172/2017. (VI. 29.) Korm. rendelet

a pénzügyi közvetítőrendszert érintő egyes kormányrendeletek módosításáról

A Kormány

a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény 451. § (1) bekezdés e) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 2. alcím tekintetében a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény 290. § (1) bekezdés a) és c) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 3. alcím tekintetében a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 180. § (1) bekezdés b) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 4. alcím tekintetében a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény 180. § (1) bekezdés h) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

az 5. alcím tekintetében a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú törvények módosításáról szóló 2014. évi XVI. törvény 201. § (1) bekezdés b) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 6. alcím tekintetében a pénzügyi közvetítőrendszer egyes szereplőinek biztonságát erősítő intézményrendszer továbbfejlesztéséről szóló 2014. évi XXXVII. törvény 145. § (1) bekezdés a) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 7. alcím tekintetében a létfontosságú rendszerek és létesítmények azonosításáról, kijelöléséről és védelméről szóló 2012. évi CLXVI. törvény 14. § a) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 8. alcím tekintetében a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény 437. § h) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 9. alcím tekintetében a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. törvény 437. § g) pontjában kapott felhatalmazás alapján,

a 27. § tekintetében a jogalkotásról szóló 2010. évi CXXX. törvény 31. § (1) bekezdés b) pontjában kapott felhatalmazás alapján

az Alaptörvény 15. cikk (1) bekezdésében meghatározott feladatkörében eljárva a következőket rendeli el:

1. Az egyes értékpapírok előállításának, kezelésének és fizikai megsemmisítésének biztonsági szabályairól szóló 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet módosítása

1. § Az egyes értékpapírok előállításának, kezelésének és fizikai megsemmisítésének biztonsági szabályairól szóló 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet [a továbbiakban: 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet] 3. § (6) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(6) Ha működő nyomda esetén az (1) bekezdésben foglalt feltételek bármelyike nem teljesül, a Felügyelet - a hiányosság súlyától függően, ha szükséges -

a) figyelmezteti a nyomdát,

b) határidő tűzésével felszólítja a nyomdát a feltételeknek való megfelelésre,

c) felfüggeszti a nyomda engedélyét, vagy

d) visszavonja a nyomda engedélyét,

az erre vonatkozó döntését pedig a (3) bekezdésben foglalt módon közzéteszi."

2. § A 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet 7. §-a a következő (3a)-(3c) bekezdéssel egészül ki:

"(3a) A jogutód nélküli megszűnése esetére a kibocsátó megbízhat vagy meghatalmazhat az értékpapír fizikai megsemmisítésére a megszűnését követően jogosult személyt.

(3b) A (3a) bekezdés szerinti megbízott vagy meghatalmazott hiányában vagy akadályoztatása esetén a kibocsátó jogutód nélküli megszűnését követően

a) a megszűnt értékpapír-kötelem utolsó jogosultja,

b) ha a megszűnt értékpapír-kötelem utolsó jogosultja és az értékpapír birtokosa eltérnek, a megszűnt értékpapírkötelem utolsó jogosultja által a megsemmisítésre teljes bizonyító erejű magánokiratban meghatalmazott birtokosa,

c) ha a megszűnt értékpapír-kötelem utolsó jogosultja és az értékpapír birtokosa eltérnek, és a megszűnt értékpapír-kötelem utolsó jogosultja jogutód nélkül megszűnt vagy az értékpapír-kötelem utolsó jogosultjának nyilatkozattétele egyéb okból elháríthatatlan akadályba ütközik, az értékpapír birtokosa

jogosult az értékpapír fizikai megsemmisítésére.

(3c) A kibocsátó jogutód nélküli megszűnését követően a fizikai megsemmisítést a (3a) bekezdésben meghatározott személy vagy hiányában, illetve akadályoztatása esetén a (3b) bekezdés szerint arra jogosult személy, vagy erre technikailag felkészült megbízottja végezheti."

3. § (1) A 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet 8. § (1) bekezdés a) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

(Az értékpapírok fizikai megsemmisítése - égetéssel, bezúzassál vagy ezekkel biztonságilag egyenértékű más módszerrel - bizottság jelenlétében történik, a megsemmisítés megtörténtét pedig - a 8/A. §-ban foglalt esetkör kivételével - közjegyző tanúsítja.

A bizottság tagjai:)

"a) a megsemmisítésre jogosult személy cégjegyzésre jogosult vagy írásban meghatalmazott képviselője;"

(2) A 98/1995. (VIII. 24.) Korm. rendelet 8. § (1) bekezdés d) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

(Az értékpapírok fizikai megsemmisítése - égetéssel, bezúzással vagy ezekkel biztonságilag egyenértékű más módszerrel -bizottság jelenlétében történik, a megsemmisítés megtörténtét pedig - a 8/A. §-ban foglalt esetkör kivételével - közjegyző tanúsítja.

A bizottság tagjai:)

"d) az engedéllyel rendelkező letéti hely képviselője, ha a megsemmisítésre jogosult személy az értékpapírt vagy az értékpapírszerű okiratot letétben tartja."

2. A pénzváltási tevékenységről szóló 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet módosítása

4. § A pénzváltási tevékenységről szóló 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet [a továbbiakban: 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet] 1. § (3) bekezdés c) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

(E rendelet alkalmazásában vezető állású személy:)

"c) fióktelep esetén a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény 6. § (1) bekezdés 122. pont d) alpontjában meghatározott személy."

5. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 2. § (1) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(1) Pénzváltási tevékenység végzésére engedélyt a pénzügyi közvetítőrendszer felügyeletével kapcsolatos feladatkörében eljáró Magyar Nemzeti Bank (a továbbiakban: Felügyelet) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvényben és az e rendeletben meghatározott feltételek teljesülése esetén ad."

6. § (1) A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 3. § (1) bekezdés b) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

[A pénzváltási tevékenységet közvetítőnek az engedély iránti kéreleméhez - a (4) bekezdésben foglaltak figyelembevételével - mellékelni kell:]

"b) a nem Magyarországon bejegyzett cég esetében harminc napnál nem régebbi okirati igazolást arról, hogy személyes joga szerinti bejegyzése (nyilvántartásba vétele) megtörtént,"

(2) A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 3. § (1) bekezdése a következő k) és l) ponttal egészül ki:

[A pénzváltási tevékenységet közvetítőnek az engedély iránti kéreleméhez - a (4) bekezdésben foglaltak figyelembevételével - mellékelni kell:]

"k) nem természetes személy kérelmező esetén a tulajdonosi szerkezetének okiratokkal alátámasztott részletes leírását, továbbá - amennyiben ez lehetséges - a tényleges tulajdonosainak bemutatását,

l) a kérelmezőnek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésére és megakadályozására, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtására vonatkozó szabályzatát és eljárásrendjét."

7. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet a következő 5/A. §-sal egészül ki:

"5/A. § A pénzváltási tevékenységnek kiemelt közvetítő útján történő engedélyezésére irányuló eljárásban a Felügyelet az engedély kiadására vonatkozóan véleményt kér az Országos Rendőr-főkapitányságtól. Az Országos Rendőr-főkapitányság véleményében a bűnügyi, közbiztonsági szempontokat értékeli."

8. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet a következő 8/A. §-sal egészül ki:

"8/A. § A hitelintézet köteles 5 napon belül a Felügyeletnek bejelenteni a pénzváltási tevékenységet közvetítővel kötött jogviszony megszűnését."

9. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 10. § (7) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(7) A pénzváltó automata pénzváltási ügyletenként a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 21. § (1) bekezdésében meghatározott összeghatárig válthat pénzt."

10. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 12. § (1) bekezdése a következő a) ponttal egészül ki:

(A pénzváltónál vezető állású személyként nem nevezhető ki, illetve vezető állású személynek nem választható meg, pénzváltási tevékenységet közvetlenül nem irányíthat, illetve ilyen tevékenységet közvetlenül nem végezhet, aki)

"a) nem rendelkezik jó üzleti hírnévvel,"

11. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet 19. § (3) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(3) A pénzváltó köteles a könyvvitelét úgy kialakítani, hogy az alkalmas legyen a felügyeleti adatok szolgáltatására és ellenőrzésére."

12. § A 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet

a) 6. §-ában, 7. §-ában az "Az MNB" szövegrész helyébe az "A Felügyelet" szöveg,

b) 3. § (1) bekezdés a) és e) pontjában az "alapító" szövegrész helyébe a "létesítő" szöveg,

c) a 3. § (2) és (3) bekezdésében az "A közvetítőnek" szövegrész helyébe az "A pénzváltási tevékenységet közvetítőnek" szöveg,

d) 3. § (4) bekezdésében az "az MNB" szövegrészek helyébe az "a Felügyelet" szöveg,

e) 6. § d) pontjában, 7. § a) és f) pontjában, 10. § (2) és (6) bekezdésében, 12. § (1) bekezdés d) pontjában, 13. § (2) bekezdésében és a 26. § (2) bekezdésében az "az MNB" szövegrész helyébe az "a Felügyelet" szöveg,

f) 8. §-ában az "az MNB-nek" szövegrész helyébe az "a Felügyeletnek" szöveg,

g) 9. §-ában az "Az MNB" szövegrészek helyébe az "A Felügyelet" szöveg,

h) 12. § (1) bekezdésében az "A pénzváltónál" szövegrész helyébe az "A pénzváltási tevékenységet közvetítőnél" szöveg,

i) 14. §-ában az "A közvetítőt" szövegrész helyébe az "A pénzváltási tevékenységet közvetítőt" szöveg,

j) 15. § (2) bekezdésében az "A közvetítő" szövegrész helyébe az "A pénzváltási tevékenységet közvetítő" szöveg

lép.

13. § Hatályát veszti a 297/2001. (XII. 27.) Korm. rendelet

a) 2. § (2) bekezdése, valamint

b) 3. § (1) bekezdés c) pontjában az "az alapításban részt vevő személynek, már működő cég esetén" szövegrész.

3. A befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II. 7.) Korm. rendelet módosítása

14. § A befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítő szolgáltatást, valamint árutőzsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 22/2008. (II. 7.) Korm. rendelet 5. § (1) bekezdésében a "helyiségeiben kifüggeszti, továbbá" szövegrész helyébe a "helyiségeiben közzéteszi, továbbá" szöveg lép.

4. A javadalmazási politikának a hitelintézet és a befektetési vállalkozás mérete, tevékenységének jellege, köre és jogi formájából eredő sajátossága figyelembevételével történő alkalmazásáról szóló 131/2011. (VII. 18.) Korm. rendelet módosítása

15. § A javadalmazási politikának a hitelintézet és a befektetési vállalkozás mérete, tevékenységének jellege, köre és jogi formájából eredő sajátossága figyelembevételével történő alkalmazásáról szóló 131/2011. (VII. 18.) Korm. rendelet (a továbbiakban: Jkr.)

a) 1. § 1. pontjában a "4. melléklet 11. pontjában" szövegrész helyébe a "4. melléklet 20. pontjában" szöveg,

b) 10. §-ában a "4. mellékletének 9. pontjában" szövegrész helyébe a "4. melléklet 18. pontjában" szöveg

lép.

16. § Hatályát veszti a Jkr. 8. § (1) bekezdésében a "[befektetési vállalkozás esetében a Bszt. 2. számú melléklet 13. a) pontja szerinti eszközből]" szövegrész.

5. A kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III. 14.) Korm. rendelet módosítása

17. § A kollektív befektetési formák befektetési és hitelfelvételi szabályairól szóló 78/2014. (III. 14.) Korm. rendelet 15. § (1) és (4) bekezdésében az "óvadékot" szövegrész helyébe a "biztosítékot" szöveg lép.

6. A szanálási eszközök alkalmazásakor felmerülő, elszámolható költségekről szóló 363/2014. (XII. 30.) Korm. rendelet módosítása

18. § A szanálási eszközök alkalmazásakor felmerülő, elszámolható költségekről szóló 363/2014. (XII. 30.) Korm. rendelet 1. § 3. pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

(E rendelet alkalmazásában:)

"3. tranzakciós költség: egyes eszközök, üzletágak, jogok, kötelezettségek, tagsági részesedések értékesítése, valamint források és kötelezettségek átalakítása során az áthidaló intézmény vagy a vagyonkezelő intézmény működtetésével kapcsolatosan a szanálási feladatkörében eljáró MNB és - a vagyonának felhasználása során -a Szanálási Alap által igénybe vett különböző szolgáltatások, így különösen jogi szakértő, könyvviteli szolgáltatást végző, könyvvizsgáló, egyéb szakértő igénybevételének díjai."

19. § A szanálási eszközök alkalmazásakor felmerülő, elszámolható költségekről szóló 363/2014. (XII. 30.) Korm. rendelet 3. § c) pontja helyébe a következő rendelkezés lép:

(A Szanálási Alap vagyonának a Szantv. követelményeinek megfelelően történő felhasználása során a Szanálási Alap vagyonának felhasználásához kapcsolódó költségek közül a Szanálási Alap költségeket részletező számlája alapján a szanálás alatt álló intézménnyel szemben elszámolható:)

"c) a szanálás alatt álló intézmény eszközei megvásárlásának, tagsági részesedések értékesítésének tranzakciós költsége;"

7. A pénzügyi ágazathoz tartozó létfontosságú rendszerek és létesítmények azonosításáról, kijelöléséről és védelméről szóló 330/2015. (XI. 10.) Korm. rendelet módosítása

20. § A pénzügyi ágazathoz tartozó létfontosságú rendszerek és létesítmények azonosításáról, kijelöléséről és védelméről szóló 330/2015. (XI. 10.) Korm. rendelet 4. § (5) bekezdésében a "2 éves" szövegrész helyébe az "1 éves" szövegrész lép.

8. A biztosítók és a viszontbiztosítók csoportfelügyeletével kapcsolatos részletes szabályokról szóló 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet módosítása

21. § A biztosítók és a viszontbiztosítók csoportfelügyeletével kapcsolatos részletes szabályokról szóló 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet [a továbbiakban: 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet] 6. § (9) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(9) Ha a Felügyelet számára nem áll rendelkezésre a biztosító vagy a viszontbiztosító csoportszintű szavatolótőke-megfelelésének számításához szükséges - a biztosító vagy a viszontbiztosító kapcsolt vállalkozására vonatkozó - valamely információ, akkor ennek a vállalkozásnak a részesedéssel rendelkező biztosítóban vagy viszontbiztosítóban szerepeltetett könyv szerinti értékét le kell vonni a biztosító vagy a viszontbiztosító csoportszintű szavatolótőke-megfeleléséhez figyelembe vehető szavatoló tőkéjéből. Ebben az esetben az ilyen részesedéssel kapcsolatos nem realizált nyereség nem ismerhető el a biztosító vagy a viszontbiztosító csoportszintű szavatolótőke-megfeleléséhez figyelembe vehető szavatoló tőkéjéből."

22. § (1) A 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet 8. § (9) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép:

"(9) Hitelintézetben, befektetési vagy pénzügyi vállalkozásban részesedéssel rendelkező biztosító vagy viszontbiztosító a csoportszintű szavatolótőke-megfelelésének számításakor a pénzügyi konglomerátum szintű tőkemegfelelés számításáról szóló NGM rendelet szerinti számviteli konszolidáción alapuló módszert, valamint a levonás és összeadás módszerét is alkalmazhatja, azonban a választott módszert más módszerrel felváltva nem alkalmazhatja."

(2) A 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet 8. §-a a következő (10) és (11) bekezdéssel egészül ki:

"(10) A (9) bekezdés vonatkozásában a számviteli konszolidáción alapuló módszer csak akkor alkalmazható, ha a Felügyelet mint csoportfelügyeleti hatóság a konszolidáció hatálya alá vonandó vállalkozások integrált irányítási és belső ellenőrzési rendszerét, valamint azok működését a vonatkozó jogszabályoknak megfelelőnek tartja.

(11) A Felügyelet mint csoportfelügyeleti hatóság a részesedéssel rendelkező vállalkozás kérésére vagy hivatalból előírhatja, hogy a biztosító vagy a viszontbiztosító (9) bekezdés szerinti részesedését vonják le a biztosító vagy a viszontbiztosító csoportszintű szavatolótőke-megfeleléséhez figyelembe vehető szavatoló tőkéjéből."

23. § A 436/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet 45. §-a helyébe a következő rendelkezés lép:

"45. § Ez a rendelet

a) a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról (Szolvencia II) szóló, 2009. november 25-i 2009/138/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek,

b) a 2003/71/EK és a 2009/138/EK irányelvnek, valamint az 1060/2009/EK, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendeletnek az európai felügyeleti hatóság (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatói nyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) hatásköre tekintetében történő módosításáról szóló, 2014. április 16-i 2014/51/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek

való megfelelést szolgálja."

9. A biztosítók, a többes ügynökök és az alkuszok panaszkezelésének eljárásával, valamint panaszkezelési szabályzatával kapcsolatos részletes szabályokról szóló 437/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet módosítása

24. § A biztosítók, a többes ügynökök és az alkuszok panaszkezelésének eljárásával, valamint panaszkezelési szabályzatával kapcsolatos részletes szabályokról szóló 437/2016. (XII. 16.) Korm. rendelet 1. § (11) bekezdésében az "az ügyfelek számára nyitva álló helyiségében, ennek hiányában a székhelyén kifüggeszti és a honlapján közzéteszi." szövegrész helyébe az "a honlapján és az ügyfelek számára nyitva álló helyiségében, ennek hiányában a székhelyén közzéteszi." szöveg lép.

10. Záró rendelkezések

25. § (1) Ez a rendelet - a (2) bekezdésben meghatározott kivétellel - 2017. július 1-jén lép hatályba.

(2) A 27. § 2018. január 3-án lép hatályba.

26. § (1) A 21. és a 22. § a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról (Szolvencia II) szóló, 2009. november 25-i 2009/138/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek való megfelelést szolgálja.

(2) A 23. § a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról (Szolvencia II) szóló, 2009. november 25-i 2009/138/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvnek, valamint a 2003/71/EK és a 2009/138/EK irányelvnek, valamint az 1060/2009/EK, az 1094/2010/EU és az 1095/2010/EU rendeletnek az európai felügyeleti hatóság (Európai Biztosítás- és Foglalkoztatói nyugdíj-hatóság) és az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság) hatásköre tekintetében történő módosításáról szóló, 2014. április 16-i 2014/51/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek való megfelelést szolgálja.

27. § Hatályát veszti a befektetési és az árutőzsdei szolgáltatási tevékenység, az értékpapír letéti őrzés, az értékpapír letétkezelés, valamint az elszámolóházi tevékenység végzéséhez szükséges személyi, tárgyi, technikai és biztonsági feltételekről szóló 283/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet.

Orbán Viktor s. k.,

miniszterelnök