök fix vagy változó kamatozásúak? |
| Biztosíték típusa | Statikus | Lista | Biztosíték típusa. |
| Eredeti értékbecslés szerinti összeg | Statikus | Numerikus | Ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. |
| Az eredeti értékbecslés időpontja | Statikus | Dátum | A legutolsó értékbecslés kelte a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt. |
| Az aktuális értékbecslés dátuma | Dinamikus | Dátum | Ennek a legutolsó értékbecslés időpontjának kell lennie. |
| Eredeti értékbecslés típusa | Statikus | Lista | Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor. |
| Ranghely | Dinamikus | Szöveges | |
| Ingatlan irányítószáma | Statikus | Szöveges | Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert. |
| Folyósítás közege/Szervező bank vagy osztály | Statikus | Lista | |
| A biztosíték pénzneme | Statikus | Lista | A „Biztosítéki érték” mezőben levő, értékbecslés szerinti összeghez kapcsolódó pénznemnek kell lennie. |
| A hitel biztosítékainak száma | Dinamikus | Numerikus | A hitelt biztosító biztosítékelemek teljes száma. A biztosítékok számának meg kell egyeznie a jelen fájlban a hitellel kapcsolatban benyújtott biztosítéki jelentésben szereplő számmal. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői | |||
| Adatszolgáltatás dátuma | Dinamikus | Dátum | A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma. |
| Kibocsátó | Statikus | Szöveges | Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben. |
| Lehívások likviditási keretből | Dinamikus | I/N | Ha a tranzakcióhoz tartozik likviditási keret, meg kell erősíteni, hogy sor került-e lehívásra a likviditási keretből az utolsó kamatfizetés napjával záruló időszakban. |
| Biztosítékszintű adatok mezői | |||
| Kiváltó intézkedések/mutatók | Dinamikus | I/N | Előfordult-e kiváltó esemény? Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában. |
| Átlagos állandó előtörlesztési ráta | Dinamikus | Numerikus | A jelentés tartalmazza a mögöttes hitelek átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének kiszámítása: az aktuális hitel-tőkeegyenleg (azaz a tényleges egyenleg) osztva az ütemezett tőkeegyenleggel, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor). Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával. Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100). |
| A tranzakciós jelentéssel összefüggő kapcsolattartási információkhoz használt mezők | |||
| Kapcsolattartási pont | Statikus | Szöveges | Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve. |
| Kapcsolattartási információk | Statikus | Szöveges | Telefonszám és e-mail cím. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó mezők | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1 osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kkv-khoz allokált, a Nemzetközi Szabványügyi Szervezet (ISIN) vagy más tőzsde- vagy egyéb hatóság által megállapított egyedi értékpapírkód. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az az ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – utoljára kerül sor kamatfizetésre. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | Dátum | Az az utolsó ismétlődő időpont, amikor adott kötvénysorozat tulajdonosainak – fizetési ütemterv szerint – tőkefizetésre kerül sor. |
| A kötvény pénzneme | Statikus | Szöveges | A kötvény pénzneme. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. 3 hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni. |
| Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja | Statikus | Dátum | Az az időpont, amikor ezt a sorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | Dátum | Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották. |
IV. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - Adatszolgáltatási tábla a gépjárműhitelekkel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
ESZKÖZÖK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Ügyletspecifikus információk | |||
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve. |
| Szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt. |
| Helyettes szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges | A helyettes szolgáltató neve. |
| Hitel- vagy lízingszintű információk | |||
| Hitel- vagy lízingazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitel vagy a lízing egyedi azonosítója. Az azonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges | Az eredeti hitelt vagy lízinget nyújtó hitelező. |
| Hitelfelvevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelfelvevő vagy a lízingbe vevő egyedi azonosítója. |
| Csoportvállalati azonosító | Dinamikus | Szöveges | Egyedi csoportvállalati azonosító, amely azonosítja a hitelfelvevő legfőbb anyavállalatát. |
| Hitel vagy lízing pénzneme | Statikus | Lista | A hitel vagy a lízing pénzneme. |
| Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa | Statikus | Lista | Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa. |
| Elsődleges jövedelem | Statikus | 9(11).99 | Elsődleges hitelfelvevő igazolt bruttó éves jövedelme. |
| Elsődleges jövedelem pénzneme | Statikus | Lista | A jövedelem pénzneme. |
| Törlesztés típusa | Dinamikus | Lista | Törlesztés típusa. |
| Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről. | Statikus | Lista | Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről. |
| Földrajzi régió | Statikus | Lista | Az a régió, ahol a hitelfelvevő található a jövedelemigazolás elfogadásakor. |
| Hitelfolyósítás időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Az eredeti hitel folyósításának vagy a lízing kezdetének dátuma. |
| A hitel vagy a lízing várható lejárata | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A hitel vagy a lízing lejáratának várható időpontja. |
| A hitel vagy a lízing eredeti futamideje | Statikus | Numerikus | Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma). |
| A poolba való felvétel időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerül a különleges célú gazdasági egységhez (SPV). |
| Eredeti tőkeegyenleg | Statikus | 9(11).99 | A hitelfelvevő hiteltőke-egyenlege vagy diszkontált lízingegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) folyósításkor. |
| Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | A hitelfelvevő fennálló hitel- vagy diszkontált lízingegyenlege a pool zárásának időpontjában. Ennek része a gépjárművel biztosított minden összeg. Például, ha az egyenleget díjak növelik és azok a tranzakcióban a tőke részei, azokat hozzá kell adni az egyenleghez. |
| Ütemezés szerint esedékes összeg | Dinamikus | 9(11).99 | Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban). |
| Ütemezett törlesztés gyakorisága | Dinamikus | Lista | Ütemezett törlesztés gyakorisága. |
| Előleg összege | Statikus | 9(11).99 | A letét/előleg összege a hitel vagy a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.). |
| Eredeti hitelfedezeti arány | Statikus | 9(3).99 | A gépjármű hitelfedezeti aránya folyósításkor; a legközelebbi 5 %-ra kerekítendő. |
| Terméktípus | Statikus | Lista | Terméktípus. |
| Vételi opció ára | Statikus | 9(11).99 | A hitelfelvevő által fizetendő díj a lízing vagy hitel futamidejének végén annak érdekében, hogy a gépjármű tulajdonosa legyen. |
| Kamat-újramegállapítási időszak | Statikus | 9(2).99 | A hitel vagy a lízing kamatának egyes újramegállapításai között eltelt hónapok száma. |
| Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb | Dinamikus | 9(4).9(5) | A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó teljes aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető). |
| Aktuális kamatlábbázis | Dinamikus | Lista | Aktuális kamatlábbázis. |
| Aktuális kamatmarzs | Dinamikus | 9(4).9(5) | A hitelre vagy a lízingre alkalmazandó aktuális kamatmarzs (%) (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamat- vagy diszkontkamatlábbal. Változó kamatozás esetén ez az indexkamatláb feletti marzs (vagy az alatti marzs, amely esetben negatívként kell bevinni). |
| Diszkontkamatláb | Statikus | 9(4).9(5) | A követelésre alkalmazott diszkontkamatláb, amikor a követelést különleges célú gazdasági egység részére értékesítették (a legközelebbi fél százalékra kerekíthető). |
| Gépjárműgyártó | Statikus | Szöveges | A gépjármű gyártójának márkaneve. |
| Gépjárműmodell | Statikus | Szöveges/Numerikus | A gépjárműmodell neve. |
| Új vagy használt gépjármű | Statikus | Lista | A gépjármű állapota a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor. |
| A gépjármű eredeti maradványértéke | Statikus | 9(11).99 | A gépjármű eredeti maradványértéke a hitel folyósításakor vagy a lízing kezdetekor. Az adat kerekíthető. |
| Értékpapírosított maradványérték | Statikus | 9(11).99 | A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak. Az adat kerekíthető. |
| A gépjármű aktualizált maradványértéke | Dinamikus | 9(11).99 | A gépjármű legutolsó becsült maradványértéke a szerződés tartamának végén. Az adat kerekíthető. |
| A gépjármű maradványértéke aktualizálásának dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az az időpont, amikor a gépjármű becsült maradványértékét legutóbb kiszámították. Ha nem került sor aktualizálásra, az eredeti értékelés idejét kell rögzíteni. |
| Ügyféltípus | Statikus | Lista | Az ügyfél jogi formája. |
| Fizetési mód | Dinamikus | Lista | Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható). |
| A poolból való kiemelés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a hitelt vagy a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége. |
| Maximált kamatláb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van. Ne használja a %-jelet. |
| Kamatlábküszöb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Ha van erre a számlára terhelendő kamatküszöb, itt vigye fel. Ne használja a %-jelet. |
| Hátralék egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | Hátralék aktuális egyenlege. |
| Hátralékos hónapok száma | Dinamikus | 9(5).99 | Azon napok száma, amióta a hitel vagy a lízing hátralékos (a pool zárásának időpontjában). |
| A nemteljesítés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A nemteljesítés dátuma. |
| A nemteljesítés bruttó összege | Dinamikus | 9(11).99 | A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán. |
| Értékesítési ár | Dinamikus | 9(11).99 | |
| Értékesítési veszteség | Dinamikus | 9(11).99 | A nemteljesítés bruttó összege csökkentve az értékesítésből befolyt összeggel (kivéve az előtörlesztés díját, ha a tőkemegtérülésnek alárendelt). |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | 9(11).99 | Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül. |
| Visszafizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult. |
| Maradványérték-veszteség | Dinamikus | 9(11).99 | A gépjármű visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség. |
| Számla státusa | Dinamikus | Lista | A számla jelenlegi státusa. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Kötvényszintű információ | |||
| Adatszolgáltatás dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja. |
| Kibocsátó | Statikus | Szöveges | Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben. |
| Célegyenlegű minden tartalékszámla | Dinamikus | I/N | Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e? |
| Lehívások likviditási keretből | Dinamikus | I/N | Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban? |
| Kiváltó intézkedések/mutatók | Dinamikus | I/N | Előfordult-e kiváltó esemény? |
| Annuitásos állandó előtörlesztési ráta | Dinamikus | 9(3).99 | A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával. |
| Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen | Dinamikus | 9(11).99 | A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban). |
| Kumulatív bruttó nemteljesítések – pool | Dinamikus | 9(11).99 | Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével. |
| Kumulatív megtérülések – pool | Dinamikus | 9(11).99 | Zárás óta befolyt megtérülések összege a költségek nélkül, pénznem megjelölésével. |
| Rulírozó időszak vége | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért. |
| Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk | |||
| Kapcsolattartási pont | Statikus | Szöveges/Numerikus | Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve. |
| Kapcsolattartási információk | Statikus | Szöveges/Numerikus | Telefonszám és e-mail cím. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| A kötvény pénzneme | Statikus | Lista | Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex (pl. három hónapos Euribor), amelyet a kötvények adott sorozatára kell alkalmazni. |
| Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága. |
V. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - adatszolgáltatási tábla a fogyasztási hitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
ESZKÖZÖK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Ügyletspecifikus információk | |||
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve. |
| Szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Minden szolgáltató egyedi azonosítót kap, amely jelzi, melyik szervezet törleszti a hitelt. |
| Helyettes szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges | A helyettes szolgáltató neve. |
| Hitelszintű információ | |||
| Hitelazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | A poolban szereplő valamely hitel egyedi azonosítója. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges | Az eredeti hitelt nyújtó hitelező. |
| Hitelfelvevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelfelvevő egyedi azonosítója (azaz nem a tényleges azonosító). A hitelező anonimitásának megőrzése érdekében titkosítani kell. |
| A hitel pénzneme | Statikus | Lista | A hitel pénzneme. |
| Teljes hitelkeret | Dinamikus | 9(11).99 | Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a maximális hitelösszeg, amely potenciális kinnlevőség lehet. |
| Rulírozás vége – hitel | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Rugalmas ismételt lehívási/rulírozó jellemzőkkel rendelkező hitelek esetén az a nap, amikor a rugalmas jellemzők várhatóan megszűnnek – például a rulírozó időszak véget ér. |
| Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa | Statikus | Lista | Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa. |
| Elsődleges jövedelem | Statikus | 9(11).99 | Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele). A legközelebbi ezres egységre kerekítendő. |
| Elsődleges jövedelem pénzneme | Statikus | Lista | A jövedelem pénzneme. |
| Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről. | Statikus | Lista | Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről. |
| Földrajzi régió | Statikus | Lista | Az a régió, a ahol hitelfelvevő található. |
| Hitelfolyósítás időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Az eredeti hitel folyósításának dátuma. |
| A hitel várható lejárata | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A hitel várható lejárata. |
| A hitel eredeti futamideje | Statikus | Numerikus | Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma). |
| A poolba való felvétel időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Az az időpont, amikor a hitel vagy lízing átkerült a különleges célú gazdasági egységhez (SPV). |
| Eredeti tőkeegyenleg | Statikus | 9(11).99 | A hitel eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a folyósításkor. |
| Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | A hitel fennálló tőketartozása a pool zárásának időpontjában. Nem tartalmazza a kamathátralékot és a büntetést. |
| Ütemezés szerint esedékes összeg | Dinamikus | 9(11).99 | Szerződésben meghatározott következő ütemezett esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban). |
| Ütemezett törlesztés gyakorisága | Dinamikus | Lista | Fizetés gyakorisága. |
| Törlesztési mód | Dinamikus | Lista | A tőketörlesztés típusa. |
| Kamat-újramegállapítási időszak | Statikus | 9(2).99 | A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma. |
| Aktuális kamatláb | Dinamikus | 9(4).9(8) | A hitelre alkalmazandó teljes aktuális kamatláb (%). Ne használjon %-jelet. |
| Aktuális kamatlábbázis | Dinamikus | Lista | Aktuális kamatlábbázis. |
| Aktuális kamatmarzs | Dinamikus | 9(4).9(5) | A hitel aktuális kamatmarzsa (%). Állandó kamatozás esetén ez megegyezik az aktuális kamatlábbal. |
| Hitelfelvevők száma | Dinamikus | Numerikus | Hitelfelvevők száma. |
| Előtörlesztés megengedett százalékos aránya | Dinamikus | 9(3).99 | A fennálló egyenleg éves maximális százaléka, amely előtörleszthető büntetés nélkül. Ne használjon %-jelet. |
| Előtörlesztési díj | Dinamikus | 9(3).99 | A fennálló egyenleg százaléka, amelyet az előtörlesztési limit túllépése esetén díjként fizetni kell. Ne használjon %-jelet. |
| Ügyféltípus | Statikus | Lista | Ügyfél típusa hitelfolyósításkor. |
| Fizetési mód | Dinamikus | Lista | Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható). |
| A poolból való kiemelés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a hitelt kiemelték a poolból, például visszavásárlás, visszafizetés, előtörlesztés, a megtérülési folyamat vége. |
| Munkavállaló | Statikus | I/N | A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének alkalmazottja-e? |
| Maximált kamatláb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van. |
| Kamatlábküszöb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van. |
| Teljesítési információk | |||
| Hátralék egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés. |
| Hátralékos hónapok száma | Dinamikus | 9(5).99 | Azon hónapok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában. |
| A nemteljesítés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A nemteljesítés dátuma. |
| A nemteljesítés bruttó összege | Dinamikus | 9(11).99 | A nemteljesítés bruttó összege ezen a számlán. |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | 9(11).99 | Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül. |
| Visszafizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő hitel megtérülési folyamata lezárult. |
| Számla státusa | Dinamikus | Lista | Számla aktuális státusa. |
| Tőkésített hátralékegyenleg | Dinamikus | 9(11).99 | A tőkésített hátralék eddigi összege. |
| A legutolsó hátraléktőkésítés napja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a nap, amikor a hátralékot ezen a számlán utoljára tőkésítették. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| SZÖVEG HIÁNYZIK |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| Nemzetközi értékpapír-azonosító szám (ISIN) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| A kötvény pénzneme | Statikus | Lista | Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni. |
| Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága. |
VI. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - adatszolgáltatási tábla a hitelkártyahitellel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
ESZKÖZÖK:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Ügyletspecifikus információk | |||
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Pool- vagy portfólióazonosító, pl. master kibocsátó plc. vagy különleges célú gazdasági egység 2012-1 plc. |
| Szolgáltató neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | Szolgáltató neve. |
| Helyettes szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Helyettes szolgáltató neve. |
| Eladó | Statikus | Szöveges/Numerikus | Az eladó neve. |
| Ügylettípus | Statikus | Lista | Önálló, master alap – kapitalista, master alap – szocialista vagy egyéb. |
| Hitelszintű információ | |||
| Számlaazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | A poolban szereplő valamely számla egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges/Numerikus | A számlát nyújtó hitelező. Ha nem ismert, jelölje meg az eladót. |
| Hitelfelvevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Valamely hitelfelvevő egyedi azonosítója. Adatvédelmi megfontolásokból titkosítani kell. Megegyezhet a számla azonosítójával. |
| A követelések pénzneme | Statikus | Lista | A követelések pénzneme. |
| A poolba való felvétel időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a számla a poolba került. |
| Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa | Statikus | Lista | Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa. |
| Elsődleges jövedelem pénzneme | Statikus | Lista | Az elsődleges jövedelem pénzneme. |
| Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről | Statikus | Lista | Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről. |
| Földrajzi régió | Dinamikus | Lista | Az a régió, ahol a hitelfelvevő található. |
| Munkavállaló | Statikus | I/N | A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének vagy az eladónak az alkalmazottja-e? |
| Számlanyitás kelte | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | A számlanyitás napja. |
| Aktuális egyenleg teljes összege | Dinamikus | 9(11).99 | Mennyi a hitelfelvevő tartozásának jelenlegi teljes összege (díjakkal és kamatokkal együtt) a számlán? |
| Teljes hitelkeret | Dinamikus | 9(11).99 | Mennyi a hitelfelvevő hitelkerete a számlán? |
| Ütemezett törlesztés gyakorisága | Dinamikus | Lista | Milyen minimális gyakorisággal kell a hitelfelvevőnek törlesztenie, ha van fennálló egyenleg? |
| A következő minimális, szerződésben rögzített törlesztés | Dinamikus | 9(11).99 | A hitelfelvevő által fizetendő következő esedékes minimális törlesztés. |
| Aktuális vegyes hozam | Dinamikus | 9(3).99 | Teljes súlyozott átlagos hozam alkalmazandó díjakkal együtt az utolsó számlázás időpontjában (azaz kiszámlázott, nem készpénzhozam) (%). |
| Aktuális kamatlábbázis | Dinamikus | Lista | Aktuális kamatlábbázis. |
| Számla státusa | Dinamikus | Lista | Számla aktuális státusa. |
| Hátralék egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | Hátralék aktuális egyenlege, amely a szerződésben szereplő esedékes, de a hitelfelvevő által meg nem fizetett minimális törlesztés. |
| Tőkésített hátralékegyenleg | Dinamikus | 9(11).99 | A tőkésített hátralék eddigi összege. |
| A legutolsó hátraléktőkésítés napja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a nap, amikor a hátralékot ezen a kártyán utoljára tőkésítették. |
| Hátralékos napok száma | Dinamikus | Numerikus | Azon napok száma, amióta a számla hátralékos a pool zárásának időpontjában. |
| Fizetési mód | Dinamikus | Lista | Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható). |
| Leírás kelte | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A nemteljesítés dátuma. |
| A leírás eredeti összege | Dinamikus | 9(11).99 | A számla leírásakor a számla teljes egyenlege. |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | 9(11).99 | Kumulatív megtérülések – csak a leírt számlák vonatkozásában releváns. Le nem írt számlák esetében 0-t kell feltüntetni. |
POOL- ÉS KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Biztosítékszintű adatok (Minden struktúra esetén kitöltendő) | |||
| Bruttó leírás az időszakban | Dinamikus | 9(11).99 | A bruttó tőkeleírások névértéke (megtérülés előtt) az időszak során. A tranzakció meghatározása vagy a hitelező szokásos gyakorlata szerinti leírás. |
| Megtérült összegek az időszak során | Dinamikus | 9(11).99 | Az időszak során megtérült bruttó összegek. |
| 30–59 napos késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| 60–89 napos késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| 90–119 napos késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| 120–149 napos késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| 150–179 napos késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| 180 napot meghaladó késedelem % | Dinamikus | 9(3).99 | Nem a számlák számán, hanem a követelések teljes egyenlegén alapul (%). |
| Hígítás | Dinamikus | 9(11).99 | Az időszak alatti tőkekövetelés-csökkenés, azaz ideértve a csalás miatti követeléseket. |
| Bevételek beszedése az időszak során | Dinamikus | 9(11).99 | Bevételként kezelt beszedések az időszak során. |
| Tőkebeszedés az időszak során | Dinamikus | 9(11).99 | Tőkeként kezelt beszedések az időszak során. |
| Kiváltó esemény | Dinamikus | I/N | Előfordult-e olyan kiváltó esemény, amely kinnlevőségként fennáll? Például kifizetés, a kezdeményező minősítése, a késedelmek nagysága vagy státusa, hozam, hígítás, nemteljesítés stb. alapján bekövetkezett kiváltó esemény. |
| Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke | Dinamikus | 9(11).99 | Minden olyan követelés (tőke és díjak) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában. |
| Különleges célú gazdasági egység mérete – számlák száma | Dinamikus | 9(11).99 | Számlák száma, amelyekben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában. |
| Különleges célú gazdasági egység mérete, értéke – csak tőke | Dinamikus | 9(11).99 | Minden olyan követelés (csak tőke) névértéke, amelyben az alap vagy a különleges célú gazdasági egység kedvezményezetti részesedéssel rendelkezik a zárás időpontjában. |
| Kötvényegyenleg | Dinamikus | 9(11).99 | Valamennyi olyan eszközfedezetű kötvény névértéke, amelyet az alap vagy a különleges célú gazdasági egység követelései fedeznek. |
| Átruházó részesedése % | Dinamikus | 9(3).99 | A tényleges átruházó részesedése az alapban, százalékban megadva. |
| Többletkülönbözet összege | Dinamikus | 9(11).99 | A kötvénykamat és tartalékszámlák feltöltése után fennmaradó összeg. |
| Adatszolgáltatás dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma. |
| Sorozatszintű információ (csak master alapokra) | |||
| Sorozatnév | Statikus | Szöveges/Numerikus | Sorozatszám, ha master alap része. |
| A befektető részesedése ebben a sorozatban az időszak végén % | Dinamikus | 9(3).9(5) | A befektető részesedése ebből a sorozatból az alapban, százalékban megadva. |
| E sorozat bevétele | Dinamikus | 9(11).99 | Az alapból ehhez a sorozathoz allokált bevételek. |
| Többletkülönbözet összege | Dinamikus | 9(11).99 | Az az összeg, amely azt követően marad, hogy az időszakbeli beszedéseket felhasználták a kibocsátó kötelezettségeinek teljesítésére a tranzakciós dokumentációban szereplő vízesés-modellen alapuló bevételek szerint. |
| Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk | |||
| Kapcsolattartási pont | Statikus | Szöveges/Numerikus | Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve. |
| Kapcsolattartási információk | Statikus | Szöveges/Numerikus | Telefonszám és e-mail cím. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk (csak ehhez a sorozathoz) | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal (pl. 2012. sorozat A1a. osztály stb.) rendelkező kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. Ha egynél több kód van, vesszővel kell elválasztani őket. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| A kötvény pénzneme | Statikus | Lista | Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban vagy a végleges feltételekben meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet erre az adott kötvénysorozatra kell alkalmazni. |
| Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A kötvény kibocsátásának napja. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | A szóban forgó kötvénysorozat után járó kamat esedékessége. |
| Sorozatnév | Statikus | Szöveges/Numerikus | Sorozatszám, ha master alap része. Ha önálló, használja a poolazonosítót. |
VII. MELLÉKLET
Hitelszintű adatok - adatszolgáltatási tábla a magánszemélyeknek, illetve üzleti vállalkozásoknak nyújtott lízinggel fedezett strukturált pénzügyi eszközökhöz
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Ügyletspecifikus információk | |||
| Poolzárás időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Pool- vagy portfóliózárás időpontja. Az adatszolgáltatásban szereplő mögötteseszköz-adatokat erre az időpontra vonatkoztatják. |
| Poolazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Pool- vagy portfólióazonosító/a tranzakció neve. |
| Szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Szolgáltató neve. |
| Helyettes szolgáltató neve | Dinamikus | Szöveges | A helyettes szolgáltató neve. |
| Lízingszintű információ | |||
| Lízingazonosító | Statikus | Szöveges/Numerikus | Minden lízing egyedi azonosítója, amelyet az anonimitás biztosítása érdekében titkosítani kell. A lízingazonosító a tranzakció élettartama alatt nem változhat. |
| Értékpapírosítás kezdeményezője | Statikus | Szöveges | Az eredeti lízinget nyújtó hitelező. Ha az értékpapírosítás eredeti kezdeményezője nem ismert, például egyesülés esetén, az eladót kell megadni. |
| Lízingbe vevő azonosítója | Statikus | Szöveges/Numerikus | Lízingbe vevőnkénti egyedi azonosító (a valódi név nem jelenik meg), amelynek segítségével a poolban lévő, több lízinggel rendelkező lízingbe vevőket azonosítani lehet. |
| Csoportvállalati azonosító | Dinamikus | Szöveges/Numerikus | Egyedi csoportvállalati azonosító. |
| A lízing pénzneme | Statikus | Lista | A lízing pénzneme. |
| Ország | Statikus | Lista | A lízingbe vevő székhelye szerinti ország. |
| Földrajzi régió | Statikus | Lista | Az a régió, ahol a kötelezett található a lízing jóváhagyásakor. |
| Lízingbe vevő jogi formája/üzletivállalkozás-típusa | Statikus | Lista | A lízingbe vevő jogi formája. |
| A hitelfelvevő Bázel III szerinti szegmense | Statikus | Lista | Vállalati (1). |
| Az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e? | Statikus | I/N | A hitelfelvevő az értékpapírosítás kezdeményezőjének leányvállalata-e? |
| Szindikált? | Statikus | I/N | A lízing szindikált-e? |
| A bank belső minősítése | Dinamikus | 99(3).99 | A bank belső, 1. évi nemteljesítési valószínűsége. |
| A kötelezett belső minősítésének utolsó felülvizsgálata | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A kötelezett utolsó, a bank belső minősítésében hivatkozott belső felülvizsgálatának dátuma. |
| A bank belső becslése a nemteljesítéskori veszteségre | Dinamikus | 9(3).99 | Nemteljesítéskori veszteségráta szokásos gazdasági feltétek esetén. Ne használjon %-jelet. |
| NACE-szektorkód | Statikus | Szöveges/Numerikus | A hitelfelvevő NACE-szektorkódja |
| Támogatott | Dinamikus | I/N | Támogatott-e a lízing (legjobb tudomása szerint)? |
| A poolból való kiemelés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a dátum, amikor a lízinget kiemelték a poolból, például visszavásárláskor, visszafizetéskor, előtörlesztéskor vagy a megtérülési folyamat végén. |
| Lízingjellemzők | |||
| A lízing kezdete | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | A lízing kezdetének időpontja. |
| A lízing lejáratának dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A lízing futamidejének várható lejárata. |
| A poolba való felvétel időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | A lízing különleges célú gazdasági egység részére történő átadásának időpontja. A poolban szereplő minden lízingre vonatkoztatva a pool zárásának időpontjában. |
| Lízing futamideje | Statikus | 99(4).99 | Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma). |
| Eredeti tőkeegyenleg | Statikus | 9(11).99 | A lízing eredeti tőkeegyenlege (a tőkésített díjakkal együtt) a lízing folyósításakor. |
| Aktuális fennálló tőketartozás egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | Fennálló lízingtőke- (vagy diszkontált) lízingegyenleg a pool zárásának időpontjában, ideértve a lízing egyenlegéhez hozzáadott és a tranzakcióban a tőke részét képező minden összeget. |
| Értékpapírosított maradványérték | Statikus | 9(11).99 | A maradványértéknek csak az a része, amelyet értékpapírosítottak. |
| Törlesztési mód | Statikus | Lista | A tőketörlesztés típusa. |
| A tőketörlesztés gyakorisága | Statikus | Lista | Az esedékes tőketörlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | Az esedékes kamatfizetések gyakorisága, azaz a törlesztések között eltelt hónapok száma. |
| Esedékes részlet | Dinamikus | 9(11).99 | Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban). |
| Vételi opció ára | Statikus | 9(11).99 | A lízing végén a lízingbe vevő által az eszköz tulajdonjogáért fizetendő, az „Értékpapírosított maradványérték” mezőben feltüntetettől különböző összeg. |
| Előleg összege | Statikus | 9(11).99 | A letét/előleg összege a lízing folyósításakor (ennek része a bevitt gépjármű értéke stb.). |
| Törlesztés típusa | Dinamikus | Lista | Törlesztés típusa. |
| Fizetési mód | Dinamikus | Lista | Szokásos fizetési mód (az utoljára befolyt törlesztés alapján is meghatározható). |
| Terméktípus | Statikus | Lista | A lízing besorolása a lízingbe adó meghatározása szerint. |
| Az eszköz aktualizált maradványértéke | Dinamikus | 9(11).99 | Az eszköz legutolsó becsült maradványértéke a lízing futamidejének végén. Az adat kerekíthető. |
| Az eszköz maradványértéke frissítésének időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az az időpont, amikor az eszköz becsült maradványértékét utoljára kiszámították. |
| Kamatláb | |||
| Kamat-újramegállapítási időszak | Statikus | 9(2).99 | A kamat-újramegállapítások között eltelt hónapok száma. |
| Aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb | Dinamikus | 9(4).9(5) | A lízingre alkalmazandó aktuális kamat- vagy diszkontkamatláb (%). |
| Aktuális kamatlábbázis | Dinamikus | Lista | Aktuális kamatlábbázis. |
| Aktuális kamatmarzs | Dinamikus | 9(4).9(5) | A lízing aktuális kamatmarzsa. |
| Diszkontkamatláb | Statikus | 9(4).9(5) | A követelésre annak különleges célú gazdasági egység részére történt értékesítésekor alkalmazott diszkontláb. |
| Maximált kamatláb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Itt kell megadni a számlára felszámítható maximált kamatláb mértékét, amennyiben van. |
| Kamatlábküszöb | Dinamikus | 9(4).9(8) | Itt kell megadni a számlára felszámítható kamatlábküszöb mértékét, amennyiben van. |
| Teljesítési információk | |||
| Hátralék egyenlege | Dinamikus | 9(11).99 | Hátralék aktuális egyenlege. A hátralék meghatározása: jelenleg esedékes teljes összeg az eddig befolyt és a tőkésített összeggel csökkentve. Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat. |
| Hátralékos hónapok száma | Dinamikus | 9(5).99 | Azon hónapok száma, amióta a lízing – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos (a pool zárásának időpontjában). |
| Lízing-nemteljesítés vagy –végrehajtás | Dinamikus | I/N | Azt jelzi, volt-e – a tranzakció meghatározása vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítés vagy végrehajtás a lízinggel kapcsolatban. |
| Lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint | Dinamikus | I/N | Azt jelzi, volt-e lízing-nemteljesítés vagy végrehajtás a Bázel III meghatározása szerint. |
| A nemteljesítés oka (a Bázel III meghatározása) | Dinamikus | Lista | A Bázel III meghatározást alkalmazva a nemteljesítés oka. |
| A nemteljesítés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az az időpont, amikor a lízing – a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében – nemteljesítő lett. |
| A nemteljesítéssel érintett összeg | Dinamikus | 9(11).99 | A nemteljesítés (a tranzakció meghatározása szerint vagy a lízingbe adó szokásos meghatározása értelmében) teljes összege az értékesítésből származó bevételek és a megtérülések összege előtt. |
| Kumulált megtérülés | Dinamikus | 9(11).99 | Kumulált megtérülés ezen a számlán, költségek nélkül. |
| Allokált veszteség | Dinamikus | 9(11).99 | Az eddig allokált veszteségek. |
| Visszafizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Amikor a számlát visszavásárolják vagy a nemteljesítő lízing megtérülési folyamata lezárult. |
| A veszteség allokálásának napja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a dátum, amikor a veszteséget allokálták. |
| Számla státusa | Dinamikus | Lista | Számla aktuális státusa. |
| Hátralék 1 hónapja | Dinamikus | 9(11).99 | A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban. |
| Hátralék 2 hónapja | Dinamikus | 9(11).99 | A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt. |
| Peres eljárás | Dinamikus | I/N | „Megjelölés”, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban. (Ha a számla megtérült, és nincs folyamatban per vele kapcsolatban, N-re kell átállítani.) |
| Értékesítési ár | Dinamikus | 9(11).99 | Az eszköz értékesítésekor elért ár végrehajtás esetén, a lízing pénznemében. |
| Értékesítési veszteség | Dinamikus | 9(11).99 | Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt). |
| Maradványérték-veszteség | Dinamikus | 9(11).99 | Az eszköz visszaadásából fakadó maradványérték-veszteség. |
| Biztosíték | |||
| Az ország, ahol az eszköz található | Statikus | Lista | Az ország, ahol az eszköz található. |
| Az eszköz gyártója | Statikus | Szöveges | A gyártó neve. |
| Eszköz neve/modell | Statikus | Szöveges | Az eszköz/modell neve. |
| Új vagy használt eszköz | Statikus | Lista | Az eszköz állapota a lízing indulásakor. |
| Az eszköz eredeti maradványértéke | Statikus | 9(11).99 | Az eszköz eredeti maradványértéke a lízing kezdetekor. |
| Eszköztípus | Statikus | Lista | Eszköztípus. |
| Az értékbecslés során megállapított eredeti összeg | Statikus | 9(11).99 | Az eszköz értéke a lízing kezdetekor. |
| Eredeti értékbecslés típusa | Statikus | Lista | Értékbecslés típusa a lízing kezdetekor. |
| Az eredeti értékbecslés időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH | Az értékbecslés időpontja a lízing kezdetekor. |
| Az értékbecslés során megállapított összeg felülvizsgált értéke | Dinamikus | 9(11).99 | A legutolsó eszközértékbecslés. |
| A felülvizsgált értékbecslés típusa | Dinamikus | Lista | Az értékbecslés típusa a legutolsó értékbecsléskor. |
| A felülvizsgált értékbecslés időpontja | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | A legutolsó értékbecslés időpontja. Ha nem volt értékelés a lízing kezdete óta, az eredeti értékbecslés időpontja. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Biztosíték- vagy kötvényszintű információk | |||
| Adatszolgáltatás dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A tranzakciós jelentés kibocsátásának időpontja, azaz a kitöltött, hitelszintű adatokat tartalmazó tábla adattárba való benyújtásának napja. |
| Kibocsátó | Statikus | Szöveges | Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben. |
| Célegyenlegű minden tartalékszáma | Dinamikus | I/N | Minden tartalékszámla (pénzeszköztartalék, egyesített [összevezetett] tartalék, beszámítási tartalék stb.) az előírt célegyenlegen áll-e? |
| Lehívások likviditási keretből | Dinamikus | I/N | Használták-e a likviditási keretet hiány pótlására a kamatfizetés utolsó napjával végződő időszakban? |
| Kiváltó intézkedések/mutatók | Dinamikus | I/N | Előfordult-e kiváltó esemény? |
| Annuitásos állandó előtörlesztési ráta | Dinamikus | 9(3).99 | A mögöttes követelések annuitásos állandó előtörlesztési rátája a legutolsó időszakos állandó előtörlesztési ráta alapján. Az időszakos állandó előtörlesztési ráta megegyezik a legutolsó időszakban kapott, nem ütemezett tőketörlesztés és az időszak kezdetén fennálló tőkeegyenleg hányadosával. |
| Különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések összesen | Dinamikus | 9(11).99 | A különleges célú gazdasági egységnek (SPV) értékesített követelések tőkéjének tárgyévi összege (azaz záráskor és adott esetben a feltöltési időszakban). |
| Kumulatív bruttó nemteljesítés – pool | Dinamikus | 9(11).99 | Zárás óta keletkezett bruttó nemteljesítések összege pénznem megjelölésével. |
| Kumulatív megtérülések – pool | Dinamikus | 9(11).99 | Zárás óta befolyt megtérülések összege pénznem megjelölésével. |
| Rulírozó időszak vége | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH | Az a nap, amikor a rulírozó időszak várhatóan véget ér vagy ténylegesen véget ért. |
| Tranzakciós jelentés – kapcsolattartási információk | |||
| Kapcsolattartási pont | Statikus | Szöveges/Numerikus | Információs forrásként szolgáló osztály vagy kapcsolattartó személy(ek) neve. |
| Kapcsolattartási információk | Statikus | Szöveges/Numerikus | Telefonszám és e-mail cím. |
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ ÜGYLETRÉSZSOROZATONKÉNT:
| A mező megnevezése | Statikus/Dinamikus | Adattípus | A mező fogalma és kritériumok |
| Az ügyletrészsorozatok szintjére vonatkozó információk | |||
| Kötvényosztály neve | Statikus | Szöveges/Numerikus | A kibocsátási tájékoztatóban meghatározott jogokkal, elsőbbségi jogokkal és jellemzőkkel azonos tulajdonságokkal rendelkező (pl. 1. sorozat A1a. osztály stb.) kötvénysorozat megnevezése (jellemzően betű és/vagy szám). |
| ISIN (nemzetközi értékpapír-azonosító szám) | Statikus | Szöveges/Numerikus | Nemzetközi értékpapír-azonosító szám(ok), vagy ha nincs ilyen szám, akkor bármilyen egyéb azonosító kód, például CUSIP, amelyet a tőzsde- vagy más hatóság ehhez a kötvénysorozathoz rendel. |
| Kamatfizetés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor ütemezés szerinti kamatfizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| Tőketörlesztés dátuma | Dinamikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | A pool zárásának időpontjára vonatkozó jelentést követő azon első nap, amikor az ütemezés szerinti tőkefizetés történik e kötvénysorozat tulajdonosainak. |
| A kötvény pénzneme | Statikus | Lista | Ennek az ügyletrészsorozatnak a pénzneme. |
| Referenciaráta | Statikus | Lista | A kibocsátási dokumentumban meghatározott referencia-alapkamatindex, amelyet a kötvénynek erre az adott sorozatára kell alkalmazni. |
| Az eszköz jogszerű visszaváltásának időpontja | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor ezt a kötvénysorozatot vissza kell váltani, hogy ne következzen be nemteljesítés. |
| A kötvénykibocsátás dátuma | Statikus | ÉÉÉÉ-HH-NN | Az az időpont, amikor a kötvényt kibocsátották. |
| Kamatfizetés gyakorisága | Statikus | Lista | Az ez után a konkrét kötvénysorozat után járó kamatfizetés gyakorisága. |
VIII. MELLÉKLET
Befektetői jelentések
A befektetői jelentéseknek az alábbiakról kell információkat tartalmazniuk:
a) eszköz teljesítménye;
b) részletes pénzáram-allokáció;
c) a tranzakciót kiváltó minden esemény és az események státusa;
d) az ügyletben részt vevő minden partner, szerepük és hitelminősítésük;
e) az értékpapírosítás kezdeményezője/szponzor részéről a tranzakcióba befektetett pénzeszközök adatai és egyéb más, a tranzakcióhoz nyújtott támogatás, beleértve a likviditási és hiteltámogatások keretében lehívott vagy felhasznált összegeket és a harmadik fél által nyújtott támogatásokat;
f) a garantált befektetésről szóló szerződés és más bankszámlát megillető összegek;
g) a swap ügyletek részletei (például kamat, törlesztés és névleges összegek) és a tranzakció egyéb fedezeti megállapodásai, ideértve a kapcsolódó biztosítékelhelyezést;
h) főbb fogalmak meghatározása (például: késedelem, nemteljesítés és előtörlesztés);
i) a kibocsátó és a strukturált pénzügyi eszköz LEI-, ISIN- vagy egyéb értékpapír- vagy szervezetazonosító kódja;
j) a befektetői jelentést készítő szervezet elérhetőségi adatai.
Lábjegyzetek:
[1] A dokumentum eredetije megtekinthető CELEX: 32015R0003 - https://eur-lex.europa.eu/legal-content/HU/ALL/?uri=CELEX:32015R0003&locale=hu